# \[#208\] ETF na globalny rynek akcji – ranking najlepszych An episode of [Inwestomat – oszczędzanie, inwestowanie i wolność finansowa](https://invisiblenetwork.ai/podcast/1506475429), 23 Sep 2024, 20 min. Audio: https://anchor.fm/s/23845a30/podcast/play/91709758/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2024-8-14%2F4b86eafd-2df4-db08-fec6-72810660bc5f.mp3 • 📖 Podcast się podoba? Książkę polubisz jeszcze bardziej :) https://inwestomat.eu/ksiazka • Link do wpisu na blogu: https://inwestomat.eu/etf-na-globalny-rynek-akcji-ranking-najlepszych Z tego nagrania dowiesz się: • Który ETF na globalny rynek akcji jest obecnie (2024) najlepszy. • Który ETF globalny jest najtańszy. • Który ETF globalny ma najlepsze wyniki. • Jak zmieniła się oferta ETF na globalne akcje od 2 lat. Zastrzeżenie: Informacje przedstawione w tym podcaście są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Słuchacz podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność. ## Transcript [0:00] Cześć wszystkim z tej strony Mateusz samołyk autor bloga i [0:02] podcastu inwestor mat u a w dzisiejszym dość krótkim [0:06] podcaście przedstawię ci najlepsze te efy na globalny [0:08] rynek akcji jeżeli śledzisz mnie od dawna to pewnie wiesz że taki [0:12] podcast już kiedyś był tylko że od tamtego podcastu minęły [0:16] przeszło 2 lata więc stwierdziłem że warto zrobić [0:19] aktualizację zwłaszcza że w tej ofercie zmieniło się naprawdę [0:22] bardzo wiele i mnóstwo osób pytało mnie ostatnio o to żebym [0:26] zrobił aktualizację i stwierdziłem że faktycznie warto [0:29] to zrobić. Bardzo dobrą wiadomością dla [0:32] wszystkich pasywnych inwestorów którzy cenią możliwość [0:34] inwestowania w akcje z całego świata za pomocą jednego [0:37] prostego instrumentu ETF będzie to że dostawcy funduszy etf [0:40] zaczęli w ostatnim roku bardzo mocno ze sobą konkurować a jak [0:44] wiadomo im większa konkurencja tym lepiej dla inwestorów [0:47] indywidualnych czyli dla nas ponieważ tym taniej tym więcej [0:50] funduszy i tak naprawdę mamy o czym mówić mamy w czym [0:54] przebierać ale bez zbędnego przedłużania przejdźmy do [0:57] omówienia oferty pierwszy ETF na globalny rynek akcji albo [1:01] raczej. Pierwszy rodzaj a te to będą etf [1:04] akumulują ponieważ tak naprawdę większość osób interesuje się [1:07] wyłącznie nimi jest ich obecnie aż 8 jeszcze kilka lat temu [1:11] akurat ja nagrałem porównanie 5 było ich 6 ale jednego nie udało [1:15] mi się w tamtym czasie znaleźć także 8 akumuluj jących też 3 [1:19] typu dystrybutor je omówię w dalszej części tego podcastu [1:22] więc jeżeli chcesz fundusze na akcje z całego świata [1:26] wypłacające dywidendy to możesz od razu przejść do dalszej [1:28] części podcastu natomiast jeżeli interesują cię kumulujące tak [1:32] jak pewnie większość osób po to tu przyszła. [1:34] To zapraszam do porównania zacznijmy od tego że te 8 [1:38] funduszy śledzić aż 4 różne indeksy czym się te indeksy [1:42] różnią 2 są drogie MSIA jeden nazywa się ms Jadwigi to jest [1:46] najpopularniejszy po śledzą gaz 4 fundusze tfi w obecnie to a [1:50] drzwi powiedzmy standardowe vanilla ma 2800 spółek także [1:56] pokazuje tylko część rynku mamy też indeksem bestie a 2 imię [2:02] inwestują Market tak zwany obecnie około 8800 spółek ale [2:07] tylko jeden ETF go. Śledzi i też on mocno próbuje [2:13] dlatego ma znacznie mniej spółek niż te 8800 swoim portfelu [2:17] trzeci indeks to FTSIW old World czyli funkcji to się czyta ol [2:22] word obecnie 4300 spółek i kilka rynków finansowych więcej niż 2 [2:27] rozklad kacja rynków finansowych trochę się różni między tymi [2:30] indeksami i też nowy indeks w tym świecie przyjmie tech w [2:34] europejskich to jest indeks solak vw GS Global Markets go [2:38] śledzi na razie jeden ETF. Jeżeli chodzi o zmiany w [2:42] ofertach to zmieniło się naprawdę dużo i to na korzyść [2:46] jeżeli chodzi o liderów to dalej mamy tych samych w sensie [2:49] liderów wysokości aktywów bo największy fundusz to jest ash [2:53] semestrze a zwi znany wszystkim prawdopodobnie jako i u SQ albo [2:57] isak isac po prostu on odnotował w ciągu 2 lat wzrost aktywów [3:02] około niespełna 5 miliardów euro do 11,5 miliarda euro czyli [3:06] bardzo dużo i na drugim miejscu depcze mu po piętach można [3:09] powiedzieć w angar te funkcji all ward to jest ten który [3:12] często zresztą polecam ticker to v. [3:14] Lub vera odnotował w ciągu 2 lat wzrost aktywów w około 4,5 [3:19] miliarda euro do 10,6 miliarda euro czyli bardzo wyraźny wzrost [3:23] obydwu liderów tego zestawienia liderów w sensie wysokości [3:28] aktywów oczywiście bo to jeszcze nie jest ranking w międzyczasie [3:31] wydarzyły się następujące zmiany ofert największy konkurent a i [3:35] SMSL av czyli fundusz SPRSA 2 obniżył koszty Zero 40% rocznie [3:41] na Zero 12% rocznie co jest oczywiście bardzo dobrą zmianą [3:44] jednocześnie obniżono koszty. Funduszu SPRA crime Zero 40 x 0 [3:50] 17% powstał konkurent dla awangardy funkcji ol word w [3:54] postaci tańszego Invest eu funkcji all words czyli koszty [3:58] Zero 15% wobec Zero 22% awangarda powstał też najtańszy [4:02] ef na akcje globalne w Europie śledzi on indeks sol Active GS [4:06] Global Market sa nazywa się amundi Prime all country World [4:09] us it i właśnie o ten fundusz pyta wiele osób no bo koszt [4:12] 0,07% rocznie to bardzo niski koszt jak na etf globalny. [4:17] Jeszcze z takich zmian mniejszych i mniej ważnych [4:20] fundusz lexor MSAI ol country World zmienił nazwę na amundi m [4:24] sa i oldid the World to jest fundusz syntetyczny on już był [4:27] zestawieniu poprzednim po prostu zmieniłam mu się nazwa więc nie [4:30] zdziw się jeżeli zobaczysz fundusz o tam mundi a nie od [4:33] lexor ponieważ swoją drogą a mundi przejął o luxiora i [4:36] wszystkie ich fundusze są przy teraz przemianowane na amundi [4:39] zacznijmy od podstawowych parametrów no bo coś trzeba [4:41] dzisiaj omówić tak jak mówiłem 2 największe to esemesy a 2 [4:45] rosengard funkcji albo ward później mamy 2 fundusze od [4:48] Spider czyli SPR czyli State Street MSA 2 ucits oraz m. [4:55] Fundusz jest znacząco mniejsze ponieważ aktywa pięcio czy nawet [4:58] 7 ośmiokrotnie niż następnie mamy funduszy od ubi s 2 [5:04] fundusze amundi oraz fundusze od vsco tak naprawdę największym [5:09] problemem tego rankingu od razu powiem będzie wybór pomiędzy [5:12] funduszami dużymi i sprawdzonymi które mają wyższy poziom [5:14] deklarowanych od opłat czyli asercji vanguard no bo tutaj [5:17] opłaty na razie pozostały na poziomie odpowiednio Zero 20% [5:21] oraz 0,22% czyli są dość wysokie. [5:25] Na tle konkurencji w tej chwili a funduszami nowymi młodymi [5:29] które aktywów nie mają ale opłaty mają tak niskie że [5:32] oczywiście kuszą inwestorów inwestowaniem w niej czyli na [5:35] przykład amundi primo kantry ward Zero Zero 7% rocznie [5:39] inwestor futbol World Zero 15% rocznie czy Spider man se asv [5:43] Zero 12% rośnie bo on obniżył opłaty do takiego poziomu także [5:47] jest to batalia pomiędzy istniejącymi od wieloma lat [5:50] gigantami a małymi funduszami które mają dużo lepsze parametry [5:54] przynajmniej na papierze bo na razie nie wiemy. [5:56] I będą sobie radziły zacznijmy od tego który ette w globalnej [5:59] istnieje najdłużej może zdziwisz się ale najdłużej istnieją 2 [6:04] fundusze SPR zdziwisz się do tego że one nie zgromadziły [6:06] najwyższych aktywów a istnieją od maja 2011 roku. [6:10] Następnie utworzono amundi. To jest właśnie to jest ten [6:14] który nazywał się lexor wcześniej to był wrzesień 2011 [6:19] no i ashes zaproponowało w październiku 2011 swój fundusz [6:23] ashes MSA zwie jusis ETF czyli ten który ma ticker i isac albo [6:29] isak jest że jak go czytasz i ten który jest największy z tego [6:33] zestawienia tak zupełnie swoją drogą później wiele wiele lat [6:36] nic się nie działo i w 2018 roku jubileusz stworzył swój fundusz [6:41] 2019 vanguard przedstawił vanguard. [6:43] Dword w Europie także niespełna 5 lat temu właściwie już [6:48] dokładnie 5 lat temu funduszy od inwestora amundi te te nowe [6:53] powstały odpowiednio w czerwcu 2023 roku to był inwestor [6:58] funkcjonowal word oraz dopiero w czerwcu 2024 roku to był amundi [7:03] Prime olkun tribord uciti o ten e tf właśnie wszyscy pytają no i [7:07] zaraz przejdziemy do omówienia także jego. [7:10] Teraz aktywa które te w globalne ma największe aktywa no tutaj [7:14] akurat jeżeli chodzi o liderów to nic się nie zmieniło bo aish [7:17] ma najwyższe aktywa 11,5 miliarda euro czyli jak to [7:21] europejskie bardzo wysokie aktywował powiedziałbym [7:23] następnie jest vanguard churchill ward 10,5 właściwie [7:27] 10,6 miliarda w przybliżeniu także bardzo duży fundusz i [7:31] kolejno 2 FSPRESJA 2 SPRMSASDI my no i tutaj ponad 2 miliardy i [7:37] ponad no prawie 1,5 miliarda odpowiednio. [7:41] Jest około miliarda euro a word ma około miliarda to jest ten [7:45] stary fundusz amundi ten drogi Zero 45% rocznie no i na końcu [7:50] jeżeli chodzi o aktywa jest inwestor futbol word 354 miliony [7:54] euro przez rok gromadzenia środków od klientów oraz amundi [7:58] provocateur on dopiero powstał więc tak naprawdę w zależności [8:02] kiedy sprawdzasz ten materiał on pewnie już będzie miał dużo [8:05] wyższa aktywa ale chwili gdy nagrywałem ten podcast to było [8:08] coś w stylu 20 bilionów euro czyli dość mało ale on tak [8:12] naprawdę dopiero raczkuje. To istnieje od bardzo niedawna [8:15] także jak widzisz 2 etapy znacząco górują jeżeli chodzi o [8:18] wysokość aktywów nad innymi natomiast konkurencja jakby [8:21] peleton jest dość skoncentrowany i te 2 nowe próbują jakoś [8:25] doścignąć peleton także ciekawa bardzo konkurencja jeżeli chodzi [8:29] o koszty roczne czyli ter total expense ratio to jest jak pewnie [8:33] wiesz jeden z kluczowych parametrów które analizuje bo ja [8:35] preferuję inwestowanie tanie tak jak zresztą każdy inwestor [8:38] indywidualny powinien które te w globalne jest najtańszy jeszcze [8:42] 2 lata temu zupełnie nie do pomyślenia było aby bądź co bądź [8:45] skomplikowany do tworzenia i replikacji. [8:47] Fundusze tf na globalne akcje mógł kosztować mniej od Zero 20% [8:50] rocznie obecnie aż 4 fundusze etf na globalne akcje kosztują [8:54] mniej od Zero 18% rocznie i są to kolejno amundi Prime to jest [8:58] ten nowy najtańszy 0,07% rocznie SPRESJACEIC Zero 12% rocznie to [9:05] jest ten który obniżył koszty inwestor w futbol Board to jest [9:09] kolejny nowy o koszcie Zero 15% rocznie także konkurent [9:13] awangarda oraz SPRMSA 2 i my inwestował Market trochę inny [9:17] indeks Zero 17%. Rocznie powyższe sprawia że tak [9:21] naprawdę możemy już tylko czekać na ruch największych czyli. [9:25] Którzy prawdopodobnie nie będą chcieli stracić dominacji na [9:29] rzecz mniejszych ale znacznie tańszych funduszy amundi sp RI [9:32] Invest co więc podejrzewam że wystarczy chwilę poczekać i też [9:36] te największe fundusze obniżą koszty. [9:41] Bieżące w sensie łączne w tak w tym koszty zarządzania dlaczego [9:45] jednak nie polecam od razu tak zwanego rzucania się na [9:49] najtańszy fundusz czyli amundi Prime olszance World juz i tak [9:52] naprawdę z 2 powodów po pierwsze niski koszt nie zawsze oznacza [9:55] najmniejszą różnicę odwzorowania czyli różnica w wynikach [9:58] pomiędzy indeksem funduszem ten fundusz istnieje za krótko by [10:01] móc ocenić jaka będzie różnica odwzorowania więc tak naprawdę [10:05] potrzebujemy przynajmniej 2 3 lat wyników by miarodajnie [10:08] zbadać różnice jego odwzorowania czyli nadążania za indeksem tak. [10:13] Prostym językiem fundusz nie istnieje krótkość zgromadził [10:16] jeszcze niewielkie aktywa i może to też negatywnie wpływać na [10:19] jego płynność najbliższa płynność w tym na ogół wyższe [10:21] spory transakcyjne oraz rozjazdy między ceną fundusze o wartości [10:24] jego aktywów co sprawia że handel nim też może być [10:27] relatywnie droższy do tych gigantów ze stajni i shares oraz [10:30] vanguard jak już mówimy o różnicy odwzorowania to który [10:34] etf globalny najlepiej wzoruje swój indeks jeżeli nie wiesz co [10:37] jest trucking difference TD czyli różnica odwzorowania to [10:40] jest nic innego jak porównanie wyników funduszu z wynikami [10:43] indeksu który jest jego benchmarkiem czyli tego który. [10:46] Naśladuje i mniejsza jest ta wartość tym lepiej dla inwestora [10:50] jeżeli jest to wartość ujemna to oznacza to że fundusz pobija [10:52] wynikami indeks który śledzi co jest możliwe między innymi [10:56] dzięki zyskowi z pożyczania papierów wartościowych ale nie [10:58] tylko pomimo ich nie najniższych kosztów najniższe różnice [11:02] odwzorowania osiągały dotychczas fundusze właśnie it's a drzwi [11:06] jusis koszt roczny Zero 20% różnica wzorowania ujemna minus [11:10] Zero 17% oraz fundusz SPRMS jazdy i ucits koszt roczny Zero [11:15] 17% a różnica odwzorowania minus Zero 17% także naprawdę [11:20] naprawdę. Nieźle tylko pogratulować nieźle [11:23] radzą sobie także fundusze od ubi s vanguard ponieważ ich [11:27] różnice odwzorowania są znacznie niższe od deklarowanych kosztów [11:30] rocznych i dla przykładu dla awangarda koszty roczne Zero 22% [11:34] a prawdziwy koszt czyli ta różnica zerowania 0,03% rocznie [11:38] radzi sobie prawie idealnie tak jak jego indeks największym [11:41] zagadką dla mnie w kontekście tego rankingu jest fundusz [11:44] SPRMSASIUS który przy kosztach wynoszących wcześniej Zero 40% [11:48] rocznie osiągnął niezłą bo wynoszącą 0,07% rocznie. [11:52] Wzorowania zagadką ponieważ dopiero niedawno obniżono koszty [11:56] Zero 40% rocznie a Zero 12% rocznie czyli znacząco więc [12:00] możemy spodziewać się także znacznego obniżenia różnicy [12:03] odwzorowania i potencjalnie wejścia na podium jeśli chodzi o [12:05] podbijanie indeksu światowych akcji MSA drzwi i to jest [12:08] ciekawa obserwacja bo tak naprawdę jeżeli ktoś już poluje [12:11] na okazję to ten fundusz o niedawno obniżonych kosztach [12:14] SPRMSI ab może być właśnie teraz dobrą okazją przejdźmy na tym do [12:19] rankingu ponieważ tak naprawdę wszyscy zgromadzili ście się tu [12:22] po to żeby zobaczyć który fundusz. [12:23] Akumuluj jący europejski na globalne akcja jest najlepszy i [12:27] prawdopodobnie nie zdziwicie że biorąc pod uwagę wszystkie te [12:29] czynniki najlepszym funduszem a TF na globalny rynek akcji jest [12:33] ich semestrze avensis o tigera ach i sag w Londynie oraz i u SQ [12:39] we Frankfurcie isac czy isc czy i u scoot to fundusz bardzo duży [12:44] istniejący od wielu lat o poprawnym koszcie rocznym i [12:47] znacznie niższej od jego różnicy odwzorowania i bardzo dobrych [12:50] wynikach w porównaniu do konkurencji jedynym mankamentem [12:53] tego ET fu jest. Niewątpliwie relatywna trudność [12:55] zakupu jego jednostki są uwagi dla dość wysoką cenę wynoszącą [12:59] około 75 € czyli w obecnej chwili ponad 320 zł choć [13:04] większość etapów w tym zestawieniu ma wysoką cenę [13:06] jednostki także trudno ją trudno je kupić jeżeli nie ma się [13:10] aktywowanych akcji ułamkowych u swojego brokera drugie miejsce [13:13] zajął oczywiście niektórzy powiedzą vanger tfurcy ol ward [13:17] znany także jako v albo vi c któremu punkty radioem za jego [13:20] krótszą historię bo istnieje od 2019 nieco wyższy koszt roczny i [13:25] nieco wyższą różnicę odwzorowania i też za to że [13:27] trudniej go kupić za odliczoną kwotę ponieważ. [13:30] Jego cena jednostki to 120 € czyli około 500 zł i więc jeśli [13:34] twój Dom Maklerski nie umożliwia zakupu akcje techu w ułamkowych [13:37] jak na przykład robi XD albo Interactive Brokers dla [13:39] niektórych a tf europejskich to możesz mieć problem z zakupem [13:43] jednostek z odliczoną kwotę na trzecim miejscu umieściłem [13:45] funduszy SPRSA drzwi o Twitterze a CWD lub SPY który przyciąga do [13:51] siebie zwłaszcza niedawno obniżką kosztu rocznego Zero 40 [13:54] do Zero 12% co sprawia że tak jak mówiłem przed chwilą jego [13:58] różnica wzorowania może być znacząco niższa od konkurencji. [14:02] W kolejnych latach i ma on też przy okazji akceptowalną [14:05] wysokość aktywów ale niestety zakup jego jednostki za [14:08] określoną kwotę może być bardzo trudne bo kosztuje ona około 200 [14:11] € czyli ponad 850 zł no. Niestety tak jest i niewątpliwie [14:17] trzeba o tym mówić bo to jest pewne utrudnienie. [14:20] Wśród konkurencji do obserwacji jest z pewnością ten najtańszy [14:23] fundusz czyli amundi Prime ol country word dlatego że ma [14:28] bardzo niskie opłaty. Ale też niskie aktywa więc [14:31] ciężko cokolwiek powiedzieć dodatkowy plus to jest [14:33] niewątpliwie cena jednostki czyli 9 € mniej 40 zł czyli [14:37] bardzo łatwo kupić za określoną kwotę nawet u brokera który nie [14:41] ma handlu bankowego ten etap ma ticker wg. [14:45] E beny wewn jedyny jego mankament jest taki że śledzi on [14:49] inny indeks od większości społecznych fów ponieważ solak [14:53] tif GS Global Markets mimo że przypomina trochę a 2 jeżeli [14:57] chodzi o pokrycie rynku bo to też jest 85% świata no to jednak [15:00] jest to inny indeks więc trochę przypadkowo mogą być lepsze lub [15:04] gorsze jego wyniki wobec funduszy które naśladują ma [15:06] drzwi a drzwi i albo też funkcji ol word no żartobliwie my [15:12] powinniśmy oczywiście polecać Solaris BAS Global Markets. [15:16] Ponieważ Polacy mają taki ambicjonalnych powód bo on [15:20] traktuje Polskę jako kraj rozwinięty a nie jako kraj [15:23] wschodzący natomiast indeksem jeszcze ja 2 i ja 2 imię [15:26] traktują Polskę jako kraj wschodzący więc ambicjonalnie [15:29] możemy chcieć polski jakby popierać indeksy funkcji oraz [15:33] sola Active ponieważ tam Polska jest rynkiem rozwiniętym gdzie [15:38] kupić ETF na globalne akcje to oczywiście we wpisie na blogu i [15:41] na YouTubie prezentuje taką tabelę ale tak zupełnie skrótowo [15:44] to te 2 największe są właściwie wszędzie którego domu [15:47] Maklerskiego nie analizuje na przykład boś m bank XCB. [15:50] Interactive Brokers to te 2 czołowe czyli semestrze oraz [15:54] vanguard futsal Board je się tam kupić przynajmniej w kilku [15:58] wersjach zazwyczaj no w jednej oczywiście przynajmniej ale [16:01] czasami bywają po 2 różne wersje walutowe slesz giełdowe [16:05] podejrzewam że wielu brokerów niedługo doda do oferty nowy [16:07] fundusz amundi Prime alt country World już widziałem że boś to [16:11] zrobił tak jako ciekawostkę ponieważ kosztowo jest to [16:15] prawdziwa rewolucja 0,07% rocznie dla etapu globalnego to [16:19] jest naprawdę no coś dużego bo jednak w mojej głowie jako [16:23] blogera. Opowiadającego etapach od wielu [16:25] wielu lat już no zablokował się jakoś ten poziom Zero 15 Zero [16:29] 20% rośnie d fa globalnego a nagle mamy etf globalny o koszty [16:33] rocznym 0,07% rocznie teraz coś dla tych którzy chcą dywidend [16:38] jakie te w globalny wypłacające dywidendy czyli typu distributed [16:41] kupić jeśli zależy ci na otrzymywanie dywidend z funduszu [16:44] etf na globalne akcje to tak naprawdę do wyboru masz tylko 3 [16:47] e tf i pierwszym z nich jest vanguard futbol word [16:49] distribution oficerach VWRL lub vr drugim z nich jest model [16:54] Prime. Country World jeżeli brzmi [16:56] znajomo to jest ten sam co przed chwilą opisywałem tylko typu [16:59] distributed on istnieje trochę dłużej ciekawostka że przez [17:02] raptem kilka miesięcy uzbierał ponad miliard euro aktywów także [17:05] jest na niego popyt jego tigery to web g web j lub web k czyli w [17:11] EBKWEBGWEBJ trzecim przed epów w tej konkurencji jest inwestor [17:17] funkcji od word distribution oficerach FTWD albo FTG jeśli o [17:22] parametry chodzi to tak naprawdę nie ma co tworzyć rankingu bo [17:25] tylko jeden z nich. Istnieje wystarczająco długo być [17:28] móc go jakoś ocenić to jest rzeczywiście ten ban gard FTSI [17:31] czyli funkcji oddworld istnieje od 2012 roku i tak naprawdę [17:36] jeżeli ktoś chce mieć sprawdzony istniejący od dawna ETF globalny [17:40] typu dystrybutor to nie ma co szukać dalej ten vanger to jest [17:44] najlepszym wyborem jeżeli chodzi o jego dostępność bo też pewnie [17:47] Chcesz wiedzieć gdzie można je kupić to wan garda można kupić w [17:51] każdym z tych czołowych ET owych domów maklerskich i brokerów [17:54] natomiast jeżeli chodzi o amundi oraz Invest co to no Invest co [17:59] zostało zostają dodane do interakcji w Brokers. [18:01] To też widziałem bo ten sam prowadzę tam konto więc mogę [18:04] łatwo to sprawdzić pytanie na sam koniec podcastu czyli co [18:08] zrobić jeśli kupowany przez ciebie wcześniej etf globalny [18:11] nie jest najtańszy i odpowiedź brzmi nie robić nic najlepiej [18:15] ponieważ prawdopodobnie kupowałeś a jeśli jest albo w [18:17] angad więc ich koszty roczne to jest Zero 20 lub Zero 22% [18:21] rocznie i zauważ że mają naprawdę nie jest wyróżnić też [18:23] wzorowania więc naśladują indeksy bardzo dobrze pomimo [18:26] tych kosztów i mimo że ja zawsze mówię że musimy inwestować jak [18:30] najtaniej to zobacz że jest zupełnie czymś innym jest [18:32] różnica wynosząca na przykład 0,05 albo Zero 15 punktu [18:35] procentowego rocznie. Czyli na przykład różnica [18:37] pomiędzy Zero 20% a 0,07% rocznie a różnica kosztów [18:41] względu na przykład jednego lub 2 punktów procentowych rocznie i [18:44] na przykład pomiędzy tfi albo robo doradcą o koszcie 1,5% [18:48] rocznie tfm o koszcie Zero 2% rocznie dlatego jeżeli wcześniej [18:52] kupowałeś na przykład fair albo vanguardia to moim zdaniem [18:56] trzymaj się ich dalej Nie panikuj i nie podejmuje [18:59] emocjonalnych decyzji bo te mniejsze i tańsze telefony [19:01] niekoniecznie będą pobierać wynikami droższe te wyższej [19:04] grupy ponieważ różnica w cenie jest bardzo mała a przy na [19:07] przykład zakupie tych mniejszych. [19:08] Będziesz płacił wyższy spread i tak naprawdę możecie się to [19:11] ostatecznie nie opłacać nie mówiąc o tym że tak naprawdę [19:13] warto poczekać te 2 3 lata zobaczyć wyniki tej konkurencji [19:17] no i coś oczywistego dla mnie przynajmniej bo trochę już na [19:19] tym rynku Jestem duże fundusze ci zarządzający dużymi [19:22] funduszami prawdopodobnie zareagują na to na tę obniżkę [19:26] kosztów prawdopodobnie to nie będzie tak że oni pozostawią [19:29] przez lata te wysokie koszty widząc jak aktywa kradną i [19:33] mniejsze fundusze więc ja bym po prostu dzisiaj robił jeżeli [19:36] zaczynasz od zera albo masz małe kwoty inwestycji to koniecznie [19:38] inwestuj w te 2 najnowsze w te najmłodsze ponieważ je można [19:42] łatwo kupić za określoną. Kwotę i tak naprawdę to było na [19:46] tyle jeżeli chodzi o ten ranking jeżeli się podobało to [19:48] koniecznie subskrybuj mój kanał zostaw lajka i Skomentuj pod [19:52] klipem na YouTube jeżeli słuchasz podcastu to pamiętaj że [19:54] na Spotify i na Apple podcast mysz go ocenić mam nadzieję [19:58] pozytywnie do następnego cześć. Shows are listed from Apple Podcasts' charts and directory, and Podcast Index where it is used. Every show and episode belongs to its publisher and plays from the publisher's own feed; this site hosts none of them.