# \[#43\] Lista ETF-ów dostępnych w polskich biurach i domach maklerskich - instrukcja obsługi

An episode of [Inwestomat – oszczędzanie, inwestowanie i wolność finansowa](https://invisiblenetwork.ai/podcast/1506475429), 21 Sep 2020, 1 h 00 min.

Audio: https://anchor.fm/s/23845a30/podcast/play/19883762/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2020-8-20%2F2e5c2bf6-30b2-4c26-fa86-83fb5d239bcc.mp3

• Link do listy ETF-ów: https://inwestomat.eu/lista-etfow • Link do wpisu na blogu: https://inwestomat.eu/lista-zagranicznych-etf-ow/ Z tego nagrania dowiesz się: • Które zagraniczne ETF-y kupisz przez eMaklera (mBank), DM BOŚ oraz XTB. • Jak znaleźć fundusz inwestujący w konkretne instrumenty finansowe w danym kraju lub krajach. • Które fundusze ETF wypłacają dywidendy, a które je z czasem akumulują. • Jak na podstawie rezydentury funduszu oszacować podatek od dywidendy. • Jak ocenić stabilność funduszu, jego koszty oraz prostotę zakupu. Zastrzeżenie: Informacje przedstawione w tym podcaście są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Słuchacz podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

## Transcript

[0:00] Cześć, Witaj w kolejnym podcaście mówi Mateusz samołyk z
[0:03] blogu inwestor ma t.eu inwestor MAT się pisze przez w, a dzisiaj
[0:09] Posłuchasz o zagranicznych ET fach dostępnych przez polskie
[0:13] konta maklerskie. Ten podcast będzie konkretnie o
[0:16] tym, jak używać takiej listy, którą jakiś czas temu zrobiłem.
[0:20] No i zaraz tobie wyjaśnię jak tego dokonać, jednocześnie
[0:23] wybierając najlepsze ET fy, które są właśnie w Polsce
[0:27] dostępne. Przede wszystkim jest to
[0:29] pierwszy podcast, który nagrywam.
[0:31] Po rozmowie z tomkiem rzymskim z kanału efekt wytrwałości, więc
[0:35] jeżeli jeszcze nie widziałaś, jeżeli jeszcze nie widziałeś
[0:37] wywiadu ze mną, to serdecznie zapraszam do obejrzenia go
[0:41] wystarczy na you Tube wpisać inwestor MAT albo Mateusz
[0:45] inwestor MAT lub po prostu znaleźć kanał Tomka, czyli efekt
[0:48] wytrwałości. Bardzo polecam, choć szczerze
[0:52] mówiąc liczę trochę na dogrywkę na to, że będziemy mogli też
[0:55] pogadać trochę głębiej nie tylko spółkach dywidendowych, ale też
[0:58] o obligacjach korporacyjnych i E fach i przede wszystkim o tym,
[1:02] jak konkretnie prowadzę. Mój portfel, jeżeli chodzi o
[1:05] odzew, to bardzo wam dziękuję, bo jest naprawdę bardzo
[1:08] pozytywny, więc serdeczne dzięki natomiast to, czy Tomek zaprosił
[1:13] mnie Jeszcze raz. Oczywiście zależy od liczby
[1:15] wyświetleń, również także jeżeli podobało się wam to przesyłajcie
[1:20] dalej, dawajcie lajki i komentujcie pod wideo Tomka.
[1:24] Tymczasem wracamy do tego podcastu.
[1:26] Będzie on się nazywał Lista zagranicznych fów dostępnych
[1:29] przez polskie konta maklerskie i instrukcja jej obsługi.
[1:34] Podzielę go na 2 części. Będzie to podcast z gatunku
[1:38] tych, które ciężko nagrać, ponieważ najlepiej jest mieć
[1:41] przed sobą po prostu ten listę. Niekoniecznie musicie czytać
[1:44] teraz mojego bloga, ale ważne, żebyście odpalili sobie właśnie
[1:48] tą listę ET fów. Link do niej znajdziecie zarówno
[1:52] we wpisie, jak i tutaj w komentarzu do podcastu więc
[1:55] bezproblemowo możecie sobie ją odpalić.
[1:58] Jest to lista na arkuszach Google, czyli Google Sheets ach
[2:01] tak zwanych i to jest dość istotne, żebyście ją mieli.
[2:04] Przed sobą, albo żebyście po prostu odpali ją sobie nawet po
[2:08] tym podcaście, bo może jeszcze zostanie coś w waszych głowach.
[2:12] Ten podcast jest duchowym spadkobiercą serii o ETF Ach,
[2:17] którą zapewne pamiętacie? 6 wpisów 6 podcastów, bardzo
[2:21] konkretnych, bardzo długich i myślę, że prawie, że
[2:24] wyczerpujących temat to, czego w tamtej serii może nie zrobiłem.
[2:28] To jest właśnie opowiedzenie o tym, jak efektywnie używać listę
[2:34] t fów, którą dla was sporządziłem 2 części tego
[2:37] podcastu. Pierwsza z nich to będzie
[2:39] wyjaśnienie poszczególnych kolumn z pliku ich jest całkiem
[2:42] sporo. Więc będę miał co robić, po
[2:44] prostu wyjaśnię Tobie, jak dokładnie, co dokładnie zawiera
[2:47] się w każdej z kolumn, dlaczego ją dodałem i tak naprawdę po co
[2:51] ewentualnie miałbyś miałaby się jej używać?
[2:55] 2 część tego podcastu to będzie już konkretny, że tak powiem you
[2:58] sk czyli jak używać listy funduszy ETFW co patrzeć, gdzie
[3:03] patrzeć po kolei, żeby na przykład znaleźć najlepszy etap
[3:06] na indeks SIP 500, czyli SNP five hundred też.
[3:11] Czy kolejny case to będzie jak znaleźć t fa o najwyższej
[3:15] wypłaconej dywidendzie i co jest bardzo istotne?
[3:18] Nie chciałbym uczyć siebie, tylko jak szukać najwyższych
[3:22] dywidend, ale przy okazji jak szukać bezpiecznych spółek
[3:26] bezpiecznych etapów? Tak naprawdę inwestujących w
[3:28] bezpieczne spółki lub publikacje, które raczej nie
[3:31] bankrutują, których fluktuacje cen nie są jakieś ogromne i
[3:35] których stabilność dywidend jest spora, więc poruszymy wszystkie
[3:38] te aspekty. Ja kończę jeszcze będzie kilka
[3:42] ogłoszeń, więc ten podcast. Może się trochę przedłużyć.
[3:45] Zaczynamy przede wszystkim seriale tf Ach nie wiem, czy
[3:49] pamiętacie. Ona posiadała takie 2 wpisy
[3:52] bardzo konkretne wpis 2 polegał na tym, że odpowiadał na
[3:56] pytanie, jak wybrać te F narzędzia do ZNAJDYWANIA i oceny
[4:00] ET Fu i przy okazji tego wpisu stworzyłem w ogóle ten list, o
[4:03] której dzisiaj będę mówił. Natomiast ona była w zupełnie
[4:06] innej, zupełnie prostszej w formie niż dziś, więc będzie
[4:10] dużo odwołań do tego wpisu. Jeżeli chodzi o 3 część tego
[4:14] cyklu, czyli jak kupicie te w porównanie ofert, kont i
[4:18] możliwości. To tam z kolei opisałem.
[4:20] W jakiś sposób Możecie kupić przez jakie konta, więc od razu
[4:24] podkreślę, że jeżeli chodzi o część 3 cyklu wertepach, to
[4:28] dzisiaj będziemy rozmawiać tylko o tym.
[4:30] Jeżeli inwestor inwestuje przez polskie konta maklerskie, czyli
[4:35] mówiąc w skrócie M bank Bosse lub XCBW tej kolejności dlatego,
[4:40] że przez m bank stale jest dostępna największa liczba tych
[4:45] cudownych i tanich funduszy, więc dalej mBank zajmuje
[4:49] dominującą pozycję. Jeżeli chodzi o to, co jeszcze
[4:52] znajdziesz w tym podcaście, to opowiem właśnie jak znaleźć
[4:55] fundusz inwestujący w konkretne instrumenty finansowe w
[4:58] konkretnym kraju lub krajach, albo na przykład na kontynencie
[5:03] oraz które fundusze ETF wypłacają dywidendę, które jest
[5:06] czasem akumulują, a także co znaczy Rezydentura Funduszu i
[5:11] jak na jej podstawie oszacować podatek od dywidendy.
[5:14] No i chyba najważniejsze, jak ocenić stabilność funduszu,
[5:17] stabilność zmian cen funduszu, koszty funduszu oraz prostotę
[5:21] jego zakupu. Co za tym idzie, zaczynamy od
[5:24] rzeczy podstawowej w momencie jak włączysz sobie moją listę t
[5:29] fów? To jest właśnie arkusz Google.
[5:30] To zauważ, że ciężko się cokolwiek zmienia, ponieważ to
[5:34] jest tak zwana moja lokalna kopia.
[5:36] Po prostu dałem wam wszystkim do niej dostęp, więc pierwsza
[5:40] sprawa, pierwsza rzecz, którą możecie sobie zrobić na przykład
[5:43] utworzyć kopię na waszym dysku Google to się robi bardzo prosto
[5:47] plik utwórz kopię i tam wasz już generator spyta, co zrobić.
[5:52] Na przykład możecie od otworzyć sobie kopię.
[5:54] Na swoim dysku i to jest chyba najlepsze co można zrobić tym
[5:58] samym ja przestanę widzieć, że używacie mojej mojej kopii jakby
[6:02] nie mam z tym problemu. Natomiast u siebie będziecie
[6:04] mogli dowolnie zmieniać wszystkie kolumny komórki
[6:06] filtrować i tak naprawdę robić co chcecie.
[6:09] Zauważyłem, że bardzo dużo osób nie rozumie tej funkcjonalności
[6:12] i na przykład prosi mnie udostępnienie pliku do edycji.
[6:16] No to jest oczywiste, chyba że tej że tak powiem Master listy
[6:19] nie udostępnię do edycji, natomiast bez problemu nie mam z
[6:23] tym żadnego problemu, żebyście tworzyli swoje kopie i robili co
[6:26] naprawdę wasze dusze zapragną. Z tą listą 2 opcja, jeżeli
[6:31] wolicie excela to jest po prostu plik pobierz no i tam jest jako
[6:35] excel, więc bez problemu możecie pobrać sobie excel i wtedy ta
[6:39] wasza lokalna kopia już jest plikiem edytowanym więc
[6:41] serdecznie polecam żebyście to zrobili.
[6:43] Jeżeli chcecie przetwarzać jakoś te dane, natomiast jeżeli wam
[6:47] wystarczy samo szukanie samo czytanie to już jesteście
[6:49] możecie używać mojej kopii i nic nie edytować bo nie jest to
[6:53] jakieś potrzebne. Nie jest jakieś nieodzowne,
[6:57] zaczynamy od wyjaśniania poszczególnych kolumn z pliku.
[6:59] Tutaj zapraszam do uzbrojenia się w cierpliwość, bo ich trochę
[7:03] będzie. Co to jest te pierwsze kolumny,
[7:06] czyli identyfikacja funduszu giełda i ticker i one są według
[7:10] banku i według Google tak się śmieje.
[7:14] Zauważcie, że one często się różnią i moim zdaniem o wiele
[7:18] ważniejsza jest ta pierwsza, czyli właśnie według banku,
[7:21] czyli giełda i i ticker. I jeżeli chodzi o te o te o te
[7:26] walory o te parametry to o co tu chodzi?
[7:29] Na przykład ta ten pierwszy człon na przykład Lon to znaczy
[7:32] London Stock Exchange FRA to wbrew pozorom nie znaczy
[7:37] Francja, tylko to znaczy dojcie boshe Frankfurt, czyli po prostu
[7:40] ketra giełda. Niemiecka ekipa na przykład
[7:43] znaczy Paris Stock Exchange, czyli Paris Stock Exchange
[7:47] giełda francuska ams znaczy Amsterdam stock Exchange i tak
[7:51] dalej i tak dalej i zwykle po takich 3 Literkach macie
[7:54] dwukropek i tam jest ticker funduszu.
[7:58] Czym jest tak zwany ticker? To jest to samo, co wpisujecie
[8:01] na przykład w jakiś system notowań, żeby znaleźć notowania
[8:04] funduszy na przykład na Bloomberg albo na stoku.pl.
[8:06] Przykładowo, czasami też Potterze Możecie kupić jakiś
[8:11] fundusz, na przykład w interfejsie waszego banku.
[8:14] Zazwyczaj Essen jest akurat, czyli ten zaraz o tym powiem.
[8:17] Ten taki dłuższy kod jest lepszym identyfikatorem,
[8:20] natomiast ważne jest to żebyście zrozumieli, że jeden kod isin
[8:24] może mieć wiele ticker ów. Działa to w ten sposób, że kod
[8:28] Isin jest unikalny. Co do funduszu jest na przykład
[8:33] powiedzmy, że to jest fundusz. Wesco SIPF handles konkretny
[8:36] fundusz, natomiast on może mieć wiele tak zwanych leasingów,
[8:39] czyli on może być notowany na różnych giełdach i wtedy na
[8:43] każdej z giełd on może mieć różny ticker.
[8:45] To trochę utrudnia życie, bo te fundusze mogą być notowane w
[8:49] różnych walutach. Mogą mieć różną wartość, mogą
[8:52] wypłacać dywidendy o różnej wartości w tych różnych
[8:55] walutach, więc trochę się może wam na początku pokręcić, więc
[8:59] pamiętajcie, że jeżeli będzie kupować taki fundusz, to jednak
[9:03] lepiej jest wpisywać w wasz interfejs banku właśnie.
[9:08] I tak jak wam powiedziałem, kombinacja tych 3 literek na
[9:12] przykład Lon Dwukropek i tam jest jakiś ticker na przykład
[9:16] jakiś iwy i tak dalej. No to to jest po prostu unikalna
[9:19] kombinacja, która wam zawsze powie jaki to jest fundusz to
[9:24] jest na dobry początek przechodzimy do kodu E syn to
[9:27] jest po prostu numer identyfikacyjny.
[9:29] Ważnym jest zrozumienie że właśnie to co wam powiedziałem
[9:32] przed chwilą jeżeli jest identyczny isin ale inne tigery
[9:37] to właśnie nie znaczy nic innego jak to, że najprawdopodobniej to
[9:40] są różne wersje funduszu notowane na.
[9:43] Różnych giełdach czasami można się naprawdę pokręcić, bo tigery
[9:47] mogą być identyczne na róż na na przykład 2 różnych giełdach,
[9:52] więc nie jest to jakieś proste. Trochę ułatwia sprawę to, że
[9:55] nasze polskie banki zwykle nie oferują tego samego funduszu
[9:58] notowanego na 2 albo 3 giełdach, więc po prostu jak wpiszecie
[10:01] nawet isin no to od razu znajdziecie to czego szukacie.
[10:06] Jeżeli chodzi o sam numer isin jakby co jest ciekawe co się w
[10:09] nim znajduje? Jego 2 pierwsze literki to jest
[10:12] to gdzie rezyduje fundusz, czyli na przykład jak macie literki i
[10:16] E to jest Irlandia. To będzie Luksemburg i tak
[10:19] dalej, więc jeżeli chcecie sami analizować fundusz nie macie
[10:22] czasu. No to możecie zwrócić uwagę na
[10:24] te 2 pierwsze literki. Co prawda takie informacje są na
[10:27] mojej liście, ale to myślę, że lepiej wiedzieć, niż nie
[10:31] wiedzieć kolejne bardzo ważne kolumny to gdzie i w co
[10:35] inwestuje fundusz, zaczniemy od kraju inwestycji.
[10:38] Teraz w kraju inwestycji lepiej nie mylić z prezydenturą
[10:42] funduszu, ponieważ krai inwestycji opowiada o tym, w
[10:46] jakie aktywa gdzie inwestuje. Fundusz i to jest tak naprawdę
[10:50] jedna z najważniejszych kolumn, czyli to jest tak zwana
[10:53] geografia funduszu, czyli to jest to gdzie on będzie, że tak
[10:57] powiem pakował kolokwialnie wasze pieniądze, więc kolumna
[11:01] kraj może być o tyle niefortunna, że czasami tam jest
[11:04] napisane globalny. Czasami tam jest globalny w
[11:07] nawiasie i M, czyli Emerging Markets, rynki wschodzące, więc
[11:12] żebyście rozumieli mnie dobrze napisałem kraj, bo może
[11:15] spodziewałem się, że tam będą kraje, ale w tej chwili to
[11:17] mogłabyś nazwać geografia tak naprawdę i teraz.
[11:21] O co tu chodzi? Jest sporo możliwości na
[11:23] przykład jeżeli w tym w tej kolumnie kraj inwestycji
[11:25] znajdziecie globalny, oznacza to, że fundusz inwestuje albo
[11:29] globalnie, czyli na przykład w indeks MSI World albo po prostu
[11:33] nie jest zdefiniowany kraje inwestycji, czyli przykładowo te
[11:35] surowcowe krusz sowe one najczęściej właśnie inwestują
[11:39] globalnie. Czyli to nie jest powiedziane,
[11:40] że one kupują złoto? Nie wiem z RPA one po prostu
[11:43] kupują złoto, jeżeli chodzi o samo ten sam ten indeks MCI Word
[11:48] tutaj bym uważał, bo to zwykle oznacza 60% ekspozycji na rynek
[11:53] Stanów Zjednoczonych, a więc dolara amerykańskiego, więc nie
[11:56] da. Dajcie się zwieść pozorom.
[11:58] To właśnie w tych czasach oznacza fundusz globalny.
[12:01] Lepiej trochę jest, jeżeli chodzi o dystrybucję, czyli to
[12:04] rozbicie środków, jeżeli chodzi o globalny w Nawiasie EM, to są
[12:07] rynki wschodzące, tak jak wam mówiłem i Emerging Markets, i to
[12:10] są najczęściej fundusze oparte o MSIM, czyli przeciwwagę dla MSI
[12:16] World. To jest inny indeks, właśnie ten
[12:18] wschodzący, taki bardziej perspektywiczny.
[12:21] On się skupia na Chinach, Rosji, Indiach, Brazylii oraz innych
[12:24] rynkach wschodzących. Tradycyjnie one są nieco tańsze
[12:27] od tych rozwiniętych, jeżeli chodzi o wycenę.
[12:30] Oferują trochę wyższe dywidendy, ale też ryzyko inwestycji bywa
[12:34] nieco wyższe niż w te rynki. Rozwinięte też w tej kolumnie
[12:39] kraje inwestycji możecie znaleźć konkretne kontynenty.
[12:42] Czasami to będzie Europa, czasami Azja, czasami na
[12:45] przykład Ameryka Południowa lub nawet Afryka to po prostu
[12:48] oznacza, że fundusz inwestuje w grupę krajów z danego
[12:52] kontynentu, a nie w żaden konkretny i oczywiście jeżeli
[12:55] będzie tam konkretny kraj, na przykład Niemcy, Francja,
[12:58] Hiszpania, net, Polska, to znaczy to po prostu, że ten E tf
[13:02] jest ukierunkowany na indeks na przykład akcji lub obligacji.
[13:05] Z danego kraju, czyli po ludzku, oznacza to, że inwestuje on w
[13:09] danym kraju, więc jeżeli chcecie się bardziej rozdrabniać, może
[13:13] chcielibyście mieć część środków w Chinach albo w Arabii
[13:16] Saudyjskiej. No to dobrym ruchem jest po
[13:19] prostu inwestowanie w takie konkretne krajowe ETF dla
[13:24] takiego zwykłego inwestora jak najbardziej wystarczą te
[13:27] globalne albo globalne Emerging Markets.
[13:29] I tutaj sugerowałbym dla większości z was takie nie
[13:32] rozdrabnianie się, tylko po prostu wybieranie tych
[13:34] globalnych. Natomiast jeżeli z jakiegoś
[13:36] powodu no musicie mieć ekspozycję na Izrael, Rosję i
[13:39] Chiny, no to. Może lepszym pomysłem jest
[13:41] faktycznie kupić te te efy, że tak powiem krajowe i tutaj pewna
[13:45] uwaga. One często bywają droższe niż te
[13:48] globalne z jakiegoś powodu po prostu być może koszty
[13:52] inwestowania konkretnie w jakimś kraju są wyższe niż jak już tam
[13:55] rozbijemy się globalnie, więc żeby też odczarować to w co
[14:00] inwestujemy? Bo teraz wiecie w jakim kraju,
[14:02] no ale co z tego? No bo kraj to jest jedna
[14:04] składowa, natomiast temat inwestycji jest bardzo istotny
[14:08] temat inwestycji to jest kolejna kolumna i ona tłumaczy w co
[14:11] inwestuje fundusz ETF. No i w co inwestuję, czyli po
[14:15] prostu akcje na przykład w obligacje w kruszce i tak dalej
[14:20] i tak dalej. Jeżeli sobie właśnie włączycie
[14:22] listę, zobaczycie, że akcje nieco podzieliłem, czyli na
[14:25] przykład czasami macie same akcje i wtedy jak jest samą
[14:28] akcje najczęściej znaczy, że to jest po prostu indeks, czyli nie
[14:31] wybieramy żadnej konkretnej branży, natomiast często są tak
[14:35] zwane indeksy branżowe, czyli na przykład akcje dobra, luksusowe
[14:38] albo akcje dobra powszechne albo akcje myślnik dywidendy.
[14:43] I teraz co to oznacza? Co miałem na myśli, co autor
[14:46] miał na myśli? Przede wszystkim tak jak wam
[14:49] mówiłem, jeżeli napisane jest samo akcje oznacza to, że ten
[14:51] fundusz nie przebiera. Po prostu kupuje akcje z danej z
[14:54] danego regionu z danej geografii jak leci jeżeli chodzi o akcje
[14:58] na przykład dobra luksusowe tu często będą po prostu pewne
[15:02] branże, które związane są z dobrami, których nie
[15:05] potrzebujemy na co dzień. Po prostu możemy je kupować, ale
[15:08] nie musimy z kolei akcje myślnik dobra powszechne oznacza nic
[15:12] innego jak takie dobra, które musimy konsumować.
[15:16] Każdego dnia, czyli zwykle to właśnie będzie na przykład
[15:18] jedzenie. Jeżeli chodzi o akcję myślnik
[15:20] dywidendy, tu jest dość ciekawie tu po prostu fundusz wybiera
[15:24] akcje tych spółek, które zwykły wypłacać najwyższe i najwięcej
[15:28] najczęściej dywidend tak zwani dywidendowy arystokraci, ale nie
[15:32] tylko, bo zauważcie, że nie zawsze jak fundusz wypłaca
[15:37] wysokie dywidendy. Gość nazywa dywidend
[15:39] arystokratki i tutaj bym powiedział też tak trochę
[15:43] przekornie, że wręcz jak są najwyższe dywidendy one się
[15:46] często nie nazywają dywidend arystokratki.
[15:48] Ale do tego zaraz dojdziemy w tej części praktycznej podcastu
[15:51] więc stay tuned, bo zaraz tam będziemy pełną klasyfikację
[15:56] właśnie tematyczną uwzględniłem we wpisie, więc nie będę was tym
[16:01] zanudzał. Mogę tylko wspomnieć, że są
[16:03] takie branże jak energetyka, na przykład private equity,
[16:07] rolnictwo, średnie spółki tematyczne i Utilities albo
[16:11] wydobycie, ale jest ich dużo więcej, więc pełną klasyfikację
[16:14] macie w artykule, a teraz przechodzimy do klasyfikacji na
[16:18] przykład obligacyjne. Jeżeli chodzi o obligacje, to
[16:21] znajdziecie oczywiście korporacyjne, skarbowe, osobno
[16:24] też są anty inflacyjne, czyli tak zwane tipsy.
[16:26] Jeżeli chodzi o rynek u SA, znajdziecie tam też surowce i
[16:31] kruszce. Także już nie będę jakoś bardzo
[16:33] spojlerował. Sami możecie sobie to włączyć,
[16:36] zobaczyć jak to działa. Natomiast taka kombinacja kraj
[16:39] oraz temat inwestycji to jest Wszystko, czego potrzebujecie.
[16:43] Przykładowo słyszeliście, że w Chinach będzie super
[16:46] koniunktura? Chcecie kupić chińskie akcje?
[16:49] No ale interesują was na przykład tylko technologiczne.
[16:52] Możecie spróbować na mojej liście, znaleźć kraje,
[16:54] inwestycje, Chiny i temat inwestycji, akcje i po prostu
[16:57] zobaczyć, co będzie pod spodem. Jeżeli was to nie
[17:00] satysfakcjonuje, możecie poszukać tematu inwestycji,
[17:02] akcje myślnik, technologia raczej od razu mówię, że go nie
[17:06] znajdziecie, ale jeżeli nie będzie chińskiego takiego kombo
[17:10] to możecie spróbować kraj inwestycji globalnej w nawiasie
[17:13] Emerging Markets, czyli globalny w nawiasie EMI.
[17:16] Wtedy temat inwestycji, akcje, myślnik, technologia i prawie na
[17:19] pewno znajdziecie ET fa, który właśnie koncentruje się na
[17:22] technologicznych spółkach. Tylko z Emerging Markets.
[17:26] No i pamiętajcie, że właśnie Emerging Markets to zazwyczaj
[17:28] jest przynajmniej 20 25% Chin, więc możecie osiągnąć to samo po
[17:34] prostu inwestując trochę bardziej globalnie, więc czemu
[17:37] nie? Ale przechodzimy dalej istotne
[17:39] informacje o funduszu. Kolejna grupa column, a kolejna
[17:43] kolumna nazywa się pełna nazwa instrumentu i kolejna jeszcze
[17:47] nazywa się instytucja Zarządzająca Funduszem i tu jest
[17:50] bardzo ważna sprawa przede wszystkim, czy instytucja
[17:53] zarządzająca jest istotna, czy nie jest z punktu widzenia
[17:56] drobnego inwestora. Powiedziałbym, że raczej tak
[17:59] najwięcej ETF ów, które w tej chwili są dostępne przez polskie
[18:02] konta maklerskie w ogóle. By the way mamy już około 600
[18:06] takich fów, a jak zaczynałem nagrywać ETF Ach, czyli 3 4
[18:10] miesiące temu mieliśmy raptem tam 350, więc super jest to, że
[18:13] oferta rośnie. Jeżeli chodzi o samo samo
[18:16] bogactwo oferty, to oczywiście najwięcej z tych etapów jest
[18:20] pochodzi ze stajni i shares. Na pewno jak mówię ashes, to
[18:23] każdy już kojarzy, co to jest prowadzone są przez Black Rock
[18:26] to jest taki wielki konglomerat finansowy.
[18:29] Te fundusze nie zawsze są najtańsze, ale plus jest taki,
[18:31] że jest ich naprawdę sporo i wybór jest bardzo szeroki, więc
[18:35] po prostu ashes jest tak znaną marką, że wszyscy w niej tak
[18:38] inwestują, niezależnie czy są najtańsze czy nie.
[18:41] Oczywiście ja was tutaj przestrzegam.
[18:43] Żeby jednak patrzeć, zaraz wam to opiszę dokładnie, ale patrzeć
[18:46] na płynność funduszu, patrzeć na to, jak sobie radził w
[18:49] przeszłości, jeżeli jakiś inny radził sobie lepiej, to nie
[18:52] bądźcie przywiązani do ash wersów.
[18:54] Kolejną firmą jest X truckers, tam 85 funduszy jest to jest
[18:58] niemiecki dostawca etapów. Mówiąc w skrócie.
[19:00] Wisdom tree posiada 50. To są głównie ETC.
[19:03] Wisdom tree jest spółką amerykańską tak w ogóle etc.
[19:07] To jest po prostu equity traded commodity etc.
[19:10] To jest prosto nazwana na fundusz ETF który inwestuje w
[19:14] surowce lub kruszce, więc oni się w specjalizują akurat w
[19:18] takich przynajmniej zazwyczaj oni też mają kilka normalnych ET
[19:21] fów 43 od luksora, czyli czyli luksemburskiego funduszu
[19:26] zarządzającego. Tutaj możecie o tyle uważać, że
[19:28] często one mają prezydenturę w Luksemburgu albo w Paryżu, więc
[19:31] nie jest to po prostu super optymalne z punktu widzenia
[19:33] podatkowego. Przynajmniej czasami, ale o tym
[19:35] zaraz. Yy Spider, czyli SPR to są
[19:39] fundusze firmy State Street. Możecie ją kojarzyć, bo ona dość
[19:42] mocno działa w Polsce. Z tego co kojarzę biura ma w
[19:45] Krakowie i w Trójmieście. Może jeszcze gdzieś indziej.
[19:48] W każdym razie możecie tą firmę kojarzyć tak, że oni też są
[19:51] dużym zarządzającym funduszami i 25 funduszy ma amerykański
[19:55] vanguard i właśnie vanguard między nami jest moim ulubionym
[19:58] dostawcą, bo zazwyczaj ma najtańsze fundusze i są bardzo
[20:03] proste, transparentne, dobrze opisane, nie zawsze radzą sobie
[20:06] najlepiej z czasem, ale podoba mi się ta ich.
[20:08] Że tak powiem taniość i transparentność, bo naprawdę
[20:11] niesamowicie dobre mają sprawozdania funduszy i za to
[20:14] czapki z głów tym prowadzącym takie fundusze 12 funduszy
[20:18] oferuje inwestor. Inwestor jest bardzo dużą firmą.
[20:21] Amerykański dostawca on jest raczej mało obecny w Europie,
[20:25] ale powiem wam szczerze, że inwestor często będzie miał
[20:27] najtańsze fundusze, mimo że jest ich tylko 12. 10 funduszy ma też
[20:31] provider van Ek to jest tak holendersko brzmiący, ale jednak
[20:35] amerykański dostawca ET fów no i on słynie głównie z takich
[20:38] funduszy inwestujących w złoto. Jest też kilka mniejszych
[20:42] zarządzających funduszami. Na przykład Han et F do ostatnio
[20:45] dość głośno o tej firmie są to małe i dość drogie fundusze w
[20:49] ogóle pochodzą tutaj z Europy. Z tego co pamiętam, centralnej i
[20:53] one właśnie często są bardzo egzotyczne, czyli inwestują na
[20:55] przykład w technologiczne spółki tylko semmering Markets.
[20:58] To jest o tyle fajne, że nikt inny nie oferował wcześniej
[21:01] czegoś takiego, więc jeżeli chcecie się skoncentrować na
[21:04] takich spółkach, to myślę, że to jest najlepsze, co możecie
[21:06] zrobić. Pełna nazwa instrumentu bardzo
[21:10] często zawiera informacje o tym, w jaki indeks na przykład
[21:13] inwestuje. Taki fundusz albo o tym, czy ma
[21:17] tak zwany glad you CITSU tits po polsku je, więc jeżeli jest
[21:22] UCITS to znaczy że ma pewną akredytację Europejską, że
[21:25] wprowadzony według pewnych standardów i tak naprawdę UCITS.
[21:28] Jeżeli takie coś widzicie to jest taki w pewnym sensie znak
[21:32] jakości. Przechodzimy do kolejnej
[21:34] kolumny, nazywa się typ dywidendowy funduszu.
[21:36] Ona się nazywa typ funduszu. Mam na myśli typ dywidendowy, no
[21:40] i tutaj wracamy do podstaw fów podstaw inwestowania FF type.
[21:44] Akumulator Ping nie wypłaca dywidend po prostu je
[21:47] reinwestycje, więc w praktyce oznacza to, że typ akumulatora
[21:51] Ping zwiększa wartość jednostki szybciej niż typ distribution.
[21:55] Jeżeli chodzi właśnie o ten 2 typ, czyli distribute Ping, to
[21:58] są te dzielące się zyskiem. One wypłacają dywidendy.
[22:02] Najczęściej one wypłacają dywidendy w jakiś tam okresach
[22:05] co pół roku albo co kwartał. Bardzo często niektóre co roku i
[22:09] tutaj lekko problematyczne jest to, że one pamiętajcie otrzymują
[22:13] te dywidendy ze spółek. One są już otrzymywane wcześniej
[22:18] trochę, czyli one w pewnym. W razie akumulują do momentu i w
[22:22] pewnym momencie wypłacają dywidendę.
[22:24] Żebyście rozumieli, jak to działa, najczęściej jest to
[22:27] przewidywalne i w polityce funduszu jest opisane to, jak
[22:30] często wypłacają dywidendy. Już później wam opiszę, jak
[22:33] konkretnie, szybko za pomocą, jakiego narzędzia możecie
[22:36] sprawdzić tą częstotliwość? Także nie przejmujcie się.
[22:38] To jest bardzo proste i teraz kilka słów ode mnie.
[22:42] Często mnie pytacie o to fundusze.
[22:44] Akumulatorki są faktycznie lepsze dla kogoś co chcę kupić i
[22:47] zapomnieć i na przykład dywidendy, czyli te 3 do 6%
[22:51] brutto rocznie to byłoby za mało, żeby tylko za to kupić
[22:54] inny ETF. Bez przejmowania się prowizjami,
[22:57] więc ja to zupełnie rozumiem, więc dla takich osób fundusze
[23:01] typu jak umie Lajting są faktycznie lepsze, bo to jest
[23:04] kupi, zapomni i kupujesz. Trzymasz 15 lat, nie przejmujesz
[23:07] się te pewnie przestaje istnieć, nawet jeśli przestaje, to jest
[23:11] likwidowany właśnie no likwidacyjny, czyli sprzedawany
[23:14] z pieniężny, więc nie macie się czym przejmować.
[23:17] Natomiast jeżeli chodzi o fundusze typu distribution No to
[23:20] ogromną ich wadą jest to, że no przychodzą te dywidendy i coś z
[23:23] nimi musicie robić, prawda? 2 ich wadą jest to, że musicie
[23:27] rozliczać podatkowo te zagraniczne.
[23:28] Eden, gdy o tym już napisałem, bardzo długi wpis to jest część
[23:33] 5 na 6 tego cyklu etapach zapewne znacie?
[23:38] Jak służy naprawdę nie mogli przemóc tego wpisu.
[23:40] Niektórzy nie mogli wytrzymać słuchania i czytania właśnie
[23:45] tego artykułu i podcastu i powiem wam szczerze, że to jest
[23:48] wpis, pod którym jest bardzo dużo komentarzy i bardzo często
[23:50] są komentarze, na które odpowiedź jest WE wpisie.
[23:53] No ale po prostu jest tak długi. No napisałem mini książkę, więc
[23:56] żartobliwie się. Czasami śmieje, że no łatwiej
[23:58] jest spytać pod niż po prostu przeczytać, bo jest, bo jest
[24:02] taki długi, więc żeby nie było, nie mam wam za złe.
[24:05] Rozumiem dlaczego macie z tym problem?
[24:08] I teraz jeżeli chodzi o takie tf Distribution, kto jeszcze jedno
[24:12] słowo? Ja bardzo lubię łączyć je z
[24:15] kątami ike i i KZE, czyli XZ, ponieważ inwestowanie przez nie
[24:19] zwalnia posiadacza z konieczności rozliczania się z
[24:22] urzędem skarbowym, więc jeżeli zamierzacie wpłacać co roku
[24:25] trzymać do emerytury środki tak jak ja, to bardzo wygodne jest
[24:29] trzymanie tam zagranicznych ET fów typu distribution One wam
[24:32] fajnie wypłacają pieniążki reinwestowania.
[24:35] Jecie te pieniążki? Te są te kwoty brutto nie
[24:38] przejmujecie się tym poziomem 3. Yy już yy podatku jeżeli
[24:43] oczywiście poziom 2 nastąpił to trochę gorzej, dlatego warto
[24:45] inwestować w te irlandzkie fundusze, zwłaszcza ewentualnie
[24:49] luksemburskie, rezydujący tam, ale o tym zaraz więc jeżeli
[24:53] chodzi o mnie to polecam kombinację i Ki distribution,
[24:57] natomiast zwykłe konto maklerskie jest zdecydowanie
[25:00] wybierajcie akumulator Ping także nie przejmujcie się
[25:03] dywidendami, akumuluj przecie będzie dobrze.
[25:07] Kolejna kolumna bardzo istotna to jest rezydentura domi i
[25:10] właśnie rezydentura jest często mylona z tym, na przykład na
[25:13] jakiej giełdzie jest, a TF no notowany albo to jest często
[25:17] mylone z tym, w jakie aktywa on inwestuje i to jest bardzo
[25:20] istotne. Rezydentura nie ma nic aktywami
[25:23] Funduszu, po prostu nic wyobraźcie sobie rezydenturę, że
[25:26] to jest taki domek, gdzie po prostu siedzą ludzie i też
[25:29] podatkowo siedzą ci ludzie, którzy zarządzają funduszem.
[25:32] Oznacza to przede wszystkim to, że skoro fundusz ma na przykład
[25:35] rezydenturę w Irlandii, no to podatkowo on będzie jak spółka,
[25:39] która znajduje się w Irlandii. Więc dlaczego tak dużo funduszy
[25:42] ma tam rezydenturę? To jest bardzo proste, ponieważ
[25:45] Irlandia ma bardzo korzystne prawo podatkowe i najczęściej
[25:48] nie ściąga tak zwanego White Holding Tags, czyli właśnie
[25:51] Irlandia, często właściwie nigdy nie ściąga na 2 poziomie tego
[25:57] podatku. No i co to znaczy dla polskiego
[25:59] inwestora? No przede wszystkim to, że
[26:02] dywidenda z takiego funduszu, który rezyduje w Irlandii,
[26:05] będzie raczej no zatrzymana do momentu, a rząd będzie musiał
[26:09] zapłacić ją na 3 poziomie, więc po prostu mówiąc.
[26:13] W skrócie jest on bardziej korzystny podatkowa i teraz,
[26:17] żeby wam trochę to udowodnić na przykładzie wiesz na mojej
[26:20] liście te fów aż 361 właśnie rezyduje w Irlandii tylko 96, w
[26:26] Luksemburgu 39, w Niemczech 25, we Francji 52 w Jersey.
[26:32] To są te wyspy bodajże Owcze, żeby nie było to to są te wyspy
[26:37] niedaleko Anglii i Francji, żebyście rozumieli co to jest
[26:40] tak, że to jest w Europie to nie jest New Jersey, to jest po
[26:43] prostu Jersey. Możecie sobie wygooglować albo
[26:45] sprawdzić na Wikipedii i po jednym funduszu rezyduje w
[26:48] Holandii i w Bułgarii także rezydentury podatkowej.
[26:52] Irlandia jest po prostu zdecydowanie najlepsza.
[26:54] Później jest Luksemburg tutaj słowo w Luksemburgu.
[26:57] Uważajcie tylko w te fundusze, które inwestują w Stanach
[27:01] Zjednoczonych, czyli jeżeli kraj inwestycji to są Stany, a
[27:05] rezydentura to jest Luksemburg, to Uważajcie, bo oni mogą pobrać
[27:08] na pierwszym poziomie 30% z dywidendy, a na przykład
[27:12] irlandzkie pobierają 15, więc. Uważajcie na te umowy między
[27:16] tymi 2 krajami. Jeżeli chodzi o rezydenturę w
[27:19] Niemczech i Francji, to tutaj z kolei musicie uważać, bo Niemcy
[27:22] mają na poziomie 2 wysoki podatek od dywidendy.
[27:25] To jest bodajże 26 przecinek nie pamiętam dokładnie, ale tam było
[27:29] 3 2 5 bodajże czy tam 3 7 5% i teraz z czym to się wiąże?
[27:35] No plusem jest to że na poziomie 3 musicie tylko zadeklarować że
[27:38] zapłaciliście taką dywidendę i naszemu fiskusowi już nie
[27:41] musicie płacić żadnego podatku od dywidend.
[27:43] Natomiast minusem jest to że łącznie zapłacicie wtedy 26% od
[27:47] tej dywidendy. TAA nie 19% tak jak byście
[27:51] zapłacili w każdym innym przypadku prawie jeżeli chodzi o
[27:54] Irlandię, Luksemburg na poziomie 2 nie pobierają one w ogóle
[27:57] podatku od dywidend, więc po prostu na poziomie 3 sami
[28:01] deklarujecie i płacicie 19% podatku.
[28:03] Jeżeli chodzi o Francję, to jest trochę skomplikowane, bo Francja
[28:06] Francja zatrzymuje, czyli et francuski rezydujący we Francji
[28:11] zatrzymuje 15% dywidendy na 2 poziomie.
[28:14] Czyli to oznacza, że oryginalnej kwoty dodatkowe 4% musicie
[28:19] zapłacić w Polsce, czyli to jest trochę skomplikowane, bo musicie
[28:22] wiedzieć że on zatrzymuje piętna.
[28:24] Procent deklarujecie, że już tyle zapłaciliście i pozostałe
[28:28] 4% i płacicie w Polsce, więc co bym polecał?
[28:32] Przede wszystkim irlandzkie t Fy one, no nie bez powodu jest ich
[28:35] najwięcej po prostu zwykle podatkowo są najbardziej
[28:38] korzystne. Jeżeli macie taką możliwość, nie
[28:41] wybierajcie też niemieckich, tak jak wam mówiłem i oczywiście
[28:44] pamiętajcie, mogą być notowane na giełdzie niemieckiej, czyli
[28:47] psec, że mogą mieć to FRA właśnie.
[28:51] W tym w tym polu giełda ticker mogą mieć franie.
[28:54] Przejmujcie się z tym. Ważne jest to, żeby rezydentura
[28:57] nie była w Niemczech, bo one faktycznie są to trochę
[29:00] kłopotliwe i drogie podatkowo. Kolejny temat kolejna kolumna
[29:05] replikacja o replikacji już pisałem w poprzednich Wpisach o
[29:09] ETF Ach, więc nie będę może jakoś powielał informacji,
[29:11] natomiast jeżeli tam jest napisane fizyczna to oznacza, że
[29:14] etat fizycznie posiada aktywa albo przynajmniej blisko i
[29:17] odwzorowuje. Jeżeli jest syntetyczna czyli
[29:20] bodajże syn to po prostu oznacza, że ten etap na przykład
[29:23] posiada tak zwane słupy, czyli on nie posiada tych aktywów,
[29:26] tylko ktoś inny je posiada albo nawet jakieś derywaty, czyli po
[29:29] prostu kontrakty na wybrane aktywa lub indeksy.
[29:33] Więc jeżeli chcecie mieć maksymalnie naturalny etap,
[29:36] który faktycznie trzyma w portfelu dane te, to wybierajcie
[29:39] fizyczną. Jeżeli wam nie przeszkadza to,
[29:41] że tam będą jakieś trochę dziwaczne, czasami nie do końca
[29:44] to aktywa, które fundusz deklaruje, że ma.
[29:47] No to nie bójcie się w ogóle kupować syntetycznych, jakby
[29:49] zazwyczaj empirycznie. No nie ma dowodów, że
[29:51] syntetyczne jakoś sobie gorzej radzą na dłuższą metę, więc
[29:55] uczciwie wam powiem, że ta kolumna a tak naprawdę dodałem,
[29:58] żeby była, ale ona nie ma aż takiego wielkiego znaczenia.
[30:02] Kolejne kolumny, czyli gdzie kupisz?
[30:04] Fundusz no bardzo istotne, chyba nie ma co tłumaczyć.
[30:07] Mogę wam tylko przy okazji powiedzieć, że w tej chwili
[30:10] przez mBank kupicie 308 funduszy i tej chwili żeby nie było to to
[30:14] jest po prostu koniec Września roku 2020 przez m bank 308
[30:20] funduszy przez Bosse 242 fundusze przez X cc B 187
[30:24] funduszy. Prawdę mówiąc, oferta wygląda
[30:28] coraz lepiej przez bose muszę uzupełnić, tam chyba doszło
[30:31] ostatnio kilka czy tam kilkanaście funduszy więc kto
[30:34] wie może boss? Niedługo prześcignie m bank
[30:37] akurat mi się bardzo podoba, że robisz taka konkurencja między
[30:40] domami Maklerskim mi, bo to oznacza coraz więcej, coraz
[30:42] lepszą ofertę, coraz szerszą ofertę dla polskiego inwestora,
[30:45] więc nawet nie wiecie jak się cieszę, jak takie moje
[30:48] propagowanie telefonów też wasze kupowanie sprawia, że te domy
[30:53] maklerskie, biura maklerskie rozszerzają oferty.
[30:55] To jest naprawdę, no miód na moje uszy miód na moje serce
[31:00] dane finansowe dotyczące funduszu to jest następna grupa
[31:03] colum bardzo ważna opłaty w nawiasie ter.
[31:07] Total expense ratio to już też tłumaczyłem.
[31:10] No w skrócie im niższe, tym lepiej.
[31:12] Po prostu w praktyce im niższe jest ter tym tańszy jest fundusz
[31:16] no i zwyczajowo takie proste fundusze będą miały ter nawet
[31:20] niższe niż 1/10%. Takie trudniejsze będą miały
[31:25] nawet około %1% i to jest oczywiście rocznie w skali roku
[31:30] tego pobierania terminie zauważycie, ponieważ ono jest
[31:32] pobierane w każdej chwili notowań, czyli każdego dnia
[31:35] leciutko proporcjonalnie jest obniżona.
[31:37] Na ETF a właśnie o to ter no, tylko pamiętajcie, że tutaj
[31:41] warto jest być oszczędnym, jeżeli o to chodzi, czyli jeżeli
[31:45] będziecie szukać najlepszego etap a, to zaraz omówimy
[31:47] konkrety. No to bez problemu.
[31:50] Ja wam sugeruję, żebyście wybierali te, które mają niższe
[31:53] TR bo, zwykle się po prostu opłaca.
[31:56] Następna kolumna to jest David 2019 i co to znaczy właściwie
[32:01] dywidenda z roku 2019 w tym przypadku, czyli poprzedniego
[32:06] będę to aktualizował, więc za rok będzie 2020 na pewno.
[32:11] I teraz co to jest? To jest po prostu informacje.
[32:13] Jeżeli sobie sumuje się wartość dywidendy, podzielicie na
[32:17] średnią cenę jednostki Funduszu z zeszłego roku.
[32:20] To utrzymacie tak zwany takiej dywidendy?
[32:23] Ild, czyli tyle procent dywidendy brutto.
[32:26] Wypłaci wam wypłacił by wam ETF, gdybyście go kupili w zeszłym
[32:30] roku? Tak mówiąc po ludzku, zwykle te
[32:34] wartości są pomiędzy pół procenta a 7%, więc to jest to
[32:38] czego możecie się spodziewać. Poet fach od razu mówię, że w
[32:41] tym roku raczej żaden nie wypłaci 7 procentowej możecie
[32:44] ewentualnie polować na taką 4 5. Procentową to oczywiście są
[32:48] względy covidowe czysto oczywiście co innego bym
[32:51] powiedział, gdybyście kupili na tym covidowym dołku.
[32:53] No ale nikt nie wiedział, że to jest dołek i nikt nie wie, czy
[32:55] nie będzie kolejnego. Także nie udawajmy, że jesteśmy
[32:58] mądrzejsi niż jesteśmy, bo nikt nie wie to co przyniesie.
[33:01] Nikt nie wie tego, co przyniesie przyszłość.
[33:03] Kolejne kolumny wolumen i obrót volumen sam w sobie nic nie
[33:07] mówi, bo to jest po prostu liczba papierów, które zmieniły
[33:09] właściciela podczas jednej sesji lub podczas jakiś średnich
[33:13] sesji, ostatnio tylko bez uwzględniania ceny tego
[33:16] instrumentu. Tak naprawdę nic nie wiemy.
[33:18] Bo na przykład wolumen milion przy cenie funduszu 1 $ to jest
[33:23] zupełnie coś innego niż wolumen. Milion przy cenie funduszu 100
[33:26] $. No i to jest dość proste i wtedy
[33:29] zmieniać tak zwany obrót czyli to co jest istotne obrut to jest
[33:32] po prostu papiery. Za ile pieniędzy zmieniły
[33:35] właściciela podczas jednej sesji?
[33:37] Dlaczego obrut jest taki istotny obrut po prostu mówi wam jak
[33:41] łatwo będzie kupić takiego ETA jednostki takiego ETA im wyższy
[33:46] obrót tym oczywiście lepiej od razu was Przepraszam.
[33:48] Na liście bardzo często Google po prostu nie udostępnia
[33:51] informacji o obrocie. Mógłbym jakoś za hard kodować,
[33:54] tylko wtedy zmieniałby się czas. Zmieniałyby się obroty, więc
[33:57] moglibyście mieć mi trochę za zwę, więc dalej staram się
[34:01] wykorzystywać te dane właśnie z Google'a, czyli te od z Komendy
[34:06] Google Finance. Niestety, czasami nie da się ich
[34:08] znaleźć lub są nieaktualne, więc wielkie sorry za to kolejna
[34:13] kolumna albo właściwie 2 kolumny kurs i waluta.
[34:16] Kurs to jest po prostu wartość. Cena jednostki EFA danego dnia
[34:21] zwykle one są odświeżane. Co tam coco minutę i mają
[34:24] dokładność. Chyba 15 minut temu, jeżeli
[34:27] dobrze pamiętam, jeżeli chodzi o walutę no to to jest takie dość
[34:30] self eksploatatora ryb chyba wiadomo o co chodzi po prostu w
[34:33] jakiej walucie notowany jest fundusz?
[34:35] Pamiętajcie, to nie ma nic wspólnego z tym w jakie aktywa
[34:38] inwestuje lub w jakiej walucie są to aktywa to jest po prostu
[34:40] waluta notowań, czyli na przykład jeżeli jest GBP to
[34:43] będziecie kupować fundusz za funty jeżeli jest USD to za 1 $
[34:48] i tak dalej i tak dalej. I tutaj warto jest powiedzieć,
[34:50] żebyście uważali na oznaczenie GBIX takie z capslockiem pisane
[34:55] dużymi, to znaczy pens brytyjski czyli 100 część funta, czyli tak
[34:59] naprawdę jak jest GBXI? Jakaś ogromna liczba typu 20000
[35:04] to warto podzielić ją na 100 i dopiero wtedy zobaczycie, że na
[35:08] przykład taki fundusz jest wart na przykład 200 £ a nie 20000
[35:12] tak jak przed chwilą myśleliście więc to jest bardzo istotne,
[35:15] więc Uważajcie na te GBX to jest dawane przez giełdę więc ja nic
[35:19] z tym nie zrobię. Akurat wypluwala przez Google
[35:21] jest taka waluta, bo niestety trochę czyni to tak zwany
[35:25] śmietnik. No ale tak już jest bardzo ważne
[35:28] kolumny i zarazem ostatnie w moim pliku to są min Max jeden
[35:31] rok i ich kombinacje i bardziej moim zdaniem od aktualnej ceny
[35:35] jednostki Funduszu przydacie się ten jej kontekst czyli minima i
[35:39] maksima z ostatnich 12 miesięcy lub jak wolisz 52 tygodni one
[35:43] same w sobie nie znaczą zbyt wiele, natomiast jeżeli weźmiemy
[35:47] je w kontekście zaraz ci wyjaśnię w jaki sposób to już
[35:49] znaczą bardzo dużo. I tam są takie kolumny nał Max,
[35:53] czyli cena obecna w do ceny maksymalnej z tego okresu oraz
[35:57] min. Max, czyli cena minimalna do
[36:00] ceny maksymalnej. I co mówią te 2 kolumny nał Max?
[36:04] Po prostu to jest stosunek ceny obecnej do maksymalnej z
[36:07] ostatnich 12 miesięcy. Im bliżej Jedynki tym bliżej
[36:12] takiej górki takiego maksimum lokalnego im bliżej zera tym
[36:16] bardziej świadczy to o tym, że jest przecena okazja lub po
[36:19] prostu fundusz jest w niełasce. Niedawno był trai dotowany dużo
[36:23] drożej niż teraz. Jeżeli chodzi o kolumnę min.
[36:26] Max no to jest zupełnie coś innego.
[36:28] Tutaj daje nam po prostu taką maksymalną zmienność 12
[36:31] miesięcy. Przykładowo min Max to może być
[36:33] 50 przez 100 tam nam wyjdzie połowa to znaczy, że fundusz
[36:37] jest dość niestabilny, to znaczy, że jeżeli go kupisz to
[36:41] możesz się spodziewać, że w gorszych czasach typu te spadki
[36:43] covidowe on może spaść nawet o 50%, więc to jest takie duże
[36:48] osunięcie lokalne i oczywiście warto uważać na takie fundusze.
[36:53] One nie są dla każdego, jeżeli Nie możesz spać spokojnie z
[36:56] myślą, że jak nastąpi 2 fala koronawirusa, to twoje aktywo.
[37:01] Wartość cena na giełdzie twojego aktywa spadnie o połowę, to może
[37:04] niekoniecznie kupuj takie, które w kolumnie min.
[37:07] Max mają właśnie pół i teraz jak używać w praktyce tych kolumn?
[37:12] No to przykładowo jeżeli szukasz okazji to to jeżeli spojrzysz w
[37:16] kolumnę min Max i tam będzie rejon Zero 75 Zero 85 a nał maks
[37:22] będzie tylko trochę wyższy na przykład Zero 85 do 0 9.
[37:25] No to często są dość dobre okazje, bo one nie spadły bardzo
[37:29] za covidu. Dalej nie doszły do maksymalnych
[37:31] wartości, więc można tam przebierać, a przebierać.
[37:35] Jeżeli mamy na przykład bardzo niskie min.
[37:37] Max takie w okolicy 0 3 a bardzo wysokie na umax na przykład
[37:42] jeden oznacza to, że to są bardzo zmienne fundusze, które
[37:45] obecnie są na swoich rocznych maksimach.
[37:47] Tak można to czytać, czy to jest dobrze czy źle?
[37:49] No zwykle to nie świadczy o nich najlepiej, bo mają najwyższy
[37:52] potencjał spadku. No ale o tym już też zaraz i w
[37:56] innych. Podcastach bo nie chcę was
[37:58] zanudzić na śmierć. Przechodzimy do części
[38:00] praktycznej tego podcastu, czyli jak używać listy funduszy ETF
[38:03] inwestor mat praktyczne przykłady dam wam tutaj 2
[38:07] przykłady. Konkretnie najpierw znajdziemy
[38:09] sobie najlepsze ETF na indeks SIPF handel, a później
[38:12] znajdziemy sobie takie te efekty, które wypłacają
[38:15] najwyższe dywidendy, więc zaczynamy od SIP handled.
[38:18] Tu będziemy szukać tylko akumulują cych, czyli nie chcemy
[38:21] żadnych wypłat dywidend, bo nie chcemy się rozliczać podatkowo.
[38:25] No i co robimy po kolei? Teraz dobrze by było jakbyś
[38:27] włączył. Włączyła sobie moją listę, i ja
[38:30] będę tobie mówił, co robić, więc będzie to bardzo praktyczne
[38:34] przykład. Praktyczna zabawa kraj
[38:36] inwestycji ustawiamy jako u SA, ponieważ szukamy indeksu SIP
[38:40] five handled, więc naturalnie kraj inwestycji powinien być
[38:43] ustawiony jako u SA. Tematem inwestycji niech będą po
[38:47] prostu akcje, czyli filtrujemy tą kolumnę po samej wartości.
[38:51] Akcje nie chcemy żadnych sub indeksów, nie chcemy branżowych,
[38:55] więc u SAI akcje to jest nasza kombinacja, jeżeli chodzi o
[38:58] indeks SIP 5 c on nie jest jedyny.
[39:01] Więc pełna nazwa instrumentu to jest kolejna kolumna.
[39:05] Warto ją przefiltrować jako 500, ponieważ w ten sposób
[39:09] najprawdopodobniej znajdziemy same etapy, które właśnie
[39:13] podążają za indeksem SIP Five Handled i w tym momencie
[39:17] powinnaś powinieneś przed oczami mieć około 15, może trochę mniej
[39:22] ET fów, które właśnie inwestują w SIPWW handled.
[39:27] I zauważcie, że teraz wam też takie.
[39:31] Jak min Vol czyli minimum volatility i tak dalej i tak
[39:34] dalej, ale one się od sieją dosłownie same, bo są po prostu
[39:37] droższe niż te zwykłe, a my chcemy mieć najprostsze
[39:41] funduszy, więc tak naprawdę zaczynamy od od siania tych
[39:45] najdroższych, więc tutaj sugestia, żebyśmy otrzymali
[39:47] Wszystko co ma opłaty, czyli w nawiasie ter ma wyższe niż Zero
[39:51] 15% po prostu jeżeli są drogie to my ich nie chcemy, więc
[39:56] pierwszym krokiem weź sobie od sieci schowaj Ukryj na ekranie
[39:59] te które są droższe niż Zero 15%.
[40:03] I w tej chwili zostanie tobie około 10 funduszy przynajmniej
[40:07] powinno, jeżeli teraz chcielibyśmy się skupić tylko na
[40:11] et Ewa akumulator, to po prostu patrzymy na kolumnę rezydentura,
[40:14] Domysle, Przepraszam, patrzymy oczywiście na kolumnę typ
[40:18] funduszu, a nie rezydentura i wybieramy tylko te, które są
[40:22] typu akumulator i w tym momencie zostaje nam już około 5 funduszy
[40:25] i oczywiście teraz żeby było prościej im niższe opłaty tym
[40:31] lepiej więc najlepszym kandydatem w chwili gdy to
[40:34] pisze. Gdy to nagrywam, to tak naprawdę
[40:37] jest fał u a a oraz SPXS więc to są te 2 najlepsze.
[40:44] Oczywiście jest też p 500 to jest wersja SPX notowana w euro,
[40:48] ale nie musimy jej sprawdzać i teraz jak korzystając z jakiś
[40:51] innych zewnętrznych źródeł można dowiedzieć się, który z nich
[40:54] jest najlepszy i spróbuję wam to opowiedzieć w podcaście.
[40:58] Oczywiście będzie nieco trudniej, ale i tak powiem wam
[41:01] co ja zrobiłem. Czyli zostały nam 2 ET fy.
[41:05] Pełna nazwa to jest vanguard SIP 5 Handled UCITS i TF akumulator
[41:10] Ping a nazwa 2 to jest Invest co SNP hd u CITF czyli zostały nam
[41:15] 2 one są według mojej listy najtańsze obydwa są rodzaju
[41:18] akumulatora Ping obydwa inwestują w tak zwany czysty
[41:21] indeks SIP five hundred i teraz co zrobiłem po kolei wszedłem na
[41:26] stronę justi pdf dot COM znalazłem te fundusze i
[41:29] sprawdziłem jakie jaką mają wartość aktywów jak to się robi?
[41:34] Może po prostu nagram wam wideo. Kiedyś jak już zacznę nagrywać
[41:37] na Youtubie, jeżeli chcecie mnie do tego zachęcić, to komentujcie
[41:40] na blogu. Męczcie mnie o to to pewnie w
[41:42] końcu zacznę to robić. Zawsze wpadam w taki tryb,
[41:45] jeżeli chodzi o awangarda wyszło mi wartość aktywów 926 milionów
[41:50] to jest akurat do w dolarze jeżeli chodzi o inwes co wartość
[41:54] aktywów wyszła mi aż 7 miliardów i to jest też w dolarach, więc
[41:59] fundusz inwestor widać na pierwszy rzut oka jest o wiele,
[42:02] wiele większy niż fundusz awangarda.
[42:04] Ciekawe dlaczego? No ale można by sprawdzić teraz
[42:06] obroty sesyjne, czyli no co z tego, że jest prawie
[42:10] dziesięciokrotnie większe? Jak może mieć niskie obroty?
[42:12] Zwykle oczywiście w wielkość obrotów idzie w parze z tym jak
[42:16] duży on jest i w tym przypadku nie jest inaczej, więc na
[42:19] stronie Bloomberg dotcom po prostu wpisałem sobie ten ticker
[42:22] fv u a a no i wyszło mi, że ten obrót sesyjny jest około 26000,
[42:28] no to nie jest tak źle, ale to też nie jest jakoś bardzo dużo.
[42:31] To jest wystarczająco żeby go kupić, sprzedać jak się jest
[42:33] drobnym inwestorem, natomiast chcielibyśmy trochę wyższe
[42:36] obroty. Więc również według Bloomberga
[42:38] wpisujemy sobie ten inwestor SIP five handled.
[42:42] No i co widzimy? Widzimy, że obroty sesyjne to
[42:45] jest na przykład 75000. Jak w tym przypadku, więc to
[42:49] jest naprawdę wiele wyższy obrót, więc no.
[42:55] Co można powiedzieć o tym to, co powiedziałem to jest wolumen
[42:58] 75000. Mnożymy razy cena 47 milionów.
[43:01] No i nagle mamy obroty tak wysokie właśnie tak jak wam
[43:06] powiedziałem w milionach trzydziesto krotnie więcej niż
[43:09] ten ze stajni van Garda więc nie dość że mamy większy fundusz to
[43:13] mamy bardziej płynny fundusz i tutaj punkty dla Invest co idą
[43:16] zwykle wolę awangardy ale akurat w tym przypadku inwestor czyli
[43:19] ten ES Pk S wygląda po prostu lepiej.
[43:22] Ostatnią rzecz którą polecam zrobić, zwłaszcza że obydwa są
[43:25] akumulator. Zobaczmy, jak dobrze sobie
[43:27] radzą, czyli na stoku PL zróbmy sobie taki filtr.
[43:32] Znajdźmy po prostu ten ET fv u a a znajdźmy DFS px SI użyjmy tej
[43:37] opcji porównaj wyniki porównaj fundusze jak to się robi to
[43:41] pokazuje we wpisie. Kliknijcie w mój linki macie
[43:43] gotowca po prostu więc nawet nie musicie sami wiedzieć no i tu
[43:46] wychodzi że nieco lepsze wyniki z czasem ma ten inwestor więc
[43:51] inwes co jest trochę tańszy bo to jest Zero Zero 5% wobec Zero
[43:56] Zero 7% czyli jednak. Natomiast nie wpływa ona na
[44:33] twoje wyniki inwestycyjne w żaden sposób teraz 2 juz case
[44:38] szukamy ETA, który wypłaca najwyższe dywidendy albo
[44:41] wypłacie najwyższe dywidendy. Tutaj zaczynamy od kolumny dywit
[44:45] 2019. Oczywiście ona się może będzie
[44:48] inaczej nazywać za rok, no ale nazywa się.
[44:51] Robimy taką opcję w arkuszach Google jak sortuj z z do a,
[44:54] czyli po prostu sortujemy od najwyższych do najniższych i to
[44:58] jest pierwszy krok. No i tym samym nam się pokazały
[45:01] nam się posortował takie efekty, które w poprzednim w zeszłym
[45:06] roku wypłaciły najwyższą dywidendę.
[45:08] Tylko pamiętajcie, że wartość dywidendy z zeszłego roku to nie
[45:12] Wszystko, więc co robimy? Po kolei mamy taki widok, tam
[45:15] jest około 30 funduszy. Powiedzmy to jest trochę za
[45:18] dużo. Chcemy wybrać na przykład 3
[45:19] najlepsze albo 4 najlepsze. Pierwsza sprawa kolumna
[45:23] rezydentura nie chcemy niemieckich, więc polecam tobie
[45:27] odfiltrować niemieckie najlepiej zostawić tylko irlandzkie,
[45:30] ewentualnie pozwolić też luksemburskim tutaj zostać, więc
[45:34] filtrujemy niemieckie, bo nie chcemy płacić 26,30 7,5% podatku
[45:41] to jest po prostu trochę za dużo, więc tyle nie chcemy
[45:44] płacić z 26 3 7 5 to nie jest optymalne.
[45:47] Opodatkowanie chcemy płacić 19% od dywidend w Polsce na 3
[45:52] poziomie, więc wywalamy niemieckie i teraz jeżeli chodzi
[45:55] o o to, że w tej chwili wyniki pokaz.
[45:59] Się w ten sposób, że żaden nie inwestuje w u SA, czyli żaden
[46:02] nie ma kraju inwestycji w u SA. Jeżeli spojrzycie sobie na te
[46:05] wypłacające najwyższe dywidendy, więc nie przejmujcie się
[46:08] rezydentura luksemburską. Natomiast jeżeli pojawiłby się
[46:11] tu kraje inwestycji u SA, to wtedy Uważajcie już na
[46:14] rezydenturę Luksemburg. No bo na pierwszym poziomie
[46:16] będzie wam to zjadać aż 30% dywidendy tej oryginalnej ze
[46:20] spółki, albo na przykład z jakiegoś funduszu, bo
[46:24] Pamiętajcie, że tf też może inwestować w ETF.
[46:26] To jest ciekawe tak zwany funtów funt.
[46:29] Mi w tej chwili zostało tylko 13 funduszy ETF, natomiast my
[46:33] chcemy wybrać 3 najlepsze, więc co sugeruje zrobić?
[46:37] Przede wszystkim sugeruję spojrzeć na zmienność, czyli tą
[46:39] kolumnę min. Max.
[46:41] Chcemy wysokich dywidend, ale niekoniecznie chcemy wysokich
[46:44] flustracji cen, więc moja sugestia zobaczcie sobie teraz
[46:49] kolumnę min Max może ją sobie też posortować i tutaj co
[46:53] najprawdopodobniej ujrzycie to bardzo często te, które
[46:56] wypłacają najwyższe dywidendy będą bardzo zmienne i po prostu
[47:00] pozbył. Bym się tych o najwyższej
[47:02] zmienności. W tym przypadku pozbyłem się
[47:04] większości etapów akcyjnych zostały głównie te na na
[47:08] przykład Emerging Markets government bonds albo zostały te
[47:12] na child Corporate bonds. To jest tak zwany fallen angels.
[47:16] Wszyscy już chyba o tym słyszeli, często o tym gadam, no
[47:18] i zostały też te oczywiście na Emerging Markets.
[47:22] Po prostu dywidend ówki, czyli jedy oraz V Uq fv u KE to są te
[47:26] 2 które akurat i jedy to są dywidend ówki Emerging VUKETS po
[47:31] prostu u K wysokie dywidendy. TS on handled więc w obydwu
[47:36] przypadkach wysokie dywidendy. Jeden Emerging 2 Developed
[47:39] Market one po prostu spadły relatywnie mniej do innych
[47:42] funduszy, więc właśnie na nich bym się skupił.
[47:45] A jak już o skupieniu mowa, to w tej chwili zostały mi
[47:48] następujące etapy i EME leon inwestuje w obligacje skarbowe
[47:53] rządów państw wschodzących, czyli Emerging Markets i S 3 KK
[47:58] oraz i HUY po prostu inwestują one w ryzykowne obligacje
[48:03] korporacyjne firm ze Stanów Zjednoczonych.
[48:06] Trwał UK E. Czyli fał jukej i inwestujący w
[48:10] akcje z ef TS 100, czyli brytyjski indeks słynący ze
[48:14] swoich wysokich dywidend. To jest dość istotne, no i
[48:18] oczywiście został i eddy i edy to jest ten sam i eddy, o którym
[48:21] wspominałem w wywiadzie z tomkiem rzymskim, bardzo
[48:24] popularne wśród moich czytelników Fundusz ETF
[48:26] inwestujący w spółki dywidendowe z rynków wschodzących.
[48:29] Co ciekawe, i Jedy Osunął się na wartości mocno, bo prawie 40% w
[48:33] lutym marcu, natomiast niektóre inne fundusze osunęły się.
[48:37] Znacznie mocniej, więc tak naprawdę i jedy jak na Emerging
[48:41] Markets to wcale nie jest tak ryzykownie prowadzony, co jest
[48:44] dość ironiczne. Zostało nam te 5 etapów, jak
[48:47] można teraz je zbadać, więc weryfikujemy dywidendy.
[48:51] Zaczynamy od just at f udało mi się po prostu ściągnąć stamtąd
[48:55] dywidendy. Tutaj polecam odpalić sobie mój
[48:57] artykuł czy wpis jak wolicie, ponieważ warto zobaczyć tą
[49:01] tabelę przed oczami wypisałem w niej rozpiętość cen w każdym z
[49:04] ostatnich 4 lat oraz wartość dywidend albo prognozowaną
[49:08] wartość dywidend. W tym roku, czyli w 2020.
[49:12] Co jest istotne, sprawcie sobie, jak spadła dywidenda między
[49:16] właśnie bieżącym rokiem a poprzednim.
[49:18] Najgorzej wygląda VUKI, czyli po prostu wódkę po polsku V Uq on
[49:24] wygląda najgorzej, bo widać już, że ta dywidenda spadnie o jakieś
[49:27] 26, może nawet 40%. Tutaj zastrzeżenie.
[49:30] Pamiętajcie, że te fundusze często wypłaciły dopiero połowę
[49:33] dywidendę, czyli jeszcze rok trwa one jeszcze będą wypłacać
[49:36] lub nie do końca roku z tej z tego grona zacnego z tych 5 lat
[49:42] fów tylko i EML już wypłacił wszystkie dywidend.
[49:45] W tym roku. No i wygląda na to, że one są
[49:47] niższe o 11%, żebyście rozumieli, że no ten rok jest po
[49:51] prostu gorszy dywidend owo, więc nie bez powodu ceny tych epów na
[49:55] giełdzie spadały. Często oczywiście były bardzo
[49:57] dobre okazje, bo ceny spadały znacznie szybciej.
[50:00] Znacznie bardziej, że dywidendy, ale tego nikt nie mógł
[50:02] przewidzieć w marcu, bo tak naprawdę nikt nie wiedział co
[50:04] będzie później i teraz zastrzegam, że w przypadku
[50:07] większości z tych etapów spodziewam się naprawdę mocnych
[50:10] spadków wypłat dywidend, czyli takich o 15 do 40 nawet procent
[50:15] raczej niż 5 do 27. Jak głosi moja tabela, jeżeli
[50:19] chodzi o ten dywidend. Czyli współczynnik wypłaty
[50:22] dywidendy funduszy to gdzieś tam na przestrzeni lat wszystkie 5
[50:27] fundusze, o których wam mówię, jeżeli byście je kupowali,
[50:29] względnie tanio byście mogli liczyć na 5 nawet 6, a czasami
[50:32] nawet 7 lub 8% dywidendy brutto. Jeżeli byście kupowali dość
[50:37] drogo, to i tak moglibyście liczyć na jakieś 4,5 5 no
[50:41] czasami oczywiście w zależności o te fa 3,5% dywidendy brutto,
[50:45] więc tutaj sugestia jest taka, żeby po prostu przeczekać kupić
[50:48] tanio jednostki jednego z nich, nie przejmować się frustracjami
[50:51] cen. Jeżeli będą duże fluktuacji, to
[50:53] nawet dokupić, jak będzie bardzo tanio i po prostu sobie
[50:55] zagwarantować przez kolejne lata, a nawet dekady wysoką,
[50:59] fajną taką dywidendę typu 5%. Pamiętajcie, że to są fundusze
[51:03] distribution pasują, ale doskonale na i KX ze jeżeli nie
[51:07] przeszkadza wam rozliczanie się podatkowe z tych dywidend, bo
[51:10] tak naprawdę to też nie jest nauka o rakietach.
[51:12] Bez problemu można to robić samemu jeżeli wam nie
[51:15] przeszkadza to rozliczanie to oczywiście trzymajcie też takie
[51:17] trafy na zwykłych kontach maklerskich nie ma z tym
[51:20] problemu, tylko pamiętajcie, że im więcej takich etapów.
[51:23] Wypłacających zagraniczną dywidendę w obcej walucie, tym
[51:26] więcej rozliczania, więc oczywiście w pewnym momencie
[51:29] wartość zatrudnić już kancelarię podatkową, zapłacić te kilka
[51:32] stówek. Jeden z moich czytelników nawet
[51:35] skomentował już to kosztuje bodajże 300 zł, więc jeżeli
[51:38] inwestujecie bardzo wysokimi kwotami, chcecie mieć kasz wlały
[51:41] z zagranicy i nie przeszkadza wam to, że zapłacicie kancelarii
[51:45] za rozliczenie kancelarii podatkowej.
[51:47] Oczywiście, no to jakby nie ma z tym żadnego problemu.
[51:50] Od razu wam mówię, że nie każdy musi być taki super oszczędny
[51:53] jak na przykład wasz Mateusz, który nagrywa.
[51:55] Ten podcast dla mnie oczywiście lepiej jest kupować.
[51:59] Akumulują SA natomiast na i KIK ze bez problemu właśnie kupuję
[52:02] takie takie dystrybuujących ETFI ostatnią rzeczą, którą chciałbym
[52:08] polecić wam, żebyście sprawdzili to jest właśnie to sprawdzenie
[52:10] zmienności tą kolumnę min. Max po prostu zobaczcie sobie w
[52:14] każdym z lat w każdym roku jaka była zmienność i tu jest
[52:18] ciekawie, bo na przykład taki i jedy on historycznie nie był
[52:21] wcale taki zmienny 80% to była cena minimalna do maksymalnej
[52:26] 86% 2019. Dopiero w tym roku przez COVID
[52:30] on spadł aż do 60% swojej maksymalnej wartości, więc
[52:35] zależy jak na to spojrzycie. No jak jest tragiczna sytuacja?
[52:38] To one oczywiście będą bardzo spadać, bo to są akcje Emerging
[52:40] Markets. Jeżeli masz normalny rok to mogą
[52:43] spaść maksymalnie o 20%, co często jest okazją do zakupu
[52:46] raczej niż okazją, żeby uciekać z rynku, więc też tutaj polecam
[52:50] podejście, szukamy okazji, jeżeli spada, no to staramy się
[52:54] kupić takim fajnym kompromisem między ryzykiem a możliwością
[52:58] zysku. To są te obligacyjne fundusze,
[53:01] to jest właśnie i EMLI jest 3 kk oraz ich.
[53:05] U te 3 fundusze oferują dość fajną rzecz w postaci, No nie
[53:10] wahają ich ceny. Nie wahają się tak mocno, bo to
[53:13] są jednak obligacje. Nawet za covidu spadły o 20% i
[53:16] bardzo szybko odbiły, natomiast jeżeli chodzi o zmienność
[53:20] kilkuletnią, to zwykle w ciągu roku ich wahania mieszczą się w
[53:23] granicach 10 15%, czyli naprawdę nie jest tak źle, jeżeli ta
[53:27] zmienność jest 10%, no to taki bardzo spokojny inwestor nawet
[53:31] może coś takiego kupić i ciekawe jest to, że nie dość, że nie są
[53:34] one bardzo zmienne. To jeszcze wypłacają one wysokie
[53:37] dywidendy względnie no bo jednak koło 4 5%, więc jeżeli miałbym
[53:42] coś polecić, to jeżeli jesteś spokojnym inwestorem spokojną
[53:46] inwestor ką nie chcesz ryzykować tej zmienności?
[53:49] Cena i tak chcesz wysokie dywidendy?
[53:51] No to sugestia żebyś zainteresował zainteresowała się
[53:54] tymi funduszami właśnie obligacyjnych nimi, jeżeli nie
[53:57] przeszkadza wam to ryzyko związane z filtracją cen no to
[54:01] zarówno fał u KEII Eddy są naprawdę spoko w sensie
[54:07] wypłacają wysokie dywidendy. Niestety jak będą spadki na
[54:10] rynkach akcji. No to te te fe mocno dostaną, że
[54:14] tak powiem po tyłkach kolokwialnie dzisiaj w ogóle mam
[54:17] jakiś dzień, gdy mówię bardziej nieformalnie, więc miejcie po
[54:22] prostu na uwadze to, że wartość cena tych funduszy mocno wtedy
[54:25] spadnie. Natomiast dla inwestora takiego
[54:27] szukającego okazji to oznacza nic innego niż tylko właśnie
[54:30] wtedy kupować więcej tych jednostek, bo będziecie mieli
[54:33] przez lata najprawdopodobniej wyższy dywidendy.
[54:36] No i wyższy mam na myśli, że możecie dojść do takich
[54:38] ekstremalnych przypadków. Gdzie kupicie ET fa tak tanio?
[54:41] Czy będziecie mieli dywidend ild na przykład w wysokości 7 można
[54:45] 10%, więc tutaj nie chcę nic obiecywać, ale może tak być, że
[54:49] będzie wielka panika. Wszyscy będą uciekać z rynków.
[54:51] Akcje będą bardzo tonęły, więc kupując takie zew na przykład
[54:55] zamrozisz sobie dywidendę na poziomie 10%.
[54:57] Jak tylko Wszystko wróci do normy na przykład po 2 3 latach.
[55:00] No i to jest dokładnie powód dla którego ja trzymam gotówkę.
[55:03] Ci którzy ze mnie się śmieją, że mam tyle gotówki, o czym zresztą
[55:06] nagram w 2 podcaście tym portfelowym no to mam wam do
[55:10] powiedzenia tylko to że ja no czekam na jakieś okazje, więc
[55:12] inflacja na złotówce Nie przeszkadza mi tak bardzo, jak
[55:15] taka możliwość wyrwania dorwania jakiejś fajnej okazji.
[55:19] No i tak słowem zakończenia, bo tak naprawdę jeżeli chodzi o ten
[55:23] podcast, to to by było na tyle. Natomiast ważne informacje dla
[55:26] Was, jeżeli lista się przydaje, no to dalej macie możliwość
[55:29] podziękowania, mimo że cię założyć konto maklerskie w
[55:31] mBanku albo w xc z moich linków afiliacyjnych.
[55:35] Te linki są w artykule jeżeli chodzi o m bank on dalej się
[55:38] opłaca. Jeżeli inwestujesz kwotami
[55:40] takimi do 6600 zł, on wtedy ma opłacalną prowizję.
[55:45] Oczywiście staraj się kupować za 6600 zł lub więcej, natomiast
[55:50] jeżeli twoje inwestowanie przekracza kwoty 16000 zł,
[55:54] pojedyncze transakcje to opłaca wam się bardziej XTB.
[55:58] On ma wysoką prowizję minimalną, natomiast procentową ma bardzo
[56:01] niską, więc jeżeli inwestujesz bardzo wysokimi kwotami, na
[56:04] przykład obracasz kwotami rzędu 50000 zł.
[56:08] No to w xc bez zdecydowanie będziesz płacił płaciła niższe
[56:11] prowizje banku, więc chcę być obiektywny dla was, więc jakby
[56:15] podpisałem 2 programy afiliacyjne i z M Bankiem?
[56:17] Z TB więc jeżeli już inwestujesz dużo wyższymi kwotami, no to po
[56:21] prostu xcb będzie dla ciebie lepsze.
[56:22] Będzie dla ciebie tańszym wyborem, więc sugeruję też
[56:25] założenie takiego konta. Jeżeli chodzi o mBank, bardzo
[56:28] wam dziękuję do tej pory już kilkadziesiąt osób założyło
[56:32] konto z mojego linku za każde takie założenie, tak jak wam
[56:34] transparentnie już wcześniej mówiłem, mam około 50 zł tak, że
[56:38] już nawet wpadło trochę grosza z tego bloga, za co wam serdecznie
[56:41] dziękuję. No i oczywiście Przepraszam za
[56:43] to, co ostatnio się dzieje na moim blogu, czyli to, że ciągle
[56:46] ma jakieś tam downtime. Niestety provider of Aha, no jak
[56:50] widać nie jest jakiś najlepszy i ostatnio jest bardzo
[56:52] niestabilny, więc między innymi spróbuje znaleźć sobie lepszy
[56:56] hosting, żeby Ta strona zawsze działa, bo to jest skrajnie
[56:58] nieprofesjonalne, że już 2 dzień mamy ciągle jakieś że tak zwane
[57:02] errory FI Handled, które w ogóle nie zależą ode mnie, tylko
[57:05] niestety provider tutaj nawalił, więc jeżeli wam się podoba to co
[57:10] robię, to oczywiście załóżcie konto z mojego linku i teraz tak
[57:13] jak wam mówiłem 3 ostatnie minutki kilka ogłoszeń, przede
[57:16] wszystkim ostatnio robiłem taką ankietę.
[57:19] Portfelowa ma nadal jest aktywna.
[57:20] Jeżeli szukasz linku, to jest on na mojej stronie na Facebooku
[57:23] albo na grupie, więc po prostu wyszukaj inwestor MAT na
[57:26] Facebooku znajdziesz zarówno stronę, jak i grupę.
[57:28] Jeżeli lubisz to co robię, interesują cię tematy budowania
[57:31] portfeli nie tylko z fów, także z pojedynczych akcji i
[57:34] obligacji. To serdecznie zapraszam.
[57:36] Do grupy mamy już około 800 osób, tam wymieniamy się
[57:39] pooglądamy tam bardzo fajne dyskusje, prowadzimy i tak
[57:42] naprawdę Jestem bardzo zadowolony z tej grupy.
[57:45] Bardzo wam dziękuję za trafne pytania bardzo trafne odpowiedzi
[57:49] sami ze sobą. Dyskutujecie naprawdę świetne są
[57:51] te dyskusje i są na poziomie, więc mamy trochę mniej dyskusji
[57:54] niż inne grupy. Mamy mniej członków, natomiast
[57:57] ta grupa i tak się już mocno rozrosła i dyskusje są naprawdę
[58:00] świetne, więc zapraszam do grupy.
[58:02] Jeżeli jeszcze mnie nie lubisz na Facebooku, to również
[58:04] zapraszam, bo jest o tyle fajnie, że jest możliwość
[58:06] skontaktowania się ze mną. Jeżeli na przykład blog
[58:09] inwestormat.eu leży, no to na Facebooku zawsze możemy popisać
[58:13] tam codziennie prawie staram się wrzucić coś ciekawego albo
[58:16] zapowiedź kolejnego wpisu, albo jakąś informację gospodarczą i
[58:19] tak dalej i tak dalej. Mój podcast.
[58:22] No skoro go słuchać, to już wiesz gdzie jest dostępny tak
[58:25] naprawdę w tej chwili na większości z tych takich
[58:28] większych platform oczywiście wszyscy prawie używają Spotify
[58:32] albo Apple podcast. Jeżeli używasz tego 2 to
[58:34] serdeczna prośba na Apple podcast można ocenić podcast,
[58:38] więc bardzo bym prosił, żebyś ocenił oceniła mój podcast.
[58:41] Oczywiście im wyżej, tym lepiej. No ale oceniacie uczciwie
[58:44] jeszcze lepiej jak napiszesz opinię, ponieważ inni widzą te
[58:47] opinie i z tym kierują więc naprawdę super mi pomagasz
[58:50] jeżeli oceniasz mój podcast. Właśnie na Apple i teraz na
[58:55] koniec chyba najważniejsze ogłoszenie jest takie, że
[58:57] właśnie otwieram firmę. Działalność gospodarczą to jest
[59:00] związane z moją pracą w i t po prostu chciałem podatkowo trochę
[59:03] to zoptymalizować. No i przy okazji jednoosobowej
[59:05] działalności będę mógł prowadzić też różne może kursy szkolenia
[59:09] webinary, a sprzedawać produkty również, więc powoli będę się
[59:14] przedstawiał w tryb, że umożliwia już czytelnikom
[59:16] rozmowę ze mną taką nazwą tego konsultacjom, bo będzie taka
[59:19] konsultacja i edukacyjna. Ja bym to sugerował tak, żeby
[59:22] ktoś już przygotował swój portfel, ewentualnie możemy
[59:25] omówić silne mocne strony. Nie Jestem maklerem, więc jakby
[59:28] nie mogę, to jest nielegalne, żebym wam prowadził portfel.
[59:30] Natomiast jak najbardziej mogę z wami o nich rozmawiać, więc
[59:33] chciałbym wam umożliwić dać możliwość podziękowaniami w inny
[59:37] sposób niż założenie konta i myślę, że wykupienie takiej
[59:39] godzinnej rozmowy będzie dobrym sposobem na to postaram się,
[59:42] żeby nie była za droga. No ale z 2 strony.
[59:45] No nie ukrywam, że mój czas robi się powoli trochę cenny, bo mam
[59:47] go coraz mniej, więc też jakiś tam Prince tak na niej będzie.
[59:51] Bardzo dziękuję za to, że mnie słuchasz, że jesteś, że
[59:54] uczestniczysz w życiu bloga i życzę ci wszystkiego dobrego.
[59:58] Cześć.

Shows are listed from Apple Podcasts' charts and directory, and Podcast Index where it is used. Every show and episode belongs to its publisher and plays from the publisher's own feed; this site hosts none of them.