# \[#112\] Akcje (9/10) – Jak inwestować w spółki zagraniczne?

An episode of [Inwestomat – oszczędzanie, inwestowanie i wolność finansowa](https://invisiblenetwork.ai/podcast/1506475429), 4 Apr 2022, 40 min.

Audio: https://anchor.fm/s/23845a30/podcast/play/44691021/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2022-0-4%2Fce49f02a-ff7f-bf62-e1e7-4ddb276069fc.mp3

(UWAGA) W 9:15 mówię o tym, że polskim maklerom, w tym XTB, przydałoby się W8-BEN, które jest już możliwe do złożenia u tego maklera. • Link do wpisu na blogu: https://inwestomat.eu/jak-inwestowac-w-spolki-zagraniczne Z tego nagrania dowiesz się: • Którzy brokerzy i maklerzy oferują handel akcjami firm zagranicznych. • Ile spółek zagranicznych kupisz u polskich maklerów i jakie komplikacje podatkowe mogą się z tym wiązać. • Jakie są najważniejsze zagraniczne indeksy akcji. • Jak brzmią najważniejsze pojęcia księgowości w języku angielskim. • Jakie portale oferują dane i analizy spółek zagranicznych. • Jak inwestować w zagraniczne spółki dywidendowe i zmieszać je z polskimi w swoim portfelu. Zastrzeżenie: Informacje przedstawione w tym podcaście są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Słuchacz podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

## Transcript

[0:00] Dzień dobry dzień dobry mówi Mateusz Samołyk, autor Bloga i
[0:00] Dzień dobry dzień dobry mówi Mateusz Samołyk, autor Bloga i
[0:02] Podcastu inwestormat.eu. A Dzisiaj Witam was w podkaście,
[0:02] Podcastu inwestormat.eu. A Dzisiaj Witam was w podkaście,
[0:06] który będzie już 9 częścią serii o akcjach 9 na 10 tak że
[0:06] który będzie już 9 częścią serii o akcjach 9 na 10 tak że
[0:11] docieramy powoli do końca tytułem dzisiejszej części
[0:11] docieramy powoli do końca tytułem dzisiejszej części
[0:14] będzie jak inwestować w spółki zagraniczne i od razu ostrzegam
[0:14] będzie jak inwestować w spółki zagraniczne i od razu ostrzegam
[0:18] was, że nie będzie to podcast równie wnikliwy i szczegółowy
[0:18] was, że nie będzie to podcast równie wnikliwy i szczegółowy
[0:23] jak inne z tej serii. Dlaczego tak będzie?
[0:23] jak inne z tej serii. Dlaczego tak będzie?
[0:26] Już tłumaczę? Pozwólcie jej przynajmniej się
[0:26] Już tłumaczę? Pozwólcie jej przynajmniej się
[0:29] wytłumaczyć. Chodzi o to, że po pierwsze tak
[0:29] wytłumaczyć. Chodzi o to, że po pierwsze tak
[0:32] na codzień inwestuje głównie w spółki polskie, więc naturalnym
[0:32] na codzień inwestuje głównie w spółki polskie, więc naturalnym
[0:36] było dla mnie, że większość serii było właśnie w spółkach
[0:36] było dla mnie, że większość serii było właśnie w spółkach
[0:38] polskich po 2. Myślę, że nie da się kompleksowo
[0:38] polskich po 2. Myślę, że nie da się kompleksowo
[0:43] ująć tego tematu w jednym wpisie i w jednym podcaście.
[0:43] ująć tego tematu w jednym wpisie i w jednym podcaście.
[0:46] Jest to po prostu niemożliwe, więc stwierdziłem, że nagram ten
[0:46] Jest to po prostu niemożliwe, więc stwierdziłem, że nagram ten
[0:49] podcast. Mimo Wszystko przedstawię wam
[0:49] podcast. Mimo Wszystko przedstawię wam
[0:51] takie bazowe, naprawdę podstawowe informacje dotyczące
[0:51] takie bazowe, naprawdę podstawowe informacje dotyczące
[0:55] inwestowania w spółki zagraniczne z perspektywy
[0:55] inwestowania w spółki zagraniczne z perspektywy
[0:57] polskiego inwestora, ale od razu o tyle obniży.
[0:57] polskiego inwestora, ale od razu o tyle obniża oczekiwania.
[1:00] Oczekiwania, że byście się nie spodziewali, że pokryjemy tu
[1:01] Żebyście się nie spodziewali, że pokryjemy tu tematy zaawansowane
[1:03] tematy zaawansowane, na przykład takie jak dokładne inwestowanie
[1:05] na przykład takie jak dokładne inwestowanie w zagraniczne
[1:07] w zagraniczne spółki dywidendowe lub samą budowę portfela
[1:08] spółki dywidendowe lub samą budowę portfela zagranicznych
[1:10] zagranicznych spółek. Jeżeli chodzi o spółki
[1:10] spółek, jeżeli chodzi o spółki zagraniczne, czyli te, które są
[1:13] zagraniczne, czyli te, które są notowane też rezydują zazwyczaj
[1:14] notowane też rezydują zazwyczaj za granicą, to pamiętajcie o
[1:16] za granicą, to pamiętajcie o tym, że oczywiście warto wcielać
[1:18] tym, że oczywiście warto wcielać je do portfela.
[1:20] je do portfela. Tak naprawdę zawsze jeżeli już
[1:21] Tak naprawdę zawsze jeżeli już inwestujemy w spółki, to takie
[1:23] inwestujemy w spółki, to takie koncentrowanie się tylko na
[1:25] koncentrowanie się tylko na Polsce i polskich spółkach jest
[1:26] Polsce i polskich spółkach jest zazwyczaj błędem.
[1:28] zazwyczaj błędem. To nawet ma w inwestowaniu swoją
[1:28] To nawet ma w inwestowaniu swoją nazwę, czyli chyba jasne.
[1:30] nazwę, czyli chyba jasne. Jak jesteśmy tacy uprzedzeni
[1:31] Jak jesteśmy tacy uprzedzeni wobec nie polskich spółek, to
[1:34] wobec nie polskich spółek, to można nazwać jako choroba.
[1:36] można nazwać jako choroba JAS ja przez wiele lat od razu też bez
[1:38] Ja przez wiele lat od razu też bez bicia.
[1:40] bicia. Przyznaję się, że stosowałem coś
[1:40] Przyznaję się, że stosowałem coś takiego, bo po prostu
[1:42] takiego. Po prostu interesowałem się
[1:42] interesowałem się tylko polską giełdą, nie będąc nawet
[1:43] tylko Polską giełdą, nie będąc nawet świadomym, jak dużo na tym
[1:45] świadomym, jak dużo na tym tracę.
[1:47] tracę. Dopiero z czasem zauważyłem, że
[1:47] Dopiero z czasem zauważyłem, że po pierwsze ta dywersyfikacja
[1:49] po pierwsze ta dywersyfikacja jednak daje o wiele większy
[1:51] jednak daje o wiele większy potencjał do wzrostu portfela po
[1:53] potencjał do wzrostu portfela po 2 znacznie obniża jego ryzyko,
[1:55] 2 znacznie obniża jego ryzyko, bo zwyczajnie mając różne kraje,
[1:57] bo zwyczajnie mając różne kraje, różne waluty, jeszcze różne
[1:59] różne waluty, jeszcze różne branży, najlepiej.
[2:00] branży, najlepiej. Redukujemy ryzyko, zwłaszcza
[2:02] Redukujemy ryzyko, zwłaszcza takie ryzyko powiedziałbym
[2:03] takie ryzyko powiedziałbym niesystematyczne inwestora i to
[2:05] niesystematyczne inwestora i to jest tak naprawdę najważniejsze
[2:07] jest tak naprawdę najważniejsze w prowadzeniu portfela akcji,
[2:09] w prowadzeniu portfela akcji, ale to dopiero przychodzisz.
[2:11] ale to dopiero przechodzisz. Czasem myślę, że wielu z was
[2:12] Czasem myślę, że wielu z was zapewne prowadzi portfel samych
[2:14] zapewne prowadzi portfel samych polskich spółek i ten podcast
[2:16] polskich spółek i ten podcast jest też po to myślę, że głównie
[2:18] jest też po to myślę, że głównie po to, żeby spróbować was trochę
[2:20] po to, żeby spróbować was trochę przekonać do wyjścia z akcjami
[2:22] przekonać do wyjścia z akcjami na świat i tak dokładnie
[2:23] na świat i tak dokładnie opisałem we wpisie w samym
[2:24] opisałem we wpisie w samym wstępie, jeżeli chodzi o tym
[2:26] wstępie, jeżeli chodzi o ten podcast, to o czym on będzie
[2:28] podcast, to o czym on będzie? Przede wszystkim będziemy tu
[2:29] przede wszystkim będziemy tu omawiali techniczne aspekty
[2:30] omawiali techniczne aspekty inwestowania.
[2:31] inwestowania. Za granicą, czyli jakie akcje
[2:32] Za granicą, czyli jakie akcje możemy kupić u zagranicznych
[2:34] możemy kupić u zagranicznych brokerów?
[2:36] brokerów? Jakie u polskich maklerów, ile
[2:36] Jakie u polskich maklerów, ile takich akcji można obecnie kupić
[2:38] takich akcji można obecnie kupić w Polsce?
[2:40] w Polsce? Około, czyli przejrzymy sobie
[2:41] Około, czyli przejrzymy sobie po prostu ofertę 3 znanych polskich
[2:42] poprostu ofertę 3 znanych polskich brokerów, którzy fil
[2:45] brokerów, którzy fil umożliwiają inwestowania zagraniczne również
[2:47] umożliwiają inwestowania zagraniczne również w ETF y?
[2:49] w ETF y? Jeżeli słuchaliście na przykład
[2:50] Jeżeli słuchaliście na przykład serio ETF ach, to pewnie wiecie,
[2:51] serio ETF ach, to pewnie wiecie, że będę rozmawiał o Dom
[2:53] że będę rozmawiał o Dom Maklerski Banku Ochrony
[2:54] Maklerski Banku Ochrony Środowiska tej, czyli dm, Boś Ox
[2:55] Środowiska tej, czyli dm Boś Ox Tebel oraz o biurze Maklerskim
[2:58] Tebel oraz o biurze Maklerskim mBanku to będą te 3.
[3:00] mBanku to będą te 3. Polskie domy maklerskie, o
[3:02] Polskie domy maklerskie, o których będziemy dzisiaj mówić w
[3:03] których będziemy dzisiaj mówić w 2 rozdziale tego nagrania będę
[3:05] 2 rozdziale tego nagrania będę mówił o takim praktycznym
[3:07] mówił o takim praktycznym wyjściu za granicę, czyli o
[3:10] wyjściu za granicę, czyli o zagraniczny indeksach akcji fil
[3:11] zagraniczny indeksach akcji fil WE wpisie również zawarłem
[3:14] WE wpisie również zawarłem trochę tłumaczeń na angielski,
[3:15] trochę tłumaczeń na angielski, czyli mamy rachunek zysków i
[3:18] czyli mamy rachunek zysków i strat, bilans i rachunek
[3:19] strat, bilans i rachunek przepływów po angielsku.
[3:20] przepływów po angielsku. Akurat o tym podkaście nie będę
[3:21] Akurat o tym podkaście nie będę mówił, bo uważam, że byłoby to
[3:23] mówił, bo uważam, że byłoby to zbędne, jeżeli ktoś jest
[3:24] zbędne, jeżeli ktoś jest zainteresowany, to takie
[3:25] zainteresowany, to takie tłumaczenie sprawozdań
[3:26] tłumaczenie sprawozdań finansowych może po prostu
[3:28] finansowych może po prostu zobaczyć we wpisie, więc jakby
[3:29] zobaczyć we wpisie, więc jakby ja kompletnie pominę ten
[3:30] ja kompletnie pominę ten rozdział.
[3:31] rozdział. Będę opowiadał o zagranicznych
[3:32] Będę opowiadał o zagranicznych portalach z danymi finansowymi i
[3:33] portalach z danymi finansowymi i tak fil trochę opowiem o tych,
[3:35] tak fil trochę opowiem o tych, których ja używam o tych,
[3:37] których ja używam o tych, których też nie używam, ale
[3:38] których też nie używam, ale słyszałem, że są niezłe i
[3:40] słyszałem, że są niezłe i kolejno też opowiem o portalach
[3:41] kolejno też opowiem o portalach takich bardziej analitycznych.
[3:43] takich bardziej analitycznych. Czyli jeżeli ktoś liczy na takie
[3:45] Czyli jeżeli ktoś liczy na takie gotowce, już gotowe analizy do
[3:46] gotowce, już gotowe analizy do spółek, wiem, że sporo osób może
[3:49] spółek, wiem, że sporo osób może nie tyle co inwestuje na tej
[3:51] nie tyle co inwestuje na tej bazie, co posiłkuje się
[3:52] bazie, co posiłkuje się podobnymi analizami, więc
[3:54] podobnymi analizami, więc oczywiście warto jest wiedzieć,
[3:55] oczywiście warto jest wiedzieć, gdzie takie analizy dla spółek
[3:57] gdzie takie analizy dla spółek zagranicznych znaleźć i na końcu
[3:58] zagranicznych znaleźć i na końcu będzie też taki mini rozdział o
[4:00] będzie też taki mini rozdział o o.
[4:02] o. Zagranicznych spółkach
[4:02] Zagranicznych spółkach dywidendowych, żeby nie zostawić
[4:03] dywidendowych, żeby nie zostawić was z niczym króciutko opowiem o
[4:04] was z niczym króciutko opowiem o dywidendowych arystokrata chce
[4:07] dywidendowych arystokrata chce USA oraz dywidendowych
[4:08] USA oraz dywidendowych Arystokrata chce Europy.
[4:09] Arystokrata chce Europy. Myślę, że dużo osób jest tym
[4:11] Myślę, że dużo osób jest tym zainteresowanych, więc
[4:12] zainteresowanych, więc stwierdziłem, że no, jako że już
[4:13] stwierdziłem, że no, jako że już jesteśmy przy końcu tej serii o
[4:15] jesteśmy przy końcu tej serii o akcjach, to oczywiście warto
[4:17] akcjach, to oczywiście warto będzie pomówić trochę o tych
[4:19] będzie pomówić trochę o tych dywidendowych.
[4:20] dywidendowych. Arystokrata hbo.
[4:21] Arystokrata hbo. Wiem, że dużo osób jest tym po
[4:22] Wiem, że dużo osób jest tym po prostu zainteresowanych, w tym
[4:23] prostu zainteresowany, w tym ja oczywiście fil no i na samym
[4:25] ja oczywiście fil no i na samym końcu zrobimy sobie takie
[4:27] końcu zrobimy sobie takie podsumowanko fil próbując
[4:28] podsumowanko fil, próbując zestawić sobie inwestowanie w
[4:30] zestawić sobie inwestowanie w spółki.
[4:32] spółki. Polskie z inwestowaniem w spółki
[4:32] Polskie z inwestowaniem w spółki zagraniczne to nie jest takie
[4:34] zagraniczne to nie jest takie proste, ale oczywiście da się na
[4:35] proste, ale fil oczywiście da się na pewne sposoby zrobić to
[4:38] pewne sposoby zrobić to rozsądnie i o tym też sobie
[4:39] rozsądnie i o tym też sobie krótko opowiem.
[4:40] krótko opowiem. Zacznijmy od inwestowania w
[4:42] Zacznijmy od inwestowania w zagraniczne akcje u
[4:44] zagraniczne akcje u zagranicznych brokerów.
[4:45] zagranicznych brokerów. Po pierwsze warto wiedzieć, że
[4:46] Po pierwsze warto wiedzieć, że takie firmy jak na przykład der
[4:48] takie firmy jak na przykład der Oder, broker etoro, ex ante
[4:50] Oder, broker etoro, ex ante Interactive, Brokers, link czy
[4:52] Interactive, Brokers link czy saxo trader to są akurat te fiti
[4:53] saxo trader to są akurat te fiti brokerzy, o których zwykle piszę
[4:57] brokerzy, o których zwykle piszę w moich wpisach.
[4:58] w moich wpisach. Po prostu myślę, że w Polsce są
[4:59] Po prostu myślę, że w Polsce są najbardziej fil znani.
[5:01] najbardziej fil znani. Co prawda ostatnio doszło do
[5:03] Co prawda ostatnio doszło do tego jeszcze te listy Works.
[5:04] tego jeszcze te listy Works. W każdym razie na rok, w którym
[5:05] W każdym razie na rok, w którym nagrywałem ten podcast, czyli
[5:07] nagrywałem ten podcast, czyli 2022, to myślę, że właśnie ci
[5:08] 2022, to myślę, że właśnie ci brokerzy byli najczęściej
[5:10] brokerzy byli najczęściej używani przez fil polskich
[5:11] używani przez fil polskich inwestorów.
[5:13] inwestorów. To jeżeli chodzi o ich oferty,
[5:14] To jeżeli chodzi o ich oferty, to oczywiście mamy tam naprawdę
[5:16] to oczywiście mamy tam naprawdę szeroki wybór akcji, zazwyczaj z
[5:17] szeroki wybór akcji, zazwyczaj z całego świata.
[5:19] całego świata. Taką podstawą absolutną są akcje
[5:20] Taką podstawą absolutną są akcje z USA i Wielkiej Brytanii,
[5:23] z USA i Wielkiej Brytanii, natomiast niektórzy z tych
[5:25] natomiast niektórzy z tych brokerów oferują też
[5:26] brokerów oferują też inwestowanie w akcje.
[5:27] inwestowanie w akcje. Takie z takich rynków
[5:28] Takie z takich rynków powiedziałbym bardziej
[5:29] powiedziałbym bardziej egzotycznych fil teraz pytanie,
[5:30] egzotycznych fil teraz pytanie, czy jako rynek egzotyczny?
[5:32] czy jako rynek egzotyczny? Widzimy Japonię, która jest 2.
[5:33] Widzimy Japonię, która jest 2. Pod względem kapitalizacji w
[5:35] Pod względem kapitalizacji w indeksie światowym msc, a zwi
[5:36] indeksie światowym msc, a zwi czy na przykład jako egzotyczny
[5:38] czy na przykład jako egzotyczny widzimy jakąś Tajlandię, czy
[5:40] widzimy jakąś Tajlandię, czy może nawet Indonezję?
[5:43] może nawet Indonezję? To jest oczywiście pytanie, na
[5:45] To jest oczywiście pytanie, na które każdy musi sobie sam
[5:47] które każdy musi sobie sam odpowiedzieć, natomiast niewielu
[5:48] odpowiedzieć, natomiast niewielu brokerów oferuje inwestowanie w
[5:50] brokerów oferuje inwestowanie w każdym kraju, na przykład
[5:52] każdym kraju, na przykład bezpośrednio w Chinach.
[5:53] bezpośrednio w Chinach. To jest raczej rzadkie Hongkong
[5:54] To jest raczej rzadkie Hongkong oferuje.
[5:56] oferuje. Powiedziałbym większość
[5:56] Powiedziałbym większość brokerów, ale już w samych
[5:57] brokerów, ale już w samych Chinach fil czy na giełdzie w
[5:59] Chinach fil czy na giełdzie w Szanghaju.
[6:00] Szanghaju. Powiedziałbym, że to jest
[6:01] Powiedziałbym, że to jest naprawdę rzadkość, więc jeżeli
[6:02] naprawdę rzadkość, więc jeżeli chodzi o zasięg.
[6:03] chodzi o zasięg. Inwestycyjny to oczywiście
[6:04] Inwestycyjny to oczywiście wybierając zagranicznego
[6:05] wybierając zagranicznego brokera, będziecie mieli o wiele
[6:06] brokera, będziecie mieli o wiele wyższy zasięg akcyjny niż
[6:08] wyższy zasięg akcyjny niż wybierając polskiego maklera,
[6:10] wybierając polskiego maklera, ale Pamiętajcie o tym, że
[6:11] ale Pamiętajcie o tym, że prowizja często te minimalne
[6:12] prowizja często te minimalne zwłaszcza są wyższe niż w
[6:14] zwłaszcza są wyższe niż w Polsce.
[6:16] Polsce. Co prawda nie zawsze to
[6:16] Co prawda nie zawsze to oczywiście zależy bardzo od
[6:17] oczywiście zależy bardzo od firmy, jaką wybierzecie film.
[6:18] firmy, jaką wybierzecie film. Mógłbym wyrywkowo podać parę
[6:21] Mógłbym wyrywkowo podać parę przykładów, ale to nie ma sensu,
[6:22] przykładów, ale to nie ma sensu, więc tak naprawdę odeślę was do
[6:24] więc tak naprawdę odeślę was do tabeli, która jest we wpisie.
[6:25] tabeli, która jest we wpisie. Są też oczywiście pewne
[6:27] Są też oczywiście pewne promocje.
[6:28] promocje. Niektórzy brokerzy, w zależności
[6:29] Niektórzy brokerzy, w zależności od czasu, kiedy będziecie
[6:30] od czasu, kiedy będziecie sprawdzać ich ofertę, bo
[6:31] sprawdzać ich ofertę, bo pamiętajcie, że nie jest to.
[6:32] pamiętajcie, że nie jest to. Kontent ponadczasowy ja to
[6:34] Kontent ponadczasowy ja to nagrywam akurat teraz, czyli
[6:35] nagrywam akurat teraz, czyli gdzieś w pierwszej połowie roku
[6:37] gdzieś w pierwszej połowie roku 2022, natomiast to się
[6:38] 2022, natomiast to się dynamicznie zmienia, więc nie
[6:41] dynamicznie zmienia, więc nie mamy żadnej gwarancji, że ten a
[6:42] mamy żadnej gwarancji, że ten a nie inny broker na przykład
[6:43] nie inny broker na przykład dalej będzie miał film.
[6:44] dalej będzie miał film. Załóżmy zerowe prowizje na akcje
[6:46] Załóżmy zerowe prowizje na akcje amerykańskie za kilka miesięcy,
[6:48] amerykańskie za kilka miesięcy, dlatego to czego się nauczyłem
[6:50] dlatego to czego się nauczyłem prowadząc blog to to, że należy
[6:51] prowadząc blog to to, że należy być dość ogólnikowym, jeżeli
[6:54] być dość ogólnikowym, jeżeli chodzi o ofertę.
[6:56] chodzi o ofertę. Oczywiście we wpisie, który ma
[6:56] Oczywiście we wpisie, który ma datę publikacji, można takie
[6:58] datę publikacji, można takie oferty opisywać, natomiast
[7:00] oferty opisywać, natomiast uważam, że to jest trochę
[7:01] uważam, że to jest trochę niebezpieczne, zwłaszcza dla
[7:02] niebezpieczne, zwłaszcza dla osób, które słuchają.
[7:03] osób, które słuchają. Podcastu który ma ponadczasowy
[7:04] Podcastu który ma ponadczasowy tytuł.
[7:06] tytuł. Jak ten więc zamiast pisać
[7:06] Jak ten więc zamiast pisać dokładnie, a raczej mówić wam
[7:08] dokładnie, a raczej mówić wam dokładnie, jaka w tej chwili
[7:10] dokładnie, jaka w tej chwili jest oferta zagranicznych
[7:12] jest oferta zagranicznych brokerów?
[7:14] brokerów? O powiem tylko tyle, że no
[7:14] O powiem tylko tyle, że no zazwyczaj możemy kupić przez te
[7:16] zazwyczaj możemy kupić przez te konta wszystkie akcje
[7:18] konta wszystkie akcje amerykańskie, czyli to jest
[7:19] amerykańskie, czyli to jest około 4000 spółek.
[7:20] około 4000 spółek. W tej chwili fil zazwyczaj
[7:22] W tej chwili fil zazwyczaj możemy kupić bardzo wiele spółek
[7:23] możemy kupić bardzo wiele spółek europejskich, no po prostu idące
[7:25] europejskich, no po prostu idące w setki tak naprawdę większość
[7:27] w setki tak naprawdę większość albo wszystkie notowane na
[7:29] albo wszystkie notowane na giełdach.
[7:30] giełdach. Czasami jeszcze dodam, że dzięki
[7:30] Czasami jeszcze dodam, że dzięki takim kontom możemy kupić na
[7:32] takim kontom możemy kupić na przykład fil zagraniczne
[7:33] przykład fil zagraniczne obligacje.
[7:35] obligacje. Korporacyjne jako taką
[7:35] Korporacyjne jako taką ciekawostkę film to mówię
[7:36] ciekawostkę film to mówię dlatego, że wiele osób pytało
[7:38] dlatego, że wiele osób pytało mnie historycznie, jak można w
[7:39] mnie historycznie, jak można w miarę bezpiecznie przechować
[7:41] miarę bezpiecznie przechować euro.
[7:42] euro. No i właśnie jeżeli kupujemy
[7:43] No i właśnie jeżeli kupujemy obligacje korporacyjne firm z
[7:44] obligacje korporacyjne firm zlozone ze strefy euro, które
[7:48] euro zone ze strefy euro, które oferują, powiedzmy odpowiednie
[7:51] oferują, powiedzmy odpowiednie zabezpieczenie, czyli nie
[7:52] zabezpieczenie, czyli nie zadłużają się za bardzo i mają
[7:53] zadłużają się za bardzo i mają odpowiednią renomę.
[7:55] odpowiednią renomę. Historię działalności i zyski od
[7:55] Historię działalności i zyski od wielu, wielu lat.
[7:57] wielu, wielu lat. To oczywiście to może być dobry
[7:58] To oczywiście to może być dobry sposób na takie względnie
[8:00] sposób na takie względnie bezpieczne przechowanie na
[8:02] bezpieczne przechowanie na przykład euro.
[8:03] przykład euro. No ale dobra, wracamy do tematu.
[8:04] No ale dobra, wracamy do tematu. Akcje zagraniczne, jeżeli chodzi
[8:06] Akcje zagraniczne, jeżeli chodzi o polskich maklerów, to ta
[8:07] o polskich maklerów, to ta oferta w tej chwili wygląda.
[8:09] oferta w tej chwili wygląda. Powiedziałbym coraz bardziej
[8:11] Powiedziałbym coraz bardziej imponująco na dzień dzisiejszy.
[8:13] imponująco na dzień dzisiejszy. Akurat ten to sprawdzenie
[8:15] Akurat ten to sprawdzenie robiłem jeszcze w grudniu 2021
[8:17] robiłem jeszcze w grudniu 2021 podcast nagrywam już w roku
[8:19] podcast nagrywam już w roku 2022, ale na koniec 2021 roku
[8:20] 2022, ale na koniec 2021 roku fil najwięcej spółek
[8:25] fil najwięcej spółek zagranicznych oferowała właśnie
[8:26] zagranicznych oferowała właśnie Bossa, czyli Dom Maklerski.
[8:28] Bossa, czyli Dom Maklerski. Boś było to ponad 4000, szczego
[8:29] Boś było to ponad 4000, szczego około 3000 to były spółki
[8:32] około 3000 to były spółki amerykańskie, jeżeli chodzi o 2
[8:34] amerykańskie, jeżeli chodzi o 2 giełdę tam dostaną, była to
[8:36] giełdę tam dostaną, była to Wielka Brytania około 400
[8:37] Wielka Brytania około 400 spółek.
[8:39] spółek. Dalej była to też Kanada 350
[8:39] Dalej była to też Kanada 350 spółek i Niemcy około 200
[8:42] spółek i Niemcy około 200 spółek.
[8:44] spółek. Jeżeli chodzi o tę ofertę, to
[8:45] Jeżeli chodzi o tę ofertę, to jest ona bardzo imponująca jak
[8:47] jest ona bardzo imponująca. Jak na Polskę.
[8:49] na Polskę. Powiem szczerze i nawet
[8:50] Powiem szczerze i nawet zdziwiłem się, gdy spytałem
[8:51] zdziwiłem się, gdy spytałem maklera o taki wykaz spółek, że
[8:53] maklera o taki wykaz spółek, że jest ich tak wiele, ponieważ to
[8:55] jest ich tak wiele, ponieważ to opracowanie jest moje własne i
[8:56] opracowanie jest moje własne i powiem szczerze, że jeżeli w
[8:58] powiem szczerze, że jeżeli w ofercie jakiegoś filmu kler a
[8:59] ofercie jakiegoś filmu kler a czy brokera jest aż tak dużo
[9:01] czy brokera jest aż tak dużo spółek z danego rynku, to powoli
[9:03] spółek z danego rynku, to powoli bym się spodziewał tego
[9:05] bym się spodziewał tego formularza włosiem Ben, żeby
[9:06] formularza włosiem Ben, żeby otrzymując dywidendy z Ameryki z
[9:07] otrzymując dywidendy z Ameryki z USA fil, żebyśmy nie płacili 30%
[9:10] USA. Żebyśmy nie płacili 30% podatku
[9:13] podatku u źródła, tylko żeby można było zredukować cenę. 15%
[9:13] u źródła, tylko żeby można było zredukować cenę 15%.
[9:17] jeżeli chodzi o ofertę konkurencji to 2 jest xtb.
[9:17] Jeżeli o chodzi o ofertę konkurencji to 2 jest xtb.
[9:20] No tutaj też nie ma jakiegoś wielkiego zdziwienia spółek w
[9:20] No tutaj też nie ma jakiegoś wielkiego zdziwienia spółek w
[9:22] USA mamy gdzieś o połowę mniej niż bossa film z Wielkiej
[9:22] USA mamy gdzieś o połowę mniej niż Bossa fil z Wielkiej
[9:26] Brytanii podobnie. Następnie mamy różne egzotyczne
[9:26] Brytanii podobnie. Następnie mamy różne egzotyczne
[9:29] rynki. Dlaczego mówię egzotyczne,
[9:29] rynki. Dlaczego mówię egzotyczne,
[9:30] ponieważ akurat tam jest wiele spółek z takich rynków jak
[9:30] ponieważ akurat tam jest wiele spółek z takich rynków jak
[9:33] Hiszpania, Włochy, Szwecja, Norwegia, Finlandia czy Dania i
[9:33] Hiszpania, Włochy, Szwecja, Norwegia, Finlandia czy Dania i
[9:37] powiem szczerze inwestowanie w spółki na przykład fińskie
[9:37] powiem szczerze, że inwestowanie w spółki na przykład fińskie,
[9:40] duńskie. Lub norweskie faktycznie uważam
[9:40] duńskie lub norweskie faktycznie uważam za pewną egzotykę.
[9:42] za pewną egzotykę. Jeżeli się jest Polakiem, tak
[9:43] Jeżeli się jest Polakiem, tak naprawdę nie spotkałem się z
[9:44] naprawdę nie spotkałem się z wieloma inwestorami, którzy to
[9:46] wieloma inwestorami. Że to robią, natomiast to jest
[9:47] robią. Natomiast to jest właśnie
[9:48] właśnie specyfika tego brokera, że dzięki temu, że xtb jest
[9:49] specyfika tego brokera, że dzięki temu, że xtb jest jednak
[9:53] jednak firmą, no przede wszystkim skupiającą się na
[9:53] firmą, no przede wszystkim skupiającą się na foreksie na
[9:56] foreksie na kontraktach i tak dalej.
[9:57] kontraktach i tak dalej. No to będzie czasami oferowało
[9:58] No to będzie czasami oferowało takie produkty, których się nie
[9:59] takie produkty, których się nie spodziewamy w ofercie.
[10:01] spodziewamy w ofercie. Właśnie na przykład spółki
[10:02] Właśnie na przykład spółki szwedzkie, fińskie, duńskie czy
[10:03] szwedzkie, fińskie, duńskie czy norweskie, więc to niektórzy
[10:04] norweskie, więc to niektórzy mogą uznać za plus, którzy
[10:06] mogą uznać za plus, którzy akurat szukają takich spółek.
[10:07] akurat szukają takich spółek. Niektórzy za minus, a jeszcze
[10:08] Niektórzy za minus, a jeszcze inni podejdą do tematu
[10:09] inni podejdą do tematu. Generalnie w tej chwili najmniej
[10:10] neutralnie. W tej chwili najmniej spółek
[10:13] spółek zagranicznych ma mBank. Było to, jeżeli chodzi o USA
[10:13] zagranicznych ma mBank było to, jeżeli chodzi o USA 1500.
[10:17] 1500 spółek. Jeżeli chodzi o inne rynki
[10:18] Jeżeli chodzi o inne rynki łącznie około 300 i tu
[10:19] łącznie około 300 i tu ciekawostka, że mBank ma głównie
[10:21] ciekawostka, że mBank ma głównie spółki niemieckiej i trochę
[10:22] spółki niemieckiej i trochę spółek brytyjskich.
[10:24] spółek brytyjskich tak naprawdę niewiele, bo około 99 więc
[10:25] Tak naprawdę niewiele, bo około 99 więc oferta m banku jeżeli
[10:28] oferta m banku jeżeli chodzi o inwestowanie w spółki, a nie
[10:29] chodzi o inwestowanie w spółki, a nie testy zagraniczne jest
[10:31] testy zagraniczne jest trochę skąpca niż pewnie.
[10:32] trochę skąpca niż pewnie. Wiele osób mogło się by się
[10:34] Wiele osób mogło się by się spodziewać, natomiast tych
[10:36] spodziewać, natomiast tych spółek jest tak dużo, że jeżeli
[10:37] spółek jest tak dużo, że jeżeli szukacie jakiejkolwiek dużej
[10:39] szukacie jakiejkolwiek dużej spółki z USA albo z Niemiec.
[10:41] spółki z USA albo z Niemiec, no to najprawdopodobniej ona będzie
[10:43] No to najprawdopodobniej ona będzie w ofercie m banku.
[10:44] w ofercie m banku. Jeżeli chodzi o takie szczegóły,
[10:46] Jeżeli chodzi o takie szczegóły, czyli byście chcieli zobaczyć
[10:48] czyli byście chcieli zobaczyć. Dokładnie, ile spółek, z jakiego
[10:49] dokładnie, ile spółek, z jakiego rynku jest u jakiego polskiego
[10:51] rynku jest u jakiego polskiego maklera.
[10:53] maklera. No to Dom Maklerski boś właśnie
[10:53] No to Dom Maklerski boś właśnie na połowę grudnia roku 2021
[10:55] na połowę grudnia roku 2021 posiadał co ciekawe głównie
[10:58] posiadał co ciekawe głównie spółki z Nasdaq Evil.
[10:59] spółki z Nasdaq Fl to było właśnie na zderzak 1745 spółek,
[11:01] To było właśnie nas dak 1745 spółek, następnie nyse 1335
[11:04] następnie noise 1335 spółek kolejno z Wielkiej Brytanii to
[11:06] spółek kolejno z Wielkiej Brytanii to jest prosto London
[11:08] jest prosto London Stock Exchange 424 spółki sfs Kanady.
[11:09] Stock Exchange 424 spółki S Kanady trochę mniej 351 z
[11:13] Trochę mniej 351 z Niemiec, jeszcze mniej 219 no i kolejne
[11:14] Niemiec jeszcze mniej 219 no i kolejne te rynki to była
[11:16] te rynki to była Francja, Szwajcaria, Holandia i Belgia.
[11:17] Francja, Szwajcaria, Holandia i Belgia.
[11:19] I tak naprawdę są to tylko albo aż te rynki, ponieważ nie wiem,
[11:19] I tak naprawdę są to tylko albo aż te rynki, ponieważ nie wiem
[11:23] jak wielu słuchaczy mojego podcastu akurat chciało by
[11:23] jak wielu słuchaczy mojego podcastu akurat chciało by
[11:26] inwestować bezpośrednio w spółki belgijskie.
[11:26] inwestować bezpośrednio w spółki belgijskie.
[11:29] Tutaj podkreślę, że na przykład w serii o ratach omawiałem kilka
[11:29] Tutaj podkreślę, że na przykład w serii o reit Ach omawiałem
[11:32] kilka rejsów belgijskich albo holenderskich, więc na pewno
[11:32] rejsów belgijskich albo holenderskich, więc na pewno
[11:36] znajdą się osoby, które chcą kupić akcje tych spółek, więc
[11:36] znajdą się osoby, które chcą kupić akcje tych spółek, więc
[11:39] jako ciekawostkę tylko przedstawiam, że da się to
[11:39] jako ciekawostkę tylko przedstawiam, że da się to
[11:41] zrobić właśnie u maklera Bossa. Jeżeli chodzi o xtb, no tu mamy
[11:41] zrobić właśnie u maklera Bossa. Jeżeli chodzi o xtb, no tu mamy
[11:46] zróżnicowanie rynkowe ogromne akurat xtb specyfikacji nie
[11:46] zróżnicowanie rynkowe ogromne akurat xtb specyfikacji nie
[11:49] mówi, na której giełdzie jest notowana spółka, więc wiem
[11:49] mówi, na której giełdzie jest notowana spółka, więc wiem
[11:52] tylko, że w Stanach było to 1673 spółki, natomiast Wielkiej
[11:52] tylko, że w Stanach było to 1673 spółki, natomiast Wielkiej
[11:56] Brytanii było to już 246, we Francji 148, w Niemczech 131, w
[11:56] Brytanii było to już 246, we Francji 148, w Niemczech 131, w
[12:01] Hiszpanii 92. Kolejne rynki to były Włochy,
[12:01] Hiszpanii 92. Kolejne rynki to były Włochy,
[12:04] Szwecja, Holandia, Norwegia, Finlandia, Szwajcaria, Dania,
[12:04] Szwecja, Holandia, Norwegia, Finlandia, Szwajcaria, Dania,
[12:06] Belgia i Portugalia. Prawie nie starczyło mi tylko
[12:06] Belgia i Portugalia. Prawie nie starczyło mi tylko
[12:09] tchu, żeby to powiedzieć, więc ciekawostka jest taka, że xtb
[12:09] tchu, żeby to powiedzieć, więc ciekawostka jest taka, że xtb
[12:12] zawiera naprawdę kompleksową ofertę, jeżeli chodzi o
[12:12] zawiera naprawdę kompleksową ofertę, jeżeli chodzi o
[12:15] zróżnicowanie. Rynkowe i bardzo często na xtb.
[12:15] zróżnicowanie. Rynkowe i bardzo często na xtb.
[12:18] Wobec tego znajdziemy spółki, których w m banku i w Bossa po
[12:18] Wobec tego znajdziemy spółki, których w m banku i w Bossa po
[12:22] prostu nie ma. To taka ciekawostka.
[12:22] prostu nie ma. To taka ciekawostka.
[12:24] Jeżeli ktoś chce inwestować za granicą, jeżeli chodzi o ofertę
[12:24] Jeżeli ktoś chce inwestować za granicą, jeżeli chodzi o ofertę
[12:27] akcji zagranicznych w mBanku, tutaj mamy taką bardzo
[12:27] akcji zagranicznych w mBanku, tutaj mamy taką bardzo
[12:29] podstawową ofertę, ponieważ właśnie to jest głównie nysę i
[12:29] podstawową ofertę, ponieważ właśnie to jest głównie nysę i
[12:32] na znak na Nysa mamy 750 około spółek na Nasdaq 560 tyle mam na
[12:32] na znak na Nysa mamy 750 około spółek na Nasdaq 560 tyle mam na
[12:38] myśli mamy dostępnych w ofercie biura Maklerskiego M banku,
[12:38] myśli mamy dostępnych w ofercie biura Maklerskiego M banku,
[12:42] następnie spółek notowanych w Niemczech 224 w Wielkiej
[12:42] następnie spółek notowanych w Niemczech 224 w Wielkiej
[12:45] Brytanii 97. I taka ciekawostka dotycząca
[12:45] Brytanii 97. I taka ciekawostka dotycząca
[12:48] oferty m banku jest też taka, że mamy to tak zwane, a DRY IG DR
[12:48] oferty m banku jest też taka, że mamy to tak zwane, a DRY IG DR
[12:53] jeżeli się nigdy nie spotkałeś lub nie spotkała się z tymi
[12:53] jeżeli się nigdy nie spotkałeś lub nie spotkała się z tymi
[12:56] pojęciami, to już tłumaczę o co chodzi, a door pełne rozwinięcie
[12:56] pojęciami, to już tłumaczę o co chodzi, a door pełne rozwinięcie
[12:59] to jest American repozytorium sid, natomiast ddr Global
[12:59] to jest American repozytorium sid, natomiast ddr Global
[13:03] depozytariusz seat po polsku są to po prostu kwity depozytowe i
[13:03] depozytariusz seat po polsku są to po prostu kwity depozytowe i
[13:07] teraz czym one są? To dość proste, ponieważ
[13:07] teraz czym one są? To dość proste, ponieważ
[13:10] wystawia je bank lub inna instytucja finansowa chcąca
[13:10] wystawia je bank lub inna instytucja finansowa chcąca
[13:13] wprowadzić w sposób pośredni na dany rynek na przykład na giełdę
[13:13] wprowadzić w sposób pośredni na dany rynek na przykład na giełdę
[13:16] amerykańską. Spółki z rynków, na przykład
[13:16] amerykańską. Spółki z rynków, na przykład
[13:18] wschodzących, czyli Brazylii, Polski czy Chin i w tym
[13:18] wschodzących, czyli Brazylii, Polski czy Chin i w tym
[13:21] przypadku oczywiście nie muszą być to rynki wschodzące.
[13:21] przypadku oczywiście nie muszą być to rynki wschodzące.
[13:23] Natomiast jeżeli to jest hdr, czyli ten American depozyt
[13:23] Natomiast jeżeli to jest hdr, czyli ten American depozyt
[13:26] services, to oznacza to, że ta niby spółka jest notowana
[13:26] services, to oznacza to, że ta niby spółka jest notowana
[13:30] właśnie w Ameryce. Jeżeli to jest gd r, czyli po
[13:30] właśnie w Ameryce. Jeżeli to jest gd r, czyli po
[13:33] prostu Global depozytariuszy, może być notowany tak naprawdę
[13:33] prostu Global depozytariuszy, może być notowany tak naprawdę
[13:36] gdziekolwiek na przykład w Niemczech i w sposób pośredni,
[13:36] gdziekolwiek na przykład w Niemczech i w sposób pośredni,
[13:39] ponieważ to jest półki stale są one stale rezydują tam, gdzie
[13:39] ponieważ to jest półki stale są one stale rezydują tam, gdzie
[13:43] rezydują stale notowane są na no głównie na tych giełdach
[13:43] rezydują stale notowane są na no głównie na tych giełdach
[13:46] poszczególnych krajów. Ale bank lub makler staje się
[13:46] poszczególnych krajów. Ale bank lub makler staje się
[13:49] tak, jakby pośrednikiem, który umożliwia inwestorowi
[13:49] tak, jakby pośrednikiem, który umożliwia inwestorowi
[13:51] amerykańskiemu na przykład inwestycje w papier, który jakby
[13:51] amerykańskiemu na przykład inwestycje w papier, który jakby
[13:55] porusza się jak kurs akcji oryginalnej spółki, ale jednak
[13:55] porusza się jak kurs akcji oryginalnej spółki, ale jednak
[13:58] nim nie jest. I co ciekawe, Áder i Drę
[13:58] nim nie jest. I co ciekawe, Áder i Drę
[14:01] wypłacają dywidendy o wysokościach i stawkach podatku
[14:01] wypłacają dywidendy o wysokościach i stawkach podatku
[14:05] u źródła. Pamiętajcie identycznych do
[14:05] u źródła. Pamiętajcie identycznych do
[14:07] oryginalnych papierów wartościowych Biuro maklerskie M
[14:07] oryginalnych papierów wartościowych Biuro maklerskie M
[14:10] Banku ma w swojej ofercie w chwili, kiedy nagrywam do słowa
[14:10] Banku ma w swojej ofercie w chwili, kiedy nagrywam do słowa
[14:13] ponad 160 tego rodzaju certyfikatów.
[14:13] ponad 160 tego rodzaju certyfikatów.
[14:15] No i taka ciekawostka jest, że adler i gdr.
[14:15] No i taka ciekawostka jest, że adler i gdr.
[14:18] Umożliwiają inwestowanie właśnie w spółki, których nie ma na
[14:18] Umożliwiają inwestowanie właśnie w spółki, których nie ma na
[14:22] rynkach, której możemy być zainteresowani tak jak na
[14:22] rynkach, której możemy być zainteresowani tak jak na
[14:25] przykład jankos Solar, lg czy petrol Obrazil.
[14:25] przykład jankos Solar, lg czy petrol Obrazil.
[14:28] Jeżeli chcielibyśmy akurat zainwestować te spółki, to
[14:28] Jeżeli chcielibyśmy akurat zainwestować te spółki, to
[14:31] możemy to w mBanku robić za pomocą adapterów i gdr ów i
[14:31] możemy to w mBanku robić za pomocą adapterów i gdr ów i
[14:34] jeżeli mam coś zdradzić taką małą rzecz, to pewnie też
[14:34] jeżeli mam coś zdradzić taką małą rzecz, to pewnie też
[14:37] mogliście kiedyś już usłyszeć winnym podkaście to to, że ja
[14:37] mogliście kiedyś już usłyszeć winnym podkaście to to, że ja
[14:40] inwestuję właśnie bezpośrednio w papiery niektórych spółek
[14:40] inwestuję właśnie bezpośrednio w papiery niektórych spółek
[14:43] zagranicznych akurat nie dywidendowych, bo nie chce mi
[14:43] zagranicznych akurat nie dywidendowych, bo nie chce mi
[14:45] się bawić w rozliczanie. No i jak się pewnie zle
[14:45] się bawić w rozliczanie. No i jak się pewnie zle
[14:49] spodziewacie, skoro przez większość mojego życia
[14:49] spodziewacie, skoro przez większość mojego życia
[14:51] inwestycyjnego używałem Tylko konta w mBanku to się powoli
[14:51] inwestycyjnego używałem Tylko konta w mBanku to się powoli
[14:54] zmienia. No to oczywiście miałem dostęp
[14:54] zmienia. No to oczywiście miałem dostęp
[14:57] tylko do ady erów i Gd Ru, więc dokładnie w taki sposób fil
[14:57] tylko do ady erów i Gd Ru, więc dokładnie w taki sposób fil
[15:00] dokonywałem tych inwestycji, więc fil jakby nie może polecam,
[15:00] dokonywałem tych inwestycji, więc fil jakby nie może polecam,
[15:04] to jest za dużo powiedziane, ale jeżeli ktoś chce poszerzyć
[15:04] to jest za dużo powiedziane, ale jeżeli ktoś chce poszerzyć
[15:07] powiększyć swój zasięg inwestycyjny, to to jest jeden
[15:07] powiększyć swój zasięg inwestycyjny, to to jest jeden
[15:10] ze znanych mi sposobów i jakby sam oceniam go bardzo pozytywnie
[15:10] ze znanych mi sposobów i jakby sam oceniam go bardzo pozytywnie
[15:13] przynajmniej póki co sl 2 rozdział tego podcastu, czyli
[15:13] przynajmniej póki co sl 2 rozdział tego podcastu, czyli
[15:17] inwestycyjne wyjście za granicę zacznijmy od zagranicznych
[15:17] inwestycyjne wyjście za granicę zacznijmy od zagranicznych
[15:20] indeksów akcji. Warto umieć się poruszać wśród
[15:20] indeksów akcji. Warto umieć się poruszać wśród
[15:23] amerykańskich. Indeksów powiedziałbym, że można
[15:23] amerykańskich. Indeksów powiedziałbym, że można
[15:26] też nauczyć się brytyjskich, bo Dlaczego nie i tak jak w Polski?
[15:26] też nauczyć się brytyjskich, bo Dlaczego nie i tak jak w Polski?
[15:30] Indeks giełdowy, który zrzesza wszystkie spółki, nazywa się
[15:30] Indeks giełdowy, który zrzesza wszystkie spółki, nazywa się
[15:32] vic, czyli Warszawski indeks giełdowy to jego odpowiednik.
[15:32] vic, czyli Warszawski indeks giełdowy to jego odpowiednik.
[15:35] Amerykański będzie się nazywał w wilshire w Tousen, czyli 5000
[15:35] Amerykański będzie się nazywał w wilshire w Tousen, czyli 5000
[15:39] Fil. Jeżeli chodzi o ten brytyjski,
[15:39] Fil. Jeżeli chodzi o ten brytyjski,
[15:41] będzie to fps y all share to jest po prostu indeks brytyjski,
[15:41] będzie to fps y all share to jest po prostu indeks brytyjski,
[15:46] który ma za zadanie jak by śledzić wszystkie spółki
[15:46] który ma za zadanie jak by śledzić wszystkie spółki
[15:49] notowane w Wielkiej Brytanii. Jeżeli weźmiemy największe
[15:49] notowane w Wielkiej Brytanii. Jeżeli weźmiemy największe
[15:52] spółki, to w Polsce jest to oczywiście wig 20.
[15:52] spółki, to w Polsce jest to oczywiście wig 20.
[15:54] Jeżeli chodzi o Amerykę, to jest to oczywiście SNP 500 i tak
[15:54] Jeżeli chodzi o Amerykę, to jest to oczywiście SNP 500 i tak
[15:57] naprawdę. W tym podkaście mówiłem o tym
[15:57] naprawdę. W tym podkaście mówiłem o tym
[15:59] prawdopodobnie już setki albo 1000 razy, więc pewnie wszyscy
[15:59] prawdopodobnie już setki albo 1000 razy, więc pewnie wszyscy
[16:03] już to wiecie. Jeżeli chodzi o brytyjski indeks
[16:03] już to wiecie. Jeżeli chodzi o brytyjski indeks
[16:05] dużych spółek albo największych jest to fts, fts i finn handlu,
[16:05] dużych spółek albo największych jest to fts, fts i five handlu,
[16:10] czyli 100 fil. Średnie spółki znajdziemy w mwig
[16:10] czyli 100 fil. Średnie spółki znajdziemy w mwig
[16:13] 40 i jeżeli chodzi o Polskę jego odpowiednikiem jest tez np.
[16:13] 40 i jeżeli chodzi o Polskę jego odpowiednikiem jest tez np.
[16:16] MID Cap for hundreds i 400. Natomiast brytyjskim
[16:16] MID Cap for hundreds i 400. Natomiast brytyjskim
[16:20] odpowiednikiem jest fts E 20 50 po prostu małe spółki znajdziemy
[16:20] odpowiednikiem jest ftc 20 50 po prostu małe spółki znajdziemy u
[16:24] u nas w swig 80, natomiast w Ameryce w indeksie Russell.
[16:24] nas w S wig 80, natomiast w Ameryce w indeksie Russell.
[16:28] Tu tauzen, czyli 2000. A w Wielkiej Brytanii wft se
[16:28] Tu tauzen, czyli 2000. A w Wielkiej Brytanii wft se
[16:32] smol kap. Tak się nazywa po prostu smolcu,
[16:32] Small Cup tak się nazywa po prostu smolcu, czyli właśnie
[16:35] czyli właśnie spółki o małej kapitalizacji.
[16:36] spółki o małej kapitalizacji. Tak w tłumaczeniu na Polski.
[16:38] Tak w tłumaczeniu na Polski. Jeżeli chodzi o spółki
[16:40] Jeżeli chodzi o spółki technologiczne.
[16:40] technologiczne. Dla przykładu to u nas mamy na
[16:41] Dla przykładu to u nas mamy nanie indeks Wig Tech na film za
[16:42] nie indeks wig Tech na film za oceanem, czyli w Ameryce. w
[16:46] oceanem, czyli w Ameryce. w Stanach Zjednoczonych mamy nas
[16:48] Stanach Zjednoczonych mamy nas dak 100, czyli po prostu Nasdaq
[16:49] dak 100, czyli po prostu Nasdaq się pisze Pysku Fil 100,
[16:51] się pisze Pysku Fil 100, natomiast w Wielkiej Brytanii
[16:53] natomiast w Wielkiej Brytanii mamy ftc tych mord łan hundred
[16:54] mamy ftc tych mord łan hundred także też setka.
[16:57] także też setka. Spółek tutaj się akurat
[16:58] Spółek tutaj się akurat znalazła.
[16:59] znalazła. To są takie wybrane indeksy.
[17:00] To są takie wybrane indeksy. Chciałbym, żebyś cię się no jak
[17:02] Chciałbym, żebyś cię się no jak najlepiej jak naj biegle i
[17:04] najlepiej jak naj biegle i poruszali wśród tych indeksów,
[17:06] poruszali wśród tych indeksów, bo Dlaczego nie?
[17:07] bo Dlaczego nie? Dzięki temu będzie trochę
[17:09] Dzięki temu będzie trochę bardziej świadomie, prościej,
[17:10] bardziej świadomie, prościej, szybciej inwestować na rynkach
[17:11] szybciej inwestować na rynkach zagranicznych, więc dlaczego by
[17:13] zagranicznych, więc dlaczego by się tego nie nauczyć?
[17:14] się tego nie nauczyć? Kolejnym takim ciekawym, ale też
[17:16] Kolejnym takim ciekawym, ale też prostym rozdziałem jest ten o
[17:17] prostym rozdziałem jest ten o zagranicznych portalach z danymi
[17:19] zagranicznych portalach z danymi finansowymi.
[17:20] finansowymi. I choć w anglojęzycznym
[17:21] I choć w anglojęzycznym internecie portali z danymi
[17:22] internecie portali z danymi finansowymi jest naprawdę
[17:24] finansowymi jest naprawdę mnóstwo, to większość z nich
[17:25] mnóstwo, to większość z nich niestety jest płatna lub zawiera
[17:26] niestety jest płatna lub zawiera niepełne dane.
[17:28] niepełne dane. Finansowe i tu tym bardziej
[17:28] Finansowe i tu tym bardziej należy docenić portale typu
[17:30] należy docenić portale typu biznesradar PL, wśród których
[17:31] biznesradar PL, wśród których przynajmniej w tej chwili, kiedy
[17:33] przynajmniej w tej chwili, kiedy nagrywam te słowa, możemy za
[17:35] nagrywam te słowa, możemy za darmo mieć dostęp do
[17:36] darmo mieć dostęp do wieloletnich sprawozdań
[17:37] wieloletnich sprawozdań finansowych, bo tak naprawdę
[17:38] finansowych, bo tak naprawdę rarytasem jest to, że mamy wiele
[17:40] rarytasem jest to, że mamy wiele lat za darmo publicznie w
[17:42] lat za darmo publicznie w Internecie i możemy z tego
[17:44] Internecie i możemy z tego dowolnie korzystać, więc tu
[17:45] dowolnie korzystać, więc tu naprawdę wielkie ukłony dla
[17:47] naprawdę wielkie ukłony dla biznes radaru.
[17:49] biznes radaru. Jeżeli chodzi o takie
[17:50] Jeżeli chodzi o takie zagraniczne portale tego typu,
[17:51] zagraniczne portale tego typu, to zacząłbym zawsze od Yahoo.
[17:53] to zacząłbym zawsze od Yahoo. Fajne jest to absolutna podstawa
[17:54] Fajne jest to absolutna podstawa dla początkującego i
[17:57] dla początkującego i aspirującego inwestora.
[17:58] aspirującego inwestora. Akcje zagraniczne, ponieważ mamy
[17:59] Akcje zagraniczne, ponieważ mamy tam darmowy dane finansowe z
[18:00] tam darmowy dane finansowe z ostatnich zwykle 4 5 lat dla
[18:02] ostatnich zwykle 4 5 lat dla spółek z różnych stron świata i
[18:04] spółek z różnych stron świata i nie bez powodu właśnie dlatego
[18:06] nie bez powodu właśnie dlatego jeżeli się buduje pewne
[18:07] jeżeli się buduje pewne algorytmy, proste skrypty czy po
[18:08] algorytmy, proste skrypty czy po prostu pliki excel owskie z
[18:10] prostu pliki excel owskie z danymi spółek, to bardzo często
[18:11] danymi spółek, to bardzo często jako źródło podaje się Yahoo.
[18:13] jako źródło podaje się Yahoo. Fajne tez jest ono właśnie za
[18:15] Fajne tez jest ono właśnie za darmo i mamy tam kilka lat
[18:16] darmo i mamy tam kilka lat wstecz, więc dlaczego by od
[18:18] wstecz, więc dlaczego by od niego nie zacząć?
[18:19] niego nie zacząć? Następna strona, która jest
[18:20] Następna strona, która jest naprawdę ciekawa i często
[18:22] naprawdę ciekawa i często polecana przez polskich
[18:23] polecana przez polskich inwestorów, jeżeli chodzi o
[18:24] inwestorów, jeżeli chodzi o inwestowanie w zagraniczne, to
[18:25] inwestowanie w zagraniczne, to jest Fin wiz wiz przez trwało
[18:26] jest Fin wiz wiz przez trwało akurat.
[18:29] akurat. Czyli Fin faweli z.
[18:29] Griffin faweli z. Jest to jedno z moich ulubionych
[18:32] Jest to jedno z moich ulubionych darmowych źródeł informacji na
[18:33] darmowych źródeł informacji na temat spółek ze Stanów
[18:34] temat spółek ze Stanów Zjednoczonych, wybierając
[18:35] Zjednoczonych, wybierając dowolny walor notowany w USA i
[18:37] dowolny walor notowany w USA i przewijając ekran w dół,
[18:38] przewijając ekran w dół, zobaczymy takie podstawowe dane
[18:40] zobaczymy takie podstawowe dane finansowe spółki za ostatnie 3
[18:42] finansowe spółki za ostatnie 3 lata oraz pewne wskaźniki
[18:43] lata oraz pewne wskaźniki policzone.
[18:46] policzone. Również pewne komentarze innych
[18:47] Również pewne komentarze innych inwestorów analityków i tak
[18:49] inwestorów analityków i tak dalej.
[18:50] dalej. To narzędzie jest o wiele mniej
[18:51] To narzędzie jest o wiele mniej potężne niż dla polskiej giełdy.
[18:52] potężne niż dla polskiej giełdy. Jest właśnie biznesradar, ale i
[18:54] Jest właśnie biznesradar, ale i tak jest godne polecenia.
[18:55] tak jest godne polecenia. Jeżeli zaczynamy, to właśnie
[18:56] Jeżeli zaczynamy, to właśnie Yahoo fajne jest dla różnych
[18:58] Yahoo fajne jest dla różnych rynków globalnych i Fin wiz dla.
[19:00] rynków globalnych i Fin wiz dla. Giełdy lub Giełd Amerykańskich.
[19:02] Giełdy lub Giełd Amerykańskich. To myślę taka absolutna
[19:04] To myślę taka absolutna podstawa.
[19:05] podstawa. Kolejnym ciekawym portalem jest
[19:06] Kolejnym ciekawym portalem jest tradingu.
[19:07] tradingu. To jest dobrze znany serwis
[19:08] To jest dobrze znany serwis finansowy, który w wersji
[19:09] finansowy, który w wersji płatnej daje dostęp do
[19:10] płatnej daje dostęp do historycznych sprawozdań
[19:12] historycznych sprawozdań finansowych spółek notowanych na
[19:13] finansowych spółek notowanych na większości rynków świata.
[19:14] większości rynków świata. W wersji darmowej znajdziemy tam
[19:16] W wersji darmowej znajdziemy tam taki skaner akcji, który według
[19:18] taki skaner akcji, który według mnie jest jednak dość
[19:20] mnie jest jednak dość ograniczony.
[19:21] ograniczony. Fil także możecie się nim
[19:22] Fil także możecie się nim pobawić, natomiast mają tylko
[19:23] pobawić, natomiast mają tylko kilka wskaźników, więc
[19:24] kilka wskaźników, więc powiedziałbym, że trading był
[19:25] powiedziałbym, że trading był dopiero rozwija skrzydła w
[19:26] dopiero rozwija skrzydła w wersji płatnej, której od razu
[19:28] wersji płatnej, której od razu mówię, że sam nie używam,
[19:30] mówię, że sam nie używam, natomiast recenzowałem.
[19:31] natomiast recenzowałem. Tylko co w niej jest?
[19:32] Tylko co w niej jest? Poczytałem, trochę zobaczyłem
[19:34] Poczytałem, trochę zobaczyłem wideo na You Tube i uznałem, że
[19:35] wideo na You Tube i uznałem, że mimo Wszystko warto o tym
[19:37] mimo Wszystko warto o tym powiedzieć.
[19:38] powiedzieć. Jeżeli ktoś chce poważnie
[19:39] Jeżeli ktoś chce poważnie inwestować na na rynkach
[19:40] inwestować na na rynkach zagranicznych, no to dlaczego by
[19:42] zagranicznych, no to dlaczego by nie kolejne 2 portale, które są
[19:43] nie kolejne 2 portale, które są takie dość ciekawe, ale bardzo
[19:45] takie dość ciekawe, ale bardzo króciutko i opisze to jest czart
[19:47] króciutko i opisze to jest czart mil to jest czart mil jest takim
[19:48] mil to jest czart mil jest takim potężnym skanerem
[19:51] potężnym skanerem fundamentalnym, on wymaga
[19:51] fundamentalnym, on wymaga rejestracji i tak naprawdę
[19:53] rejestracji i tak naprawdę bardzo lubię to narzędzie.
[19:55] bardzo lubię to narzędzie. Natomiast powiedziałbym, że
[19:57] Natomiast powiedziałbym, że Yahoo fajna jest, ma więcej
[19:58] Yahoo fajna jest, ma więcej danych takich chwil danych
[19:59] danych takich chwil danych źródłowych.
[20:02] źródłowych. Danych nieobrobionych, ale
[20:02] Danych nieobrobionych, ale takich też mi bardzo często
[20:04] takich też mi bardzo często zależy w analizach i ostatnim
[20:05] zależy w analizach i ostatnim tak jak mówiłem, bo miały być
[20:07] tak jak mówiłem, bo miały być kolejne 2 będzie guru Focus no i
[20:08] kolejne 2 będzie guru Focus no i guru Focus to jest popularny,
[20:11] guru Focus to jest popularny, ale taki dość drogi bym
[20:12] ale taki dość drogi bym powiedział za drogi portal, do
[20:13] powiedział za drogi portal, do którego dostęp kosztuje prawie
[20:15] którego dostęp kosztuje prawie 2000 zł rocznie.
[20:17] 2000 zł rocznie. Z jednej strony mamy tam wtedy
[20:18] Z jednej strony mamy tam wtedy potężną wyszukiwarkę i skaner
[20:20] potężną wyszukiwarkę i skaner akcji z różnych stron świata,
[20:22] akcji z różnych stron świata, jak i praktycznej implementacji
[20:23] jak i praktycznej implementacji strategii różnych znanych
[20:25] strategii różnych znanych szanowanych w świecie
[20:27] szanowanych w świecie inwestorów, więc w pewnym sensie
[20:28] inwestorów, więc w pewnym sensie może wykup takiego abonamentu na
[20:30] może wykup takiego abonamentu na rok jeżeli ktoś.
[20:32] rok jeżeli ktoś. Dysponuję większą kwotą i bardzo
[20:33] Dysponuję większą kwotą i bardzo poważnie podchodzi do
[20:35] poważnie podchodzi do inwestowania.
[20:36] inwestowania. Dlaczego by nie?
[20:37] Dlaczego by nie? Natomiast czy ja uważam, że to
[20:37] Natomiast czy ja uważam, że to jest jakieś super wymagane i bez
[20:39] jest jakieś super wymagane i bez tego sobie nie poradzimy?
[20:41] tego sobie nie poradzimy? No to nie do końca.
[20:42] No to nie do końca. Jeżeli chodzi o portale z danymi
[20:45] Jeżeli chodzi o portale z danymi to było na tyle, ale teraz
[20:46] to było na tyle, ale teraz krótko chciałem jeszcze opisać
[20:47] krótko chciałem jeszcze opisać portale analityczne, czyli takie
[20:49] portale analityczne, czyli takie gdzie poza suchymi danymi
[20:51] gdzie poza suchymi danymi finansowymi lub skanerami do
[20:53] finansowymi lub skanerami do własnego użytku znajdziemy także
[20:54] własnego użytku znajdziemy także takie gotowce, czyli fil no
[20:56] takie gotowce, czyli fil no takie materiały, dzięki którym
[20:58] takie materiały, dzięki którym szybko, ale oby nie emocjonalnie
[21:01] szybko, ale oby nie emocjonalnie podejmiemy decyzję o zakupie.
[21:03] podejmiemy decyzję o zakupie. Do sprzedaży akcji spółki.
[21:04] Do sprzedaży akcji spółki. No i tutaj podrzucę też kilka
[21:06] No i tutaj podrzucę też kilka linków, które mogą was
[21:07] linków, które mogą was zaciekawić.
[21:08] zaciekawić. Możecie sobie równolegle
[21:09] Możecie sobie równolegle słuchając tego podcastu
[21:10] słuchając tego podcastu sprawdzić w Internecie te
[21:11] sprawdzić w Internecie te wszystkie portale.
[21:12] wszystkie portale. Niektóre z nich są naprawdę
[21:13] Niektóre z nich są naprawdę dobre, inne trochę gorsze,
[21:14] dobre, inne trochę gorsze, natomiast każdy jest chyba wart
[21:16] natomiast każdy jest chyba wart sprawdzenia chociażby pierwszym
[21:17] sprawdzenia chociażby pierwszym z nim z nich będzie tip ranks
[21:19] z nim z nich będzie tip ranks fiti pranks, czyli po prostu
[21:22] fiti pranks, czyli po prostu pisze się TIPRANKS to jest
[21:24] pisze się TIPRANKS to jest strona typowo analityczna, na
[21:28] strona typowo analityczna, na której w jednym miejscu
[21:30] której w jednym miejscu znajdziemy informacje takie jak
[21:31] znajdziemy informacje takie jak rekomendacja analityków.
[21:33] rekomendacja analityków. Czy listę transakcje osób
[21:34] Czyli listę transakcje osób związanych ze spółką, czyli po
[21:35] związanych ze spółką, czyli po prostu insiderów w wersji
[21:36] prostu insiderów w wersji darmowej.
[21:39] darmowej. Mamy tu jednak tylko podstawowe
[21:39] Mamy tu jednak tylko podstawowe dane finansowe dla ostatnich
[21:40] dane finansowe dla ostatnich kilku kwartałów, czyli jeżeli
[21:42] kilku kwartałów, czyli jeżeli chodzi o dane, jest to cena dość
[21:44] chodzi o dane, jest to cena dość uboga i zdecydowanie lepiej jest
[21:45] uboga i zdecydowanie lepiej jest wejść po prostu na Yahoo
[21:47] wejść po prostu na Yahoo Finance.
[21:48] Finance. Jeżeli chodzi o wersję płatną,
[21:49] Jeżeli chodzi o wersję płatną, no to podejrzewam, że mamy tu
[21:50] no to podejrzewam, że mamy tu dużo większe możliwości, ale
[21:53] dużo większe możliwości, ale akurat nigdy tego nie
[21:55] akurat nigdy tego nie sprawdziłem. 2 stroną którą
[21:56] sprawdziłem. 2 stroną którą podaję tak naprawdę bardziej
[21:58] podaję tak naprawdę bardziej jako ciekawostkę niż jako super
[21:59] jako ciekawostkę niż jako super skuteczne narzędzie dla Najs
[22:01] skuteczne narzędzie dla Najs jest tak zwana strona stok
[22:02] jest tak zwana strona stok tweets.
[22:04] tweets. Stok tweets to nic innego jak
[22:05] Stok tweets to nic innego jak narzędzie, na którym albo w
[22:07] narzędzie, na którym albo w którym zagregowane są tweety
[22:08] którym zagregowane są tweety dotyczące wybranych spółek
[22:10] dotyczące wybranych spółek giełdowych tweety odnoszą się
[22:11] giełdowych tweety odnoszą się uczuciem narzędzia do strony
[22:13] uczuciem narzędzia do strony tweeter, czyli tutaj możemy
[22:14] tweeter, czyli tutaj możemy wyszukać po tej karze, czyli tym
[22:17] wyszukać po tej karze, czyli tym skrócie spółki notowanej na
[22:18] skrócie spółki notowanej na giełdzie fil.
[22:20] giełdzie fil. Wszystkie ostatnie wpisy na jej
[22:21] Wszystkie ostatnie wpisy na jej temat, czyli możemy tak naprawdę
[22:23] temat, czyli możemy tak naprawdę zbadać nastroje inwestorów wobec
[22:25] zbadać nastroje inwestorów wobec jakiejś spółki.
[22:27] jakiejś spółki. To jest narzędzie głównie dla
[22:28] To jest narzędzie głównie dla spekulantów.
[22:29] spekulantów. Natomiast stwierdziłem, że może
[22:29] Natomiast stwierdziłem, że może być ciekawe, żeby w tym
[22:30] być ciekawe, żeby w tym podkaście akurat o nim krótko
[22:31] podkaście akurat o nim krótko powiedzieć.
[22:33] powiedzieć. Kolejnym narzędziem będzie
[22:33] Kolejnym narzędziem będzie simply Wall Street, czyli po
[22:35] simply Wall Street, czyli po prostu simply.
[22:36] prostu simply. Vst jest to darmowy w
[22:37] Vst jest to darmowy w ograniczonym wymiarze.
[22:39] ograniczonym wymiarze. Taki powiedziałbym mikroskop,
[22:40] Taki powiedziałbym mikroskop, jeżeli nie teleskop
[22:41] jeżeli nie teleskop umożliwiający bliższe
[22:43] umożliwiający bliższe przyjrzenie się wybranej spółce,
[22:44] przyjrzenie się wybranej spółce, No i ciekawostka, są to nawet
[22:46] No i ciekawostka, są to nawet niektóre firmy notowane na
[22:47] niektóre firmy notowane na polskim rynku maluszków, czyli
[22:48] polskim rynku maluszków, czyli NewConnect fil.
[22:50] NewConnect fil. To jest o tyle ciekawe, że
[22:51] To jest o tyle ciekawe, że właśnie szukając danych
[22:53] właśnie szukając danych finansowych o spółkach z NE to b
[22:54] finansowych o spółkach z NE to b jakichś analiz udało mi się
[22:56] jakichś analiz udało mi się znaleźć ten portal kiedyś więc
[22:58] znaleźć ten portal kiedyś więc się bardzo zdziwiłem, że można
[22:59] się bardzo zdziwiłem, że można tam robić takie cuda na Simply
[23:00] tam robić takie cuda na Simply Wall Street trzeba się
[23:02] Wall Street trzeba się zarejestrować, no i ostrzegam,
[23:03] zarejestrować, no i ostrzegam, bo trochę spamują skrzynkę
[23:04] bo trochę spamują skrzynkę mailową, ponieważ przez lata
[23:05] mailową, ponieważ przez lata byłem tam Zarejestrowany.
[23:07] byłem tam Zarejestrowany. Proszę tak naprawdę wypisać się,
[23:08] Proszę tak naprawdę wypisać się, że wszyscy ze wszystkich
[23:10] że wszyscy ze wszystkich newsletterów, żeby to nie był
[23:10] newsletterów, żeby to nie był jakiś taki duży spam.
[23:12] jakiś taki duży spam. Ostatniom stronom też taką
[23:13] Ostatniom stronom też taką ciekawą będzie zax Stock
[23:15] ciekawą będzie zax Stock Screener.
[23:16] Screener. To jest skaner przypominający
[23:17] To jest skaner przypominający trochę ten na biznesradar z tym,
[23:19] trochę ten na biznesradar z tym, że w wersji darmowej mamy dostęp
[23:21] że w wersji darmowej mamy dostęp znowu do jedynie kilku
[23:22] znowu do jedynie kilku wskaźników finansowych i jakby
[23:23] wskaźników finansowych i jakby nie mamy tu tych suchych danych.
[23:25] nie mamy tu tych suchych danych. Dlatego akurat o nim mówię w
[23:27] Dlatego akurat o nim mówię w rozdziale o narzędziach
[23:28] rozdziale o narzędziach analitycznych, a nie o
[23:29] analitycznych, a nie o narzędziach albo raczej stronach
[23:30] narzędziach albo raczej stronach z danymi.
[23:32] z danymi. Jeżeli chodzi o inwestowanie w
[23:33] Jeżeli chodzi o inwestowanie zagranicznej spółki dywidendowe,
[23:35] zagraniczne spółki dywidendowe, bo to jest ostatnia część tego
[23:36] bo to jest ostatnia część tego podcastu.
[23:37] podcastu. Tak jak mówiłem, w pewnym sensie
[23:38] Tak jak mówiłem, w pewnym sensie na moim blogu wyspecjalizował
[23:40] na moim blogu wyspecjalizował się w inwestowaniu pasywnym.
[23:41] się w inwestowaniu pasywnym. To jest jedna noga mojego bloga
[23:43] To jest jedna noga mojego bloga a 2 noga to inwestowanie
[23:45] a 2 noga to inwestowanie dywidendowe i inwestowanie
[23:46] dywidendowe i inwestowanie dywidendowe.
[23:48] dywidendowe. Budzi wiele pytań, a zwłaszcza
[23:49] Budzi wiele pytań, a zwłaszcza to, że nie piszę o spółkach
[23:52] to, że nie piszę o spółkach zagranicznych w kontekście
[23:54] zagranicznych w kontekście dywidendowych.
[23:55] dywidendowych. I to już przyznawałem się
[23:56] I to już przyznawałem się wielokrotnie, że ja akurat nie
[23:57] wielokrotnie, że ja akurat nie uprawiam takiego inwestowania
[23:58] uprawiam takiego inwestowania jak niektórzy inni polscy
[24:00] jak niektórzy inni polscy blogerzy lub publicyści.
[24:02] blogerzy lub publicyści. W zupełności mi wystarczają i
[24:03] Finansowi, czyli ja nie kupuję akurat masowo pojedynczych
[24:08] spółek zagranicznych w kontekście dywidend, ponieważ a
[24:11] nie lubię tych problemów podatkowych, aby po prostu przez
[24:14] lata skupiałem się na spółkach polskich.
[24:16] Raczej tak nie ukrywam, a później skupiłem się na
[24:18] indeksach czyli ETF Ach fil, ponieważ większy jest F bazuje
[24:21] oczywiście na indeksach akcji, więc jakby nie leży to po
[24:25] pierwsze w mojej sferze kompetencji a po 2 nie leży to
[24:28] do końca w mojej sferze zainteresowań przynajmniej nie
[24:30] jeszcze mam dalej takie podejście, że szerokie indeksy
[24:33] jeżeli chodzi o zagranicę. W zupełności mi wystarczają i
[24:36] właśnie zamiast analizować spółki, to często analizuje ETF
[24:36] właśnie zamiast analizować spółki, to często analizuje ETF
[24:40] y na spółki dywidendowe zagraniczne.
[24:40] y na spółki dywidendowe zagraniczne.
[24:42] Zresztą to też niedługo będziemy robić w jednym z kolejnych chwil
[24:42] Zresztą to też niedługo będziemy robić w jednym z kolejnych fil
[24:45] podcastów. Zresztą co jakiś czas o tym
[24:45] podcastów. Zresztą co jakiś czas o tym
[24:47] piszę i nagrywam, więc zobaczycie, że o tym jeszcze na
[24:47] piszę i nagrywam, więc zobaczycie, że o tym jeszcze na
[24:49] blogu Fil będzie. Natomiast dlaczego dzisiaj w
[24:49] blogu Fil będzie. Natomiast dlaczego dzisiaj w
[24:52] ogóle chciałem krótko omówić dywidendowych arystokratów z USA
[24:52] ogóle chciałem krótko omówić dywidendowych arystokratów z USA
[24:55] i z Wielkiej Brytanii fil, ponieważ właśnie nie tylko z
[24:55] i z Wielkiej Brytanii fil, ponieważ właśnie nie tylko z
[24:58] Wielkiej Brytanii weźmiemy pod uwagę całą Europę.
[24:58] Wielkiej Brytanii weźmiemy pod uwagę całą Europę.
[25:00] Tak pomyślałem, że dlaczego tylko z Wielkiej Brytanii weźmy
[25:00] Tak pomyślałem, że dlaczego tylko z Wielkiej Brytanii weźmy
[25:03] tak naprawdę europejskich arystokratów dywidendowych.
[25:03] tak naprawdę europejskich arystokratów dywidendowych.
[25:06] Przede wszystkim jesteśmy w 9 części serii o akcjach i
[25:06] Przede wszystkim jesteśmy w 9 części serii o akcjach i
[25:10] planowałem tutaj pokrótce opisać rynek zagranicznych
[25:10] planowałem tutaj pokrótce opisać rynek zagranicznych
[25:13] dywidendowych arystokratów, którzy historią i
[25:13] dywidendowych arystokratów, którzy historią i
[25:15] przewidywalnością dywidend z no po prostu przyćmiewają nasze
[25:15] przewidywalnością dywidend z no po prostu przyćmiewają nasze
[25:18] rodzime spółki dywidendowe i tak naprawdę ciężko się temu dziwić,
[25:18] rodzime spółki dywidendowe i tak naprawdę ciężko się temu dziwić,
[25:22] bo po pierwsze weźmy pod uwagę to, że okres istnienia
[25:22] bo po pierwsze weźmy pod uwagę to, że okres istnienia
[25:24] nowożytnej wersji naszej giełdy to jest 30 lat w tej chwili, a w
[25:24] nowożytnej wersji naszej giełdy to jest 30 lat w tej chwili, a w
[25:28] porównaniu do giełdy amerykańskiej to jest ponad 200
[25:28] porównaniu do giełdy amerykańskiej to jest ponad 200
[25:30] lat czy londyńskiej to też jest fil ponad 200 lat.
[25:30] lat czy londyńskiej to też jest fil ponad 200 lat.
[25:33] To jest tak naprawdę nic. No i w kolejnych kilku zdaniach.
[25:33] To jest tak naprawdę nic. No i w kolejnych kilku zdaniach.
[25:37] Może kilkunastu, znając mnie, opiszę wam pokrótce rynek tych
[25:37] Może kilkunastu, znając mnie, opiszę wam pokrótce rynek tych
[25:40] dywidendowych arystokratów zaczniemy od rynku w Stanach
[25:40] dywidendowych arystokratów zaczniemy od rynku w Stanach
[25:43] Zjednoczonych i zobaczycie, dlaczego tak wielu inwestorów
[25:43] Zjednoczonych i zobaczycie, dlaczego tak wielu inwestorów
[25:46] jest przy ściągniętych do tego rynku, albo co w nim jest
[25:46] jest przy ściągniętych do tego rynku, albo co w nim jest
[25:48] takiego fil pięknego zacznijmy od dywidendowych arystokratów w
[25:48] takiego fil pięknego zacznijmy od dywidendowych arystokratów w
[25:52] USA, no i krótko, czym w ogóle są dywidendowe arystokracji?
[25:52] USA, no i krótko, czym w ogóle są dywidendowe arystokracji?
[25:56] Pewnie już wiecie, skoro słuchacie mojego podcastu, ale
[25:56] Pewnie już wiecie, skoro słuchacie mojego podcastu, ale
[25:58] jeszcze przypomnę, że zazwyczaj są to spółki, które przez
[25:58] jeszcze przypomnę, że zazwyczaj są to spółki, które przez
[26:01] przynajmniej 25 lat nie dość, że wypłacają dywidendy, to jeszcze
[26:01] przynajmniej 25 lat nie dość, że wypłacają dywidendy, to jeszcze
[26:06] z roku na rok jest. Zwiększają oczywiście zależności
[26:06] z roku na rok jest. Zwiększają i oczywiście
[26:09] zależności od kraju to 25 lat można zmienić na 15, 10 czy 5,
[26:09] od kraju. To 25 lat można zmienić na 15,
[26:12] 10 czy 5, ale akurat w Stanach wymaga się od tych spółek żeby
[26:13] ale akurat w Stanach wymaga się od tych spółek żeby to było
[26:15] to było przynajmniej 25 lat. I teraz jeżeli chodzi o indeks
[26:15] przynajmniej 25 lat. I teraz jeżeli chodzi o indeks
[26:19] SIP 500, czyli tych największych spółek amerykańskich, to mamy
[26:19] SIP 500, czyli tych największych spółek amerykańskich, to mamy
[26:22] tam obecnie około 65 takich spółek.
[26:22] tam obecnie około 65 takich spółek.
[26:25] Mówię około, ponieważ to się mogło zmienić.
[26:25] Mówię około, ponieważ to się mogło zmienić.
[26:27] Natomiast na początku roku 2022 to właśnie w ten zaszczytny taki
[26:27] Natomiast na początku roku 2022 to właśnie w ten zaszczytny taki
[26:31] elitarny indeks chodziło 65 spółek.
[26:31] elitarny indeks chodziło 65 spółek.
[26:34] Ja akurat takiej tabeli we wpisie pokazuje wam fil te,
[26:34] Ja akurat takiej tabeli we wpisie pokazuje wam fil te,
[26:37] które wypłacają wzrastające dywidendy od największej liczby
[26:37] które wypłacają wzrastające dywidendy od największej liczby
[26:40] lat i tu są takie firmy, jak na przykład pepsico Fil dla tych,
[26:40] lat i tu są takie firmy, jak na przykład pepsico Fil dla tych,
[26:44] którzy są ciekawi Esent Pie, czyli to ta sama firma, która te
[26:44] którzy są ciekawi Esent Pie, czyli to ta sama firma, która te
[26:47] indeksem. Tworzy Mcdonald's Corporation
[26:47] indeksem. Tworzy Mcdonald's Corporation
[26:50] file, czy na przykład tirol dla osób, które znają się na
[26:50] file, czy na przykład tirol dla osób, które znają się na
[26:54] spółkach z Ameryki z USA. No jakby na pewno słyszeliście o
[26:54] spółkach z Ameryki z USA. No jakby na pewno słyszeliście o
[26:58] tych firmach i teraz w tej tabeli akurat pokazałem
[26:58] tych firmach i teraz w tej tabeli akurat pokazałem
[27:01] przykładowe stopy dywidend brutto pokazałem przykładowe
[27:01] przykładowe stopy dywidend brutto pokazałem przykładowe
[27:04] stopy wypłaty dywidendy. Jeżeli chodzi o spółki
[27:04] stopy wypłaty dywidendy. Jeżeli chodzi o spółki
[27:07] amerykańskie, one bardzo często mają konsekwentną politykę
[27:07] amerykańskie, one bardzo często mają konsekwentną politykę
[27:09] dywidendową, czyli wypłacają jakby podobną stopę wypłaty,
[27:09] dywidendową, czyli wypłacają jakby podobną stopę wypłaty,
[27:13] czyli podobną część zysku wypłacają w ramach fil
[27:13] czyli podobną część zysku wypłacają w ramach fil
[27:16] dywidendy. Jeżeli chodzi o stopę dywidendy.
[27:16] dywidendy. Jeżeli chodzi o stopę dywidendy.
[27:18] A w tych czasach jest to oczywiście znacznie niższa niż
[27:18] A w tych czasach jest to oczywiście znacznie niższa niż
[27:22] dla polskich spółek. No i to jest tego powodu, że
[27:22] dla polskich spółek. No i to jest tego powodu, że
[27:25] nocą Ameryka, jakby wydaje się relatywnie droga z 2 strony.
[27:25] nocą Ameryka, jakby wydaje się relatywnie droga z 2 strony.
[27:28] Te spółki naprawdę zwiększają zyski szybciej od spółek z
[27:28] Te spółki naprawdę zwiększają zyski szybciej od spółek z
[27:31] innych stron świata. Można powiedzieć, że trochę
[27:31] innych stron świata. Można powiedzieć, że trochę
[27:33] zdominowały rynki światowe, więc to oczywiście nie mi sądzić, czy
[27:33] zdominowały rynki światowe, więc to oczywiście nie mi sądzić, czy
[27:37] one są teraz drogie, czy tanie fil.
[27:37] one są teraz drogie, czy tanie fil.
[27:39] Taka odpowiedź na to pytanie już fil należy akurat do każdego z
[27:39] Taka odpowiedź na to pytanie już fil należy akurat do każdego z
[27:42] nas, natomiast co jest ciekawe to to, że mamy tutaj spółki,
[27:42] nas, natomiast co jest ciekawe to to, że mamy tutaj spółki,
[27:45] które od nawet 50 kilku lat tak jak Target Corporation. 54 lata
[27:45] które od nawet 50 kilku lat tak jak Target Corporation. 54 lata
[27:50] nie dość, że płacą dywidendy, to jeszcze rokrocznie jest
[27:50] nie dość, że płacą dywidendy, to jeszcze rokrocznie jest
[27:52] zwiększają to jeszcze ta bieżąca stopa dywidendy wynosi około tam
[27:52] zwiększają to jeszcze ta bieżąca stopa dywidendy wynosi około tam
[27:56] 1,5, więc nie jest tak źle. To jest dość nisko, ale to nie
[27:56] 1,5, więc nie jest tak źle. To jest dość nisko, ale to nie
[27:59] jest tak źle. Jeżeli możemy liczyć na
[27:59] jest tak źle. Jeżeli możemy liczyć na
[28:01] nominalny wzrost, a jeżeli ta firma od 50 kilku lat wypłaca
[28:01] nominalny wzrost, a jeżeli ta firma od 50 kilku lat wypłaca
[28:05] coraz więcej, to oczywiście sam możemy się spodziewać, że taki
[28:05] coraz więcej, to oczywiście sam możemy się spodziewać, że taki
[28:08] trend będzie kontynuowany, a przynajmniej możemy tak
[28:08] trend będzie kontynuowany, a przynajmniej możemy tak
[28:10] zgadywać, że przynajmniej ona zrobi Wszystko, żeby wypłacać
[28:10] zgadywać, że przynajmniej ona zrobi Wszystko, żeby wypłacać
[28:13] dalej. Tak wysokie dywidendy wysokie
[28:13] dalej. Tak wysokie dywidendy wysokie
[28:15] wobec zysku, ale też wysokie wobec obecnej ceny.
[28:15] wobec zysku, ale też wysokie wobec obecnej ceny.
[28:17] No i przede wszystkim pamiętajcie, że.
[28:17] No i przede wszystkim pamiętajcie, że.
[28:19] Inwestowanie dywidendowe im. Chodzi przede wszystkim o to,
[28:19] Inwestowanie dywidendowe im. Chodzi przede wszystkim o to,
[28:22] żeby ta dywidenda nominalnie rosła z roku na rok, a nie o to,
[28:22] żeby ta dywidenda nominalnie rosła z roku na rok, a nie o to,
[28:26] żeby w danym momencie kupić spółkę, która na przykład
[28:26] żeby w danym momencie kupić spółkę, która na przykład
[28:28] wypłaci pięcioprocentową dywidendę wobec jej ceny akcji.
[28:28] wypłaci pięcioprocentową dywidendę wobec jej ceny akcji.
[28:32] Ponieważ takie zjawisko na rynkach rozwiniętych mamy bardzo
[28:32] Ponieważ takie zjawisko na rynkach rozwiniętych mamy bardzo
[28:34] rzadko akurat w Polsce to jest dość często, natomiast na
[28:34] rzadko akurat w Polsce to jest dość często, natomiast na
[28:37] rynkach rozwiniętych. No próżność tego spodziewać N
[28:37] rynkach rozwiniętych. No próżność tego spodziewać N
[28:40] więc jako jeszcze jako ciekawostkę film mnóstwo firm,
[28:40] więc jako jeszcze jako ciekawostkę film mnóstwo firm,
[28:42] które wypłacają dywidendy od 35 nawet do 50 kilku lat i jeszcze
[28:42] które wypłacają dywidendy od 35 nawet do 50 kilku lat i jeszcze
[28:47] te dywidendy rosną z roku na rok, co jest naprawdę
[28:47] te dywidendy rosną z roku na rok, co jest naprawdę
[28:50] imponujące. Przeciętna obecna stopa
[28:50] imponujące. Przeciętna obecna stopa
[28:52] dywidendy wśród tych spółek to tak jak mówiłem, to jest tak
[28:52] dywidendy wśród tych spółek to tak jak mówiłem, to jest tak
[28:56] niecałe fil 2%, więc jakby przyzwyczajone do tych rodzimych
[28:56] niecałe fil 2%, więc jakby przyzwyczajone do tych rodzimych
[29:00] polskich dywidend osobie, która już jakby za pewnik bierze 5 6%
[29:00] polskich dywidend osobie, która już jakby za pewnik bierze 5 6%
[29:06] dywidendy brutto. Jeżeli chodzi o stopę dywidendy
[29:06] dywidendy brutto. Jeżeli chodzi o stopę dywidendy
[29:08] to oczywiście taka osoba może być trochę rozczarowana.
[29:08] to oczywiście taka osoba może być trochę rozczarowana.
[29:11] Natomiast pamiętaj, że inwestowanie to taka gra
[29:11] Natomiast pamiętaj, że inwestowanie to taka gra
[29:13] długoterminowa i oczywiście to się trochę gryzie, no
[29:13] długoterminowa i oczywiście to się trochę gryzie, no
[29:16] powiedziałem gra długoterminowa ale chodzi o to żeby dzisiaj na
[29:16] powiedziałem gra długoterminowa ale chodzi o to żeby dzisiaj na
[29:19] przykład wydać 100 $. Jeżeli dziś otrzymamy dolara
[29:19] przykład wydać 100 $. Jeżeli dziś otrzymamy dolara
[29:22] dywidendy, ale w przyszłości będziemy otrzymywać za kilka lat
[29:22] dywidendy, ale w przyszłości będziemy otrzymywać za kilka lat
[29:25] 2 $, później 3, później 4 i tak dalej.
[29:25] 2 $, później 3, później 4 i tak dalej.
[29:27] No to i tak można powiedzieć, że te 100 $ no odniosło odpowiedni
[29:27] No to i tak można powiedzieć, że te 100 $ no odniosło odpowiedni
[29:32] skutek, że jakby o to nam chodziło i będziemy dostawać
[29:32] skutek, że jakby o to nam chodziło i będziemy dostawać
[29:34] coraz to wyższe dywidendy fil warto zauważyć, że w Stanach
[29:34] coraz to wyższe dywidendy fil warto zauważyć, że w Stanach
[29:39] Zjednoczonych, a przynajmniej wśród tych arystokratów
[29:39] Zjednoczonych, a przynajmniej wśród tych arystokratów
[29:41] przeciętna stopa wypłaty dywidendy, czyli właśnie
[29:41] przeciętna stopa wypłaty dywidendy, czyli właśnie
[29:43] dywidend po tragedii PSL to jest to, ile procent zysku netto
[29:43] dywidend po tragedii PSL to jest to, ile procent zysku netto
[29:48] spółka przeznacza na dywidendę. Jest tutaj relatywnie.
[29:48] spółka przeznacza na dywidendę. Jest tutaj relatywnie.
[29:51] Wysoka już nawet na oko widać, że wynosiło ono w tym okresie,
[29:51] Wysoka już nawet na oko widać, że wynosiło ono w tym okresie,
[29:54] które akurat tu w tabeli przedstawiają około 40% fil.
[29:54] które akurat tu w tabeli przedstawiają około 40% fil.
[29:58] Myślę, że to jest podobnie jak w Polsce.
[29:58] Myślę, że to jest podobnie jak w Polsce.
[30:01] Oczywiście zależy, które spółki weźmiemy do zestawienia,
[30:01] Oczywiście zależy, które spółki weźmiemy do zestawienia,
[30:04] natomiast jakoś mnie to nie szokuje.
[30:04] natomiast jakoś mnie to nie szokuje.
[30:05] To jest taka dość porządna dywidenda. 40% zysku fl
[30:05] To jest taka dość porządna dywidenda. 40% zysku fl
[30:09] natomiast też znajdziemy pojedyncze spółki, które na
[30:09] natomiast też znajdziemy pojedyncze spółki, które na
[30:12] dywidendy przeznaczają nawet 90% swojego zysku.
[30:12] dywidendy przeznaczają nawet 90% swojego zysku.
[30:14] Tak jako taką ciekawostkę, czyli mają te polityki dywidendowe.
[30:14] Tak jako taką ciekawostkę, czyli mają te polityki dywidendowe.
[30:17] Powiedziałbym bardzo solidne, a wręcz żelazne.
[30:17] Powiedziałbym bardzo solidne, a wręcz żelazne.
[30:21] Jeżeli chodzi o arystokratów dywidendowych z Europy, no to
[30:21] Jeżeli chodzi o arystokratów dywidendowych z Europy, no to
[30:23] tutaj oczywiście też mamy kilkadziesiąt spółek, które
[30:23] tutaj oczywiście też mamy kilkadziesiąt spółek, które
[30:26] wypłacają dywidendy. Nie dość, że od wielu lat to
[30:26] wypłacają dywidendy. Nie dość, że od wielu lat to
[30:28] jeszcze one rosną od wielu lat wśród europejskich takich
[30:28] jeszcze one rosną od wielu lat wśród europejskich takich
[30:32] dywidendowych championów arystokratów znajdziemy firmy
[30:32] dywidendowych championów arystokratów znajdziemy firmy
[30:35] takie jak nestle, Unilever, Fil, Total, loreal, na przykład czy
[30:35] takie jak nestle, Unilever, Fil, Total, loreal, na przykład czy
[30:40] Henkel, a nawet Philips. Więc jakby podejrzewam, że każdy
[30:40] Henkel, a nawet Philips. Więc jakby podejrzewam, że każdy
[30:43] z nas albo większość z nas rozpozna przynajmniej część tych
[30:43] z nas albo większość z nas rozpozna przynajmniej część tych
[30:47] firm i jako ciekawostkę podam, że jeżeli chodzi o częstotliwość
[30:47] firm i jako ciekawostkę podam, że jeżeli chodzi o częstotliwość
[30:50] wypłat. Mamy tu spółki, które wypłacają
[30:50] wypłat. Mamy tu spółki, które wypłacają
[30:52] dywidendy co kwartał, co pół roku albo co roku także różna
[30:52] dywidendy co kwartał, co pół roku albo co roku także różna
[30:56] częstotliwość. Stopa dywidendy jest równie
[30:56] częstotliwość. Stopa dywidendy jest równie
[30:59] zróżnicowana, natomiast na pierwszy rzut oka widać, że
[30:59] zróżnicowana, natomiast na pierwszy rzut oka widać, że
[31:02] wobec swoich dywidend te spółki są trochę tańsze niż ich
[31:02] wobec swoich dywidend te spółki są trochę tańsze niż ich
[31:05] odpowiednicy zza oceanu, czyli one średnio tak wypłacają nawet
[31:05] odpowiednicy zza oceanu, czyli one średnio tak wypłacają nawet
[31:08] ponad 2% 2,5% dywidendy. Coś się jakby od razu rzuca w
[31:08] ponad 2% 2,5% dywidendy. Coś się jakby od razu rzuca w
[31:13] oczy. Zwłaszcza w tym momencie, jeżeli
[31:13] oczy. Zwłaszcza w tym momencie, jeżeli
[31:15] chodzi o lata dywidend, widać tu też pewną tradycję tutaj akurat
[31:15] chodzi o lata dywidend, widać tu też pewną tradycję tutaj akurat
[31:18] Fil Podaję nie lata. Wzrost to lata wypłaty
[31:18] Fil Podaję nie lata. Wzrost to lata wypłaty
[31:21] dywidendy. Także przygotowując ten tabelę,
[31:21] dywidendy. Także przygotowując ten tabelę,
[31:24] nie skupiałem się akurat na tym, czy te dywidendy już rosły z
[31:24] nie skupiałem się akurat na tym, czy te dywidendy już rosły z
[31:26] roku na rok. Po prostu skupiałem się na tym,
[31:26] roku na rok. Po prostu skupiałem się na tym,
[31:28] żeby przez wiele, wiele lat przynajmniej 20.
[31:28] żeby przez wiele, wiele lat przynajmniej 20.
[31:30] Kilka firmy dywidendy wypłacały i jeżeli chodzi o.
[31:30] Kilka firmy dywidendy wypłacały i jeżeli chodzi o.
[31:36] Inwestorów Dywidendowych. No to co co ja tutaj myślę?
[31:36] Inwestorów Dywidendowych. No to co co ja tutaj myślę?
[31:38] Przede wszystkim uważam, że wielu z nich koncentruje się na
[31:38] Przede wszystkim uważam, że wielu z nich koncentruje się na
[31:40] przykład tylko na Stanach Zjednoczonych.
[31:40] przykład tylko na Stanach Zjednoczonych.
[31:42] Ja bym tak w życiu nie robił, ponieważ fil no, podobnie jak
[31:42] Ja bym tak w życiu nie robił, ponieważ fil no, podobnie jak
[31:45] kiedyś było z Japonią. Nie, nie mamy pewności, że Stany
[31:45] kiedyś było z Japonią. Nie, nie mamy pewności, że Stany
[31:47] dalej będą dominować na globalnych rynkach nie tylko
[31:47] dalej będą dominować na globalnych rynkach nie tylko
[31:50] rynkach akcji, ale mam na myśli gospodarczą, więc dla mnie taki
[31:50] rynkach akcji, ale mam na myśli gospodarczą, więc dla mnie taki
[31:53] roztropny inwestor powinien mieć przynajmniej trochę spółek z
[31:53] roztropny inwestor powinien mieć przynajmniej trochę spółek z
[31:56] innych krajów, więc na przykład Niemiec, Wielkiej Brytanii,
[31:56] innych krajów, więc na przykład Niemiec, Wielkiej Brytanii,
[31:58] Francji, a także rynków wschodzących.
[31:58] Francji, a także rynków wschodzących.
[32:00] Więc uważam, że taki kompletny inwestor fil dywidendowy
[32:00] Więc uważam, że taki kompletny inwestor fil dywidendowy
[32:04] powinien skupić się oczywiście zwłaszcza Stanach, ale.
[32:04] powinien skupić się oczywiście zwłaszcza Stanach, ale.
[32:06] Nie tylko na Stanach, więc uważam, że podejście takie, że
[32:06] Nie tylko na Stanach, więc uważam, że podejście takie, że
[32:09] przeglądamy również rynki londyński, paryski, frankfurcki
[32:09] przeglądamy również rynki londyński, paryski, frankfurcki
[32:13] czy amsterdamski, uważam, że jest dużo bardziej dojrzałe niż
[32:13] czy amsterdamski, uważam, że jest dużo bardziej dojrzałe niż
[32:16] takie, że zostajemy w Ameryce albo na przykład w samej Polsce,
[32:16] takie, że zostajemy w Ameryce albo na przykład w samej Polsce,
[32:19] czyli tak jak ja przez lata robiłem z tym moim takim
[32:19] czyli tak jak ja przez lata robiłem z tym moim takim
[32:21] powiedziałbym słynnym choroba. Ja sam jest dużo bardziej
[32:21] powiedziałbym słynnym choroba. Ja sam jest dużo bardziej
[32:23] dojrzałe i po prostu roztropni ejsze, więc uważam, że powinno
[32:23] dojrzałe i po prostu roztropni ejsze, więc uważam, że powinno
[32:26] się dywersyfikować kraje spółek, ale i branżę spółek, więc
[32:26] się dywersyfikować kraje spółek, ale i branżę spółek, więc
[32:29] powinniśmy ich pewnie mieć przynajmniej kilkanaście, żeby
[32:29] powinniśmy ich pewnie mieć przynajmniej kilkanaście, żeby
[32:32] nie koncentrować się tylko na jednym kraju jednej gospodarce
[32:32] nie koncentrować się tylko na jednym kraju jednej gospodarce
[32:36] albo nawet jednej walucie. Z jednej branży, ponieważ to
[32:36] albo nawet jednej walucie. Z jednej branży, ponieważ to
[32:39] zwykle kończy się dla inwestora, o tyle źle, że jeżeli cokolwiek
[32:39] zwykle kończy się dla inwestora, o tyle źle, że jeżeli cokolwiek
[32:43] źle się będzie działo z tym krajem albo z tą branżą, no to
[32:43] źle się będzie działo z tym krajem albo z tą branżą, no to
[32:46] wiadomo, jak skończymy i na sam koniec, jeżeli chodzi o mądre
[32:46] wiadomo, jak skończymy i na sam koniec, jeżeli chodzi o mądre
[32:50] takie mieszanie spółek dywidendowych, polskich i
[32:50] takie mieszanie spółek dywidendowych, polskich i
[32:52] zagranicznych, to tutaj polecam takie podejście.
[32:52] zagranicznych, to tutaj polecam takie podejście.
[32:55] Przede wszystkim osobie młodej, która ma dużo czasu na
[32:55] Przede wszystkim osobie młodej, która ma dużo czasu na
[32:58] inwestowanie aktywne, a dodatkowo wysoką tolerancję na
[32:58] inwestowanie aktywne, a dodatkowo wysoką tolerancję na
[33:01] ryzyko ze względu na bardzo długi, zwykle przynajmniej
[33:01] ryzyko ze względu na bardzo długi, zwykle przynajmniej
[33:03] dwudziestopięcioletnie Horyzont Inwestycyjny.
[33:03] dwudziestopięcioletnie Horyzont Inwestycyjny.
[33:06] Założymy tutaj inwestowanie. Zarówno polskie, jak i
[33:06] Założymy tutaj inwestowanie. Zarówno polskie, jak i
[33:08] zagraniczne spółki zagraniczne to mogą być amerykańskie.
[33:08] zagraniczne spółki zagraniczne to mogą być amerykańskie.
[33:11] Na przykład, bo Dlaczego nie i zrobimy tak, że uzupełnimy tylko
[33:11] Na przykład, bo Dlaczego nie i zrobimy tak, że uzupełnimy tylko
[33:14] portfel innymi rynkami i walutami za pomocą ETF ów.
[33:14] portfel innymi rynkami i walutami za pomocą ETF ów.
[33:18] Czyli zrobimy tak, że wybieramy sobie polskie spółki
[33:18] Czyli zrobimy tak, że wybieramy sobie polskie spółki
[33:21] dywidendowe. Zwykle to będzie do 10.
[33:21] dywidendowe. Zwykle to będzie do 10.
[33:24] Wybieramy amerykańskie spółki dywidendowe też do 10.
[33:24] Wybieramy amerykańskie spółki dywidendowe też do 10.
[33:27] No i to jest taki rdzeń naszego portfela, natomiast uzupełniamy
[33:27] No i to jest taki rdzeń naszego portfela, natomiast uzupełniamy
[33:30] go na przykład rtfm dywidendowy na inne rynki, na przykład na
[33:30] go na przykład rtfm dywidendowy na inne rynki, na przykład na
[33:33] rynki wschodzące albo na inne rynki europejskie jest o tyle
[33:33] rynki wschodzące albo na inne rynki europejskie jest o tyle
[33:36] dobry pomysł, że dzięki temu mamy.
[33:36] dobry pomysł, że dzięki temu mamy.
[33:39] Duży zasięg inwestycyjny i możemy pośrednio zainwestować w
[33:39] Duży zasięg inwestycyjny i możemy pośrednio zainwestować w
[33:42] spółki dywidendowe z innych rynków, ale mamy mniej roboty z
[33:42] spółki dywidendowe z innych rynków, ale mamy mniej roboty z
[33:45] rozliczaniem dywidendy i nie musimy selekcjonować
[33:45] rozliczaniem dywidendy i nie musimy selekcjonować
[33:48] poszczególnych spółek z tych rynków, na przykład
[33:48] poszczególnych spółek z tych rynków, na przykład
[33:49] wschodzących. Natomiast dlaczego koncentrować
[33:49] wschodzących. Natomiast dlaczego koncentrować
[33:52] się na konkretnych spółkach polskich, amerykańskich i tak
[33:52] się na konkretnych spółkach polskich, amerykańskich i tak
[33:54] naprawdę na to pytanie musisz odpowiedzieć sobie sam lub sama.
[33:54] naprawdę na to pytanie musisz odpowiedzieć sobie sam lub sama.
[33:57] To nie jest tak, że to jest lepsze od ETF ów, natomiast
[33:57] To nie jest tak, że to jest lepsze od ETF ów, natomiast
[34:00] dzięki temu możecie na przykład sterować tym, na jakich kontach
[34:00] dzięki temu możecie na przykład sterować tym, na jakich kontach
[34:03] macie jakieś spółki możecie sterować tym, czyli właśnie
[34:03] macie jakieś spółki możecie sterować tym, czyli właśnie
[34:06] wybieracie raczej wzrastające dywidendy, czy chcecie mieć fil?
[34:06] wybieracie raczej wzrastające dywidendy, czy chcecie mieć fil?
[34:10] W tej chwili dużą stabilność, historię dywidend, taką pewność,
[34:10] W tej chwili dużą stabilność, historię dywidend, taką pewność,
[34:13] że one będą czy na przykład chcecie jakoś to zmiksować i
[34:13] że one będą czy na przykład chcecie jakoś to zmiksować i
[34:16] zwykle taki portfel pozwoli wam po pierwsze mieć różne waluty po
[34:16] zwykle taki portfel pozwoli wam po pierwsze mieć różne waluty po
[34:19] 2 możecie mieć na przykład maksymalnie 20 kilka
[34:19] 2 możecie mieć na przykład maksymalnie 20 kilka
[34:22] instrumentów. Macie wszystkie rynki świata i
[34:22] instrumentów. Macie wszystkie rynki świata i
[34:24] dywidendy, które spływają zwykle no minimum co kwartał
[34:24] dywidendy, które spływają zwykle no minimum co kwartał
[34:28] powiedziałbym nawet dla tych ETF ów, a co bardzo ważne
[34:28] powiedziałbym nawet dla tych ETF ów i laco bardzo ważne,
[34:31] przynajmniej dla mnie to to, że możecie sobie regulować między
[34:31] przynajmniej dla mnie to to, że możecie sobie regulować między
[34:33] Polską a Ameryką i obecność walut i tą stabilność, czyli te
[34:33] Polską a Ameryką i obecność walut i tą stabilność, czyli te
[34:37] amerykańskie spółki dywidendowe przyniosą wam stabilizację
[34:37] amerykańskie spółki dywidendowe przyniosą wam stabilizację
[34:40] dywidend. Natomiast te polskie przyniosą
[34:40] dywidend. Natomiast te polskie przyniosą
[34:42] raczej potencjał do wzrostu oraz to, że jest tam zł, czyli
[34:42] raczej potencjał do wzrostu oraz to, że jest tam złoty, czyli
[34:45] rodzima waluta. Uważam, że takie połączenie może
[34:45] rodzima waluta. Uważam, że takie połączenie może
[34:48] wcale nie wyjść inwestorowi na złe.
[34:48] wcale nie wyjść inwestorowi na złe.
[34:51] Myślę, że wyjdzie wręcz Na dobre i teraz philco uzyskamy dzięki
[34:51] Myślę, że wyjdzie wręcz Na dobre i teraz tylko uzyskamy.
[34:55] Dzięki temu takiemu podejściu przede wszystkim możemy
[34:55] temu takiemu podejściu. Przede wszystkim możemy
[34:57] prowadzić fil takie inwestowanie za pomocą 2 kont i pomimo braku
[34:57] prowadzić fil takie inwestowanie za pomocą 2 kont i pomimo braku
[35:02] obecnie polskiego maklera, który umożliwia prowadzenie kont ike
[35:02] obecnie polskiego maklera, który umożliwia prowadzenie kont ike
[35:05] ikze oraz złożenie formularza włosiem Ben, który redukuje
[35:05] ikze oraz złożenie formularza wmb N, który redukuje podatek od
[35:09] podatek od dywidendy u źródła. Z 30 do 15% właśnie w Ameryce
[35:09] dywidendy u źródła. Z 30 do 15% właśnie w Ameryce
[35:14] możemy prowadzić ten portfel za pomocą 2 kont i pierwszym z nich
[35:14] możemy prowadzić ten portfel za pomocą 2 kont i pierwszym z nich
[35:17] będzie zagraniczne konto brokerskie, na którym skupimy
[35:17] będzie zagraniczne konto brokerskie, na którym skupimy
[35:20] się na akcjach spółek amerykańskich.
[35:20] się na akcjach spółek amerykańskich.
[35:21] No i tam właśnie składamy włosiem Ben i ze względu na
[35:21] No i tam właśnie składamy włosiem Ben i ze względu na
[35:24] zwykle niższe prowizje na tym rynku wybieramy właśnie to konto
[35:24] zwykle niższe prowizje na tym rynku wybieramy właśnie to konto
[35:27] do spółek amerykańskich i 2 kontem będzie zwykły nasze
[35:27] do spółek amerykańskich i 2 kontem będzie zwykły nasze
[35:30] polskie rodzime konto maklerskie, najlepiej ike ikze.
[35:30] polskie rodzime konto maklerskie, najlepiej ike ikze.
[35:33] Oczywiście, na którym skupimy się na przykład na akcjach
[35:33] Oczywiście, na którym skupimy się na przykład na akcjach
[35:35] polskich spółek dywidendowych oraz ewentualnie na ETF Ach
[35:35] polskich spółek dywidendowych oraz ewentualnie na ETF Ach
[35:38] dywidendowych. Dlaczego tutaj akurat te polskie
[35:38] dywidendowych. Dlaczego tutaj akurat te polskie
[35:40] spółki dywidendowe mogą wydawać się lepsze?
[35:40] spółki dywidendowe mogą wydawać się lepsze?
[35:42] Przede wszystkim dlatego, że jeżeli wybierzemy Polskim i kik
[35:42] Przede wszystkim dlatego, że jeżeli wybierzemy Polskim i kik
[35:45] ze spółki dywidendowe, które rezydują w Polsce to
[35:45] ze spółki dywidendowe, które rezydują w Polsce to
[35:48] pamiętajcie, że one nie pobierają tak zwanego podatku u
[35:48] pamiętajcie, że one nie pobierają tak zwanego podatku u
[35:51] źródła od dywidend, co oznacza dla nas tak prostym językiem to,
[35:51] źródła dywidend. Co oznacza dla nas tak prostym
[35:54] językiem to, że nie zapłacimy w ogóle podatku od dywidendy od
[35:54] że nie zapłacimy w ogóle podatku od dywidendy od początku do
[35:57] początku do końca? Film, ponieważ IKEA zwalnia nas
[35:57] końca filmu? Ponieważ IKEA zwalnia nas na tym
[36:00] na tym 2 poziomie, czyli na tym poziomie inwestorskim z
[36:00] 2 poziomie, czyli na tym poziomie inwestorskim z
[36:03] obowiązku zapłacenia podatku belki od dywidendy, więc jakby
[36:03] obowiązku zapłacenia podatku belki od dywidendy, więc jakby
[36:07] tu mamy większą korzyść podatkową, jeżeli chodzi o ETF y
[36:07] tu mamy większą korzyść podatkową, jeżeli chodzi o ETF y
[36:10] dywidendowe, to oczywiście jest o tyle ciekawie, że jak one będą
[36:10] dywidendowe to oczywiście jest o tyle ciekawie, że jak one będą u
[36:13] u nas leżeć. Powiedzieć można powiedzieć na
[36:13] nas leżeć. Powiedzieć można powiedzieć na
[36:15] ike lub ikze. Pamiętajcie, że wtedy nie trzeba
[36:15] ike lub ikze. Pamiętajcie, że wtedy nie trzeba
[36:17] też rozliczać podatku od dywidendy.
[36:17] też rozliczać podatku od dywidendy.
[36:19] Niestety testy albo raczej spółki od ETF ów pobiorą, bo na
[36:19] Niestety testy albo raczej spółki od ETF ów pobiorą, bo na
[36:22] pierwszym poziomie także po drodze zgubimy trochę
[36:22] pierwszym poziomie także po drodze zgubimy trochę
[36:25] oryginalnych dywidend ze spółek. Natomiast plusem jest to, że my
[36:25] oryginalnych dywidend ze spółek. Natomiast plusem jest to, że my
[36:28] w Polsce nie musi mieć rozliczać tak, że mamy chociaż spokój z
[36:28] w Polsce nie musi mieć rozliczać tak, że mamy chociaż spokój z
[36:30] tym rozliczaniem. No i osiągniemy jeszcze 2 rzecz,
[36:30] tym rozliczaniem. No i osiągniemy jeszcze 2 rzecz,
[36:33] czyli taką względną prostotę portfela, ponieważ dzięki
[36:33] czyli taką względną prostotę portfela, ponieważ dzięki E
[36:36] telefon możliwe jest prowadzenie takiego globalnego portfela.
[36:36] telefon możliwe jest prowadzenie takiego globalnego portfela
[36:39] Dywidendowe go przy użyciu maksymalnie powiedziałbym 20
[36:39] dywidendowe go przy użyciu maksymalnie powiedziałbym 20
[36:42] spółek giełdowych i na przykład jednego lub 2 funduszy ETF to
[36:42] spółek giełdowych i na przykład jednego lub 2 funduszy ETF to
[36:46] jest naprawdę powiedziałbym, że do pozazdroszczenia, bo jeżeli
[36:46] jest naprawdę powiedziałbym, że do pozazdroszczenia, bo jeżeli
[36:50] ktoś jest w stanie powiedzieć tak prosty portfel jak na
[36:50] ktoś jest w stanie powiedzieć tak prosty portfel jak na
[36:53] portfel akcyjny, to nie jest naprawdę źle, a można tak
[36:53] portfel akcyjny, to nie jest naprawdę źle, a można tak
[36:55] ułożyć, żeby mieć bardzo różne waluty, różne proporcje i tak
[36:55] ułożyć, żeby mieć bardzo różne waluty, różne proporcje i tak
[36:59] naprawdę w takim no bardzo dowolny sposób podchodzić do
[36:59] naprawdę w takim no bardzo dowolny sposób podchodzić do
[37:02] prowadzenia swojego portfela. I właśnie to przedstawione tutaj
[37:02] prowadzenia swojego portfela. I właśnie to przedstawione tutaj
[37:06] podejście mieszane, które polega zarówno na wyborze polskich, jak
[37:06] podejście mieszane, które polega zarówno na wyborze polskich, jak
[37:10] i zagranicznych spółek Dywidendowych.
[37:10] i zagranicznych spółek Dywidendowych.
[37:12] Przedstawiam w tym podkaście, ponieważ trochę dziwi mnie taki
[37:12] Przedstawiam w tym podkaście, ponieważ trochę dziwi mnie taki
[37:15] silny. Dogmatyzm polskich inwestorów
[37:15] silny. Dogmatyzm polskich inwestorów
[37:17] Dywidendowych, którzy albo zostają z całością kapitału w
[37:17] Dywidendowych, którzy albo zostają z całością kapitału w
[37:20] Polsce. Tak jak ja robiłem przez lata i
[37:20] Polsce. Tak jak ja robiłem przez lata i
[37:22] kupują tylko polskie spółki, albo przynajmniej te notowane na
[37:22] kupują tylko polskie spółki, albo przynajmniej te notowane na
[37:24] GPW albo wychodzą z całym kapitałem za granicę, tak jakby
[37:24] GPW albo wychodzą z całym kapitałem za granicę, tak jakby
[37:28] nie widzą, że da się zrobić coś pomiędzy.
[37:28] nie widzą, że da się zrobić coś pomiędzy.
[37:30] Ja uważam, że taki lekki chyba jest czy jakieś nie wiem. 20/30
[37:30] Ja uważam, że taki lekki chyba jest czy jakieś nie wiem. 20/30
[37:34] 40% portfela inwestora we własnej walucie to nie jest nic
[37:34] 40% portfela inwestora we własnej walucie to nie jest nic
[37:37] złego. Niektórzy eksperci inwestycyjni
[37:37] złego. Niektórzy eksperci inwestycyjni
[37:39] zalecają nawet takie podejście, że jeżeli wydajemy na przykład
[37:39] zalecają nawet takie podejście, że jeżeli wydajemy na przykład
[37:42] zł no to nawet do 50% portfela powinno być złotym.
[37:42] zł no to nawet do 50% portfela powinno być złotym.
[37:45] Ja nie powiem tak naprawdę jaka kwota jest poprawna, bo bardzo
[37:45] Ja nie powiem tak naprawdę jaka kwota jest poprawna, bo bardzo
[37:49] ciężko to określić, ale pamiętajmy oczywiście o ryzyku
[37:49] ciężko to określić, ale pamiętajmy oczywiście o ryzyku
[37:52] walutowym, które powinno wpływać na nasze inwestowanie.
[37:52] walutowym, które powinno wpływać na nasze inwestowanie.
[37:54] Natomiast według mnie ten silny dogmatyzm, że musimy wybrać albo
[37:54] Natomiast według mnie ten silny dogmatyzm, że musimy wybrać albo
[37:58] polskie spółki dywidendowe, albo te zagraniczne.
[37:58] polskie spółki dywidendowe, albo te zagraniczne.
[38:00] No nie ma po prostu sensu. Ja nie widzę żadnego powodu, dla
[38:00] No nie ma po prostu sensu. Ja nie widzę żadnego powodu, dla
[38:03] którego miałbym wybierać tylko jedno z 2.
[38:03] którego miałbym wybierać tylko jedno z 2.
[38:05] Jeżeli można mieć fil, jak to boren, Buffet mówi phil tłumacz
[38:05] Jeżeli można mieć fil, jak to boren, Buffet mówi phil tłumacz
[38:09] of good feeling. Jeżeli możemy wybrać najlepsze
[38:09] of good feeling. Jeżeli możemy wybrać najlepsze
[38:11] polskie spółki dywidendowe, jeszcze do tego dołożyć
[38:11] polskie spółki dywidendowe, jeszcze do tego dołożyć
[38:13] najlepsze zagraniczne i tym samym sterują.
[38:13] najlepsze zagraniczne i tym samym sterują.
[38:16] W pewnym sensie i wzrostem dywidend i tymi oczekiwaniami.
[38:16] W pewnym sensie i wzrostem dywidend i tymi oczekiwaniami.
[38:19] Czy my dostaniemy w tym roku 2% dywidendy brutto, czy na
[38:19] Czy my dostaniemy w tym roku 2% dywidendy brutto, czy na
[38:22] przykład 4% dywidendy brutto, bo właśnie w inwestowaniu
[38:22] przykład 4% dywidendy brutto, bo właśnie w inwestowaniu
[38:25] dywidendowy powiedziałbym, że najpiękniejsze jest to, że my w
[38:25] dywidendowy powiedziałbym, że najpiękniejsze jest to, że my w
[38:28] pewnym sensie możemy sobie wybrać, czy nasz portfel ma
[38:28] pewnym sensie możemy sobie wybrać, czy nasz portfel ma
[38:30] teraz i co roku wypłacać wysoką dywidendę, czy czy ta dywidenda
[38:30] teraz i co roku wypłacać wysoką dywidendę, czy czy ta dywidenda
[38:34] na przykład ma rosnąć, bo jeżeli ma rosnąć, to możemy zacząć od
[38:34] przykład ma rosnąć, bo jeżeli ma rosnąć, to możemy zacząć od
[38:37] portfela, który wypłaci 1% dywidenda za x lat wobec ceny,
[38:37] portfela, który wypłaci 1% dywidenda za x lat wobec ceny,
[38:41] po której go zbudowaliśmy dzisiaj możemy na przykład mieć
[38:41] po której go zbudowaliśmy dzisiaj możemy na przykład mieć
[38:44] 15% dywidendy brutto. Natomiast co jest dość
[38:44] 15% dywidendy brutto. Natomiast co jest dość
[38:47] niespotykane w inwestowanie dywidendowe im to to, że uda nam
[38:47] niespotykane w inwestowanie dywidendowe im to to, że uda nam
[38:50] się nazwałbym to dorwać takie spółki, że dzisiaj już zaoferują
[38:50] się nazwałbym to dorwać takie spółki, że dzisiaj już zaoferują
[38:54] bardzo wysoką stopę dywidendy na przykład 5% i w kolejnych latach
[38:54] bardzo wysoką stopę dywidendy na przykład 5% i w kolejnych latach
[38:58] jeszcze ta stopa będzie rosła, jakby to jest rzadkość.
[38:58] jeszcze ta stopa będzie rosła, jakby to jest rzadkość.
[39:00] Trzeba naprawdę mieć do tego głowę i być bardzo, bardzo
[39:00] Trzeba naprawdę mieć do tego głowę i być bardzo, bardzo
[39:03] silnym analitykiem i to było na tyle, jeżeli chodzi o podcast,
[39:03] silnym analitykiem i to by było na tyle, jeżeli chodzi o
[39:07] podcast, przypominam, że we wpisie dodatkowo znajdziecie
[39:07] przypominam, że we wpisie dodatkowo znajdziecie takie
[39:11] takie tłumaczenie sprawozdań finansowych na język angielski.
[39:11] tłumaczenie sprawozdań finansowych na język angielski.
[39:13] Oczywiście z naturalnych przyczyn tego tutaj w podkaście
[39:13] Oczywiście z naturalnych przyczyn tego tutaj w podkaście
[39:16] nie dałem. Ponieważ byście znaleźli na
[39:16] nie dałem. Ponieważ byście znaleźli na
[39:17] śmierć, natomiast jeżeli chcecie podejść do analizy
[39:17] śmierć, natomiast jeżeli chcecie podejść do analizy
[39:20] fundamentalnej właśnie tych spółek, na przykład
[39:20] fundamentalnej właśnie tych spółek, na przykład
[39:22] amerykańskich lub brytyjskich, to oczywiście bardzo zachęcam do
[39:22] amerykańskich lub brytyjskich, to oczywiście bardzo zachęcam do
[39:25] przejrzenia tego rozdziału. To gdzieś tak w połowie wpisu
[39:25] przejrzenia tego rozdziału. To gdzieś tak w połowie wpisu
[39:28] bardzo dziękuję za dzisiaj pamiętajcie, że jeżeli podoba
[39:28] bardzo dziękuję za dzisiaj pamiętajcie, że jeżeli podoba
[39:31] wam się mój podcast, to możecie go ocenić na apel podcast, czyli
[39:31] wam się mój podcast, to możecie go ocenić na Apple podcasts,
[39:34] czyli na i tunes. Po prostu jeżeli dacie mu wysoką
[39:34] na i tunes po prostu jeżeli dacie mu wysoką ocenę i jakiś
[39:36] ocenę i jakiś miły komentarz, to będę wam oczywiście bardzo, ale
[39:37] miły komentarz, to będę wam oczywiście bardzo, ale to bardzo
[39:40] to bardzo wdzięczny. Jeżeli tego jeszcze nie robicie,
[39:40] wdzięczny. Jeżeli tego jeszcze nie robicie,
[39:42] to polubcie albo obserwujcie moją stronę na fejsbuku, bo
[39:42] to polubcie albo obserwujcie moją stronę na fejsbuku, bo
[39:45] teraz chyba się tylko obserwuję. Obserwujcie mnie na Twitterze i
[39:45] teraz chyba się tylko obserwuję. Obserwujcie mnie na Twitterze i
[39:48] też pamiętajcie o kanale Youtube.
[39:48] też pamiętajcie o kanale Youtube.
[39:50] Oczywiście może oglądacie to na You Tube, bo podcasty też są tam
[39:50] Oczywiście może oglądacie to na You Tube, bo podcasty też są tam
[39:53] wrzucone z grafikami. Natomiast jeżeli jeszcze was tam
[39:53] wrzucone z grafikami. Natomiast jeżeli jeszcze was tam
[39:56] nie ma to zachęcam do subskrypcji.
[39:56] nie ma to zachęcam do subskrypcji.
[39:57] Bardzo serdecznie pozdrawiam cześć.
[39:57] Bardzo serdecznie pozdrawiam cześć.

Shows are listed from Apple Podcasts' charts and directory, and Podcast Index where it is used. Every show and episode belongs to its publisher and plays from the publisher's own feed; this site hosts none of them.