# \[#210\] Wszystkie Twoje inwestycje w 1 miejscu! Poznaj nasz plik do śledzenia portfela An episode of [Inwestomat – oszczędzanie, inwestowanie i wolność finansowa](https://invisiblenetwork.ai/podcast/1506475429), 7 Oct 2024, 10 min. Audio: https://anchor.fm/s/23845a30/podcast/play/92320455/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2024-8-28%2F26343f42-e474-286f-87bd-8c8cfcf16ce7.mp3 • Link do wpisu na blogu: https://inwestomat.eu/wszystkie-twoje-inwestycje-w-1-miejscu • Postaw Piotrkowi kawę: https://buycoffee.to/piotrek-portfolio-tracker • Link do pliku arkusza: https://inwestomat.eu/plik-do-prowadzenia-portfela • Link do instrukcji konfiguracji i używania pliku: https://inwestomat.eu/wlasny-arkusz-do-monitorowania-inwestycji/ • Mój link polecający do myfund.pl (2 miesiące abonamentu "Expert" za darmo + 20% zniżki na 1. abonament): https://inwestomat.eu/myfund Z tego nagrania dowiesz się: • Jak prosto i za darmo śledzić wszystkie swoje inwestycje w 1 miejscu. • Co umożliwia nasz plik i jak dzięki niemu unikniesz błędów inwestycyjnych. • Jak prosto zaplanować sobie inwestycje, wpłaty do portfela oraz co kupić w każdym miesiącu. Zastrzeżenie: Informacje przedstawione w tym podcaście są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Słuchacz podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność. ## Transcript [0:00] Witajcie Witajcie z tej strony Mateusz samołyk autor bloga i [0:03] podcastu inwestor mateu a w dzisiejszym podcaście [0:06] przedstawię wam miejsce gdzie możecie śledzić wszystkie swoje [0:10] inwestycje w jednym miejscu czyli nasz plik do śledzenia [0:14] portfela może zabrzmi to mało skromnie ale według mnie jest to [0:17] jedno z najlepszych darmowych dostępnych rozwiązań jeżeli [0:20] chodzi o śledzenie wartości inwestycji a myślę że mogę tak o [0:24] nim powiedzieć zwłaszcza dlatego że nie Jestem jego głównym [0:27] autorem jego autorem jest Piotrek z którym znamy się od [0:30] roku 2020 kiedy to zaczął czytać i komentować moje wpisy. [0:34] I pewnego dnia po prostu wpadł na pomysł napisania wpisu o [0:38] obsłudze arkusz Google w kontekście prowadzenia portfela [0:41] inwestycyjnego i skończyło się tym co dzisiaj zaprezentuje [0:43] czyli moim zdaniem najlepszym darmowym i ogólnodostępnym [0:46] plikiem do śledzenia portfela w polskim a może i w zagranicznym [0:50] internecie i zarazem nieodzownym narzędziem każdego świadomego [0:53] inwestora także jeżeli szukasz miejsca gdzie możesz prosto [0:58] śledzić wszystkie swoje inwestycje właśnie zbiorczo w [1:02] jednym miejscu to naprawdę dobrze trafiłeś bo dzisiaj [1:04] opisze. Co potrafi nasz arkusz dla kogo [1:08] go zbudowaliśmy modelowym użytkownikiem naszego pliku do [1:11] śledzenia wartości portfela jest ktoś kto prowadzi [1:13] zdywersyfikowany portfel inwestycyjny zawierający kilka [1:16] różnych klas aktywów na kilku różnych kontach lub w kilku [1:19] różnych postaciach oczywiście nie oznacza to wcale że osoba [1:22] prowadząca prosty portfel na jednym koncie maklerskim nie ma [1:25] tu czego szukać bo jest wprost przeciwnie nasze narzędzie też [1:28] świetnie nadaje się do prostszych portfeli typu 100% [1:31] tankard life Strange czyli akcje i obligacje w jednym portfelu [1:34] choć pliku można monitorować także zmiany wartości aktywów [1:37] alternatywnych lub mieszkań. Dedykowany jest inwestorom [1:40] giełdowym którzy inwestują w obligacje akcje te efy [1:43] kryptowaluty i im podobne instrumenty finansowe [1:46] niewątpliwie dużą zaletą naszego arkusza do monitorowania [1:49] portfela inwestycyjnego jest to że można do niego dodawać także [1:52] inne składniki majątku na przykład pojazdy mieszkania lub [1:54] domy z zastrzeżeniem że o zmianę ich wartości będzie trzeba [1:58] zadbać samodzielnie czyli co jakiś czas zmieniać odpowiednie [2:01] pole w pliku jeśli twój majątek składa się zatem z przynajmniej [2:06] kilku składników w tym z akcji obligacji ET fów lub kryptowalut [2:10] to po prostu utwórz kopię naszego pliku do śledzenia [2:12] inwestycji i podążaj za instrukcją krok po kroku. [2:15] By już dziś cieszyć się możliwością dokładnego śledzenia [2:17] zmian wartości twojego portfela linki do tych instrukcji [2:21] oczywiście znajdą się w opisie tego podcastu lub klipu na [2:26] YouTube i tutaj taka mała sugestia na sam początek zresztą [2:30] autorem jest Piotrek ja Jestem można powiedzieć osobom która [2:34] piotrkowi dawała jakieś wymagania inspirowała go i [2:38] posuwałem pomysły na kolejne funkcje natomiast Piotrek jest [2:41] osobą która naprawdę buduje i zajmuje się rozwojem tego [2:44] arkusza. Jeżeli się spodoba jeżeli może [2:46] już go używasz albo chcesz zacząć to oczywiście istnieje [2:49] możliwość postawienia kawy piotrkowi na stronie bay Coffee [2:53] filler Link do postawienia kawy piotrkowi też będzie w opisie [2:57] tego podcastu do czego oczywiście serdecznie zachęcam [2:59] bo zaraz przedstawię wam co arkusz potrafię jak na darmowe [3:02] narzędzie jest naprawdę świetna robota jakie są możliwości [3:06] naszego arkusza do monitorowania inwestycji podstawową i [3:09] najważniejszą funkcją tego narzędzia jest no jak sama nazwa [3:12] wskazuje możliwość dodawania transakcji kupna i sprzedaży [3:16] różnych instrumentów finansowych. [3:17] Następnie monitorowany ich zmian wartości oraz codzienne [3:20] automatyczne zapisywanie historii majątku oczywiście [3:23] możemy też dodać odsetki dywidendy robić wpłatę oraz [3:26] wypłaty z portfeli i tak dalej i tak dalej arkusz oferuje [3:29] możliwość dodania myślenia zmian bardzo wielu różnych [3:32] instrumentów finansowych i dla większości korzysta z więcej niż [3:35] jednego źródła danych także nie musisz się martwić o to czy [3:38] akurat na przykład dany ETF lub dane akcje będą dostępne w [3:41] naszym arkuszu przykładowe klasy aktywów to na przykład akcje i [3:45] ETFZGPWI new Connect czyli z polskich giełd. [3:48] Akcje te zagraniczne z wielu różnych giełd polskie detaliczne [3:52] obligacje skarbowe czyli na przykład trzyletnie to [3:54] czteroletnie coi czy dziesięcioletnie edo polskie [3:57] obligacje notowane na giełdzie zarówno skarbowe i korporacyjne [4:00] certyfikaty z GPW fundusze inwestycyjne od FIF główne [4:04] kryptowaluty na przykład bitcoin ethereum albo litecoin metale [4:07] szlachetne na podstawie kontraktów w tym złoto i srebro [4:11] i tak naprawdę te możliwości są bardzo potężne myślę że [4:15] większość inwestorów jakich byście nie mieli portfeli to ten [4:19] arkusz sobie z nimi. Poradzi. [4:22] Po dodaniu wszystkich transakcji arkusz podsumuje i [4:24] zaprezentujecie obecny stan twojego portfela inwestycyjnego [4:27] czyli między innymi jego następujące parametry aktualną [4:30] wartość całego portfela oraz każdego skąd lub każdej klasy [4:33] aktywów poziom zrealizowanego i niezrealizowanego zysku wartość [4:37] wypłaconych dotychczas odsetek i dywidend wartość zapłaconych [4:40] dotychczas prowizji poniesionych kosztów inwestowania stopy [4:44] zwrotu liczona metodą xr czyli mary waited teren filler czyli [4:48] biorącą pod uwagę momenty i wysokości wpłat do portfela ja [4:51] to akurat nazywa. Albo uważam że najbardziej [4:55] obiektywną stopę zwrotu z portfela jaka może być pokaże ci [4:59] też podział portfela na klasę aktywów oraz ich odchylenie od [5:02] pożądanych wag docelowych podział walutowy portfela czyli [5:06] PL na inne waluty oraz historię która jednak jest liczona od [5:09] dnia uruchomienia pliku i pokazania na wykresach arkusz [5:13] nie odtworzy całej historii twojego inwestowania to jest [5:16] bardzo ważne bo wiele osób opacznie rozumie to tak że nasz [5:18] arkusz odtwarza wiele lat inwestowania na podstawie [5:21] transakcji natomiast on tylko wyliczy stopę zwrotu na [5:24] podstawie transakcji natomiast nie odtworzy. [5:26] Jakby na wykresach całej wartości portfela w przeszłości [5:30] tego on po prostu nie robię ale dla przykładu w moim arkuszu bo [5:33] też go używam jest ponad siedmioletnia historia mojego [5:36] inwestowania bo właśnie wtedy stworzyłem pierwszy plik excel [5:39] który zresztą był podobny do tego arkusza tylko miał wiele [5:42] mniej możliwości i dzięki temu historię zachowałem i mogłem [5:46] wkleić do tego arkusza jak dokładnie działa nasze narzędzia [5:50] zarządzania portfelem obsługę arkuszu zaczyna się od prostej [5:53] konfiguracji opisanej w instrukcji do której link [5:56] znajdziecie w opisie tego klipu. Po której wykonaniu przechodzi [5:59] się do dodania historycznych transakcji na wszystkich swoich [6:02] kontach maklerskich dodanie historycznych transakcji do [6:04] pliku do zarządzania portfelem ułatwiają intuicyjne ale [6:07] rozbudowane formularze do wprowadzenia danych które [6:10] pomagają unikać błędów nasz plik do śledzenia portfela umożliwia [6:13] dodanie transakcji dotyczących wielu kont maklerskich które [6:16] podsumowane są jako jeden duży portfel inwestycyjny czyli tak [6:19] jak zresztą zalecam na swoim blogu jako że 98% odbiorców [6:24] moich materiałów mieszka w Polsce to podstawową walutą [6:26] pliku do której na przykład przeliczana jest stopa zwrotu z [6:29] inwestycji. Zawsze polski złoty arkusz [6:31] umożliwia jednak posiadanie kont walutowych co przyda się osobom [6:34] trzymającym waluty obce w portfelu jedną z moim zdaniem [6:38] najprzydatniejszy funkcji naszego arkusza do śledzenia [6:40] inwestycji jest działająca metoda fifo czyli first in first [6:43] out która pozwoli ci na realistyczne określenie [6:45] wysokości zysku z inwestycji w momencie sprzedaży jeśli nasz [6:49] arkusz ci jednak nie wystarczy i chciałbyś go zmodyfikować to [6:52] wiedz że masz praktycznie pełną możliwość dostosowania go do [6:54] własnych potrzeb ponieważ wszystkie użyte w nim funkcje i [6:57] skrypty są dla ciebie dostępne więc jeżeli znasz się na [7:01] arkuszach. Programować to tak naprawdę może [7:03] się dowolnie zmienić po wykonaniu kopię arkusza do [7:06] swoich arkuszy Google czy konfiguracja naszego arkusza [7:10] jest trudna no moim zdaniem nie według mnie jest dość łatwa i [7:13] nie wymaga żadnych specjalnych umiejętności ale przyda się [7:15] trochę cierpliwości i podstawy obsługi arkuszy kalkulacyjnych [7:19] jego poprawne jest konfigurowanie będzie wymagało [7:21] przede wszystkim czasu i dokładności ale tylko od ciebie [7:23] zależy czy chcesz dać tu całą historię transakcji czy jedynie [7:26] historię obecnie posiadanych pozycji bo to może oszczędzić ci [7:29] naprawdę sporo czasu. Jeśli jesteś inwestorem pasywnym [7:33] który prowadzi prosty portfel złożony z kilku składników to [7:36] konfiguracja pliku i to na niej historii z pewnością będzie dla [7:39] ciebie dość proste jeśli jednak jesteś inwestorem aktywnym i [7:42] inwestujesz od wielu wielu lat masz nie wiem setki albo 1000 [7:45] transakcji to to danie historii może być dla ciebie bardzo [7:49] kłopotliwe bo niestety nasz arkusz nie umożliwia importu [7:53] historii z różnych domów maklerskich zatem pytanie czym [7:56] nasze narzędzie do zarządzania portfelem różni się od znanego i [7:59] polecanego zresztą przeze mnie majfrend pls przede wszystkim [8:02] tym że nasz arkusz jest. W pełni darmowy i za ten brak [8:06] ceny czyli niektórzy śmieją że darmo to jest bardzo uczciwa [8:09] cena autorzy czyli ja i Piotrek oświadczyliśmy do tej pory [8:13] regularne wsparcie czyli odpowiadaliśmy na pytania [8:15] rozwijaliśmy arkusz i dodawaliśmy nowe funkcje na [8:17] bazie próśb użytkowników oczywiście głównie Piotrek nawet [8:21] pod rzucaliśmy gotowe funkcje czy skrypty na potrzeby [8:23] dostosowania arkusza do potrzeb użytkowników ale których nie [8:27] chcieliśmy dodawać do głównego arkusza czego jednak arkusz nie [8:31] potrafi nie potrafi wygenerować historycznych wartości portfela [8:34] na bazie wprowadzonych transakcji. [8:36] Ee nie potrafi pobrać informacje o wypłaconych odsetkach czy [8:39] dywidendach te należy wprowadzać do arkusza ręcznie nie potrafi [8:42] wygenerować raportu podatkowego nie potrafi zaimportować [8:45] transakcji skąd maklerskich czy innych źródeł i też nie potrafi [8:48] prowadzić całego portfela w walucie innej niż polski złoty [8:52] także dla kogo jest nasz arkusza dla kogo jest mifune PL dla mnie [8:56] ta odpowiedź jest bardzo prosta ponieważ nasz arkusz jest [8:58] głównie dla inwestorów pasywnych albo dla takich którzy nie [9:01] posiadają zbyt wielu pozycji w portfelu lub nie inwestują od [9:04] dawna ponieważ największym kłopotem jest odtwarzanie całej [9:08] historii. Jeżeli inwestujesz od wielu [9:09] wielu lat na wielu kontach maklerskich to my fun może [9:12] okazać się dla ciebie lepszy ponieważ pozwolicie na [9:15] automatyczny import będzie sam dodawał dywidendy zwłaszcza [9:18] jeżeli posiadasz skomplikowany portfel inwestycyjny jeżeli twój [9:21] portfel jest prosty to powiedziałbym że nie ma żadnego [9:23] powodu żeby zakładać konto majfrend i tak naprawdę możesz [9:26] korzystać z naszego arkusza który właśnie jest darmowy więc [9:29] trochę na tym też oszczędzisz jeżeli jednak chciałbyś [9:31] przetestować maven to pamiętaj że z mojego linku afiliacyjnego [9:34] który dodam w opisie tego klipu lub podcastu możesz założyć [9:38] konto mieć 2 miesiące za darmo. Później 20% zniżki na abonament [9:42] ekspert czyli ten najwyższy zresztą ta każda bo na ament ale [9:45] akurat polecam ekspert bo on pozwala na najwięcej mam [9:49] nadzieję że się podobało daj znać co sądzisz o naszym arkuszu [9:51] i wszystkie linki znajdziesz w opisie tego podcastu lub klipu [9:54] na YouTube bardzo dziękuję za przesłuchanie trzymajcie się [9:57] cześć i do następnego. Shows are listed from Apple Podcasts' charts and directory, and Podcast Index where it is used. Every show and episode belongs to its publisher and plays from the publisher's own feed; this site hosts none of them.